결정을 내릴 때 신뢰성 있고 정확한 정보를 얻는 것이 필수적입니다. 위대한 지도자는 적기에 통찰력을 얻기 위해 직원에게 눈을 돌립니다. 마찬가지로 고객은 투자 관리자가 제공 한 정보를 토대로 결정을 내립니다. 이 정보는 의사 결정 프로세스에 필수적이므로 클라이언트는 신뢰할 수 있고 정확한 데이터를 필요로합니다. 고객이 부정확하거나시기 적절하지 않은 정보를받는 경우, 그의 결론은 부정확하고 부적절하며 심지어 해로울 수 있습니다. 올바른 정보를 보유하는 것이 중요하므로 관리자는 고객 커뮤니케이션에 최우선 순위를 두어야합니다. (자세한 내용은 여기를 참조하십시오 : Asset Manager 윤리 : 고객 및 충성도)

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시기 적절하고 정확한

의사 소통 계획은 의사 소통의 빈도뿐만 아니라 계획을 담당하는 형식 및 당사자를 요약해야합니다. CFA Institute는 "명확하고 빈번하고 철저한 의사 소통 관행을 개발하고 유지하는 것은 고객에게 고품질의 금융 서비스를 제공하는 데 중요합니다. 매니저의 주된 책임은 고객을 대신하여 행동하는 것입니다. 고객이 잘 계획되고 실행 된 계획을 통해 명확한 의사 소통을 수신하면 정보에 입각 한 결정을 내릴 수 있습니다. 통신은 회사마다 다를 수 있지만 표준 통신 계획에는 다음 구성 요소가 포함되어야합니다.

- 첫째, 고객은 관리자의 투자 접근 방식을 이해해야합니다. 관리자는 투자 결정, 투자 결정에 기여하는 요소 및 분석에 필수적인 구성 요소 또는 투입 요소를 전달해야합니다. 또한 관리자는 분석의 한계를 고객에게 알리고 투자 결론에 도달하는 데 사용하는 정보의 출처에 대해 교육해야합니다. 또한 중요한 것은 투자 프로세스가 변경되면이를 공개하고 프로세스 변경에 수반되는 위험 요소도 공개해야한다는 것입니다. 예를 들어, 투자 특성을 이해하는 것은 고객을위한 투자의 적합성과 전체 고객 포트폴리오에 맞는 방법을 결정하는 데 중요합니다.

1. 예상되는 수익과 관련된 잠재적 위험은 의사 소통 계획에 포함되어야합니다. 여기에는 신용 위험, 재무 위험 (특히 레버리지 또는 금융 파생 상품의 사용) 및 전반적인 시장 위험이 포함될 수 있습니다. 관리자는 투자 논문에 대한 위험의 잠재적 영향에 대해 논의해야합니다. 더욱이, 포트폴리오 전략에 대한 위험 특성의 변화는 공개하는 것이 중요합니다.
2. 고객은 고객 자산의 일부를 관리하기 위해 외부 관리자의 사용에 대해 통보 받아야합니다.포트폴리오 다양 화에 미치는 영향, 자산 수준 및 생성 된 수익은 고객과 논의하여 포트폴리오 믹스와 외부 관리자가 전체 포트폴리오에 미치는 영향 및 영향을 이해할 수 있도록해야합니다.

계획에 다른 형태 또는 의사 소통 방식을 사용해야합니다. 서면 보고서는 전통적인 의사 소통 방식이지만 다양한 매체를 사용하여 정보를 전달해야합니다. 직접 회의, 전화 대화 및 이메일 폭발은 서면 보고서와 함께 제공해야하는 다른 형식입니다.

의사 소통 계획이 완전하고 정확하다는 것을 보장 할뿐만 아니라 적시에 정보를 전달해야합니다. 정확한 정보는 시대에 뒤 떨어진다면 좋지 않습니다. 의사 소통 계획은 정기적 인 의사 소통이 언제 이루어져야 하는지를 설명해야합니다. 예를 들어, 매월, 분기 별 또는 연간 서면 및 구두 보고서는 일반적인 정기 연락입니다. 프로세스 변화 또는 비정상적인 시장 환경에 대한 의사 소통과 같은 특별 보고서도 계획에 포함되어야합니다.

최종선

고객 - 관리자 관계는 적절하고시기 적절 한 정보를 포함하는 의사 소통 계획에 의해 강화됩니다. 고객은 정확한 정보를 적시에 받아 들일 경우 포트폴리오에 대한 정보에 근거한 결정을 내릴 수 있습니다. 정확한 정보에는 투자를 만드는 과정, 관리자가 결정을 내리는 방법, 프로세스 변경 및 관련된 위험에 대한 토론이 포함됩니다. 그러나이 정보는 즉시 제공되는 경우에만 유용합니다. 구식 정보 또는 투기 정보는 고객이 결정을 내리는 데 도움이되지 않으며 해로울 수 있습니다. 의사 소통 계획에는 서면 보고서와 같은 광범위한 매체를 포함해야하는 의사 소통을위한 모드 또는 전달이 포함되어야하며, 직접 회의 및 기타 임시 방편이 포함되어야합니다. 잘 공식화되면 통신 계획은 클라이언트와 관리자 간의 중요한 다리 역할을합니다. (자세한 내용은 여기, 주제는 여기 :

자산 관리자 윤리 : 전문적 및 윤리적으로 행동하기. )