6 개의 계획을 업그레이드하고 또 다른 6 개의 계획을 재검토하고 2 개의 새로운 계획을 포함하고 2 개의 다른 계획을 포함하기 시작했습니다. 총 63 개의 계획을 종합적으로 평가했는데, 이는 전체 529 개의 계획 자산 중 97 %를 합친 것입니다. 529 플랜은 2016 년 3 분기 말 현재 자산 240 억 달러 이상을 보유하고 있습니다.

대학생 보호 인은이 보고서를 검토하여 사용하기에 가장 좋은 계획을 찾을 수 있으며, 그들은 그 (것)들에서 멀리 양말을 .니다. (더 많은 것을 보시려면 529 계획 에 관해 몰랐던 5 가지 비밀들).

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등급 기준

모닝 스타는 다음 5 가지 특성에 따라 529 가지 계획을 제시합니다.

1. 투자 선택 방법 및 학생의 나이를 기준으로 한 포트폴리오의 활공 경로
2. 다른 유사한 펀드와 비교 한 각 투자 옵션의 가치
3. 펀드를 안내하는 각 머니 매니저의 평가
4. 계획 운영자 및 양육 회사가 계획의 청지기로서 얼마나 잘 작동하는지 > 투자 옵션 및 전체 계획의 위험 조정 실적

모닝 스타는 금,은, 청동, 중립 및 부정적 계획을 분류하는 다섯 가지 등급 카테고리를 가지고 있습니다. 10 개 계획은은으로, 20 개 계획은 청동으로, 27 개 계획은 중립이며 나머지 3 개는 지하 평가에서 부정적 평가를 받으면서 2016 년에 금 카테고리를 3 개만 만들었습니다. 이 세 가지 계획은 모두 고문에 의해서만 판매됩니다. (더 자세한 내용은

529 취할 위험 (999) 참조) "전체적인 529 산업은 개인 계획이 전략을 연마하고 계획 참여자에게 부과되는 수수료를 줄이면 계속해서 개선되고 있습니다. 우리는 베스트 프랙티스로 옮겨지고 속도를 유지하지 못한 계획을 다운 그레이드 한 많은 계획을 업그레이드했습니다. Morningstar의 수석 연구 분석가 인 Leo Acheson은 다음과 같이 말했습니다 : "업계는 올바른 방향으로 나아가고 있으며 많은 비용 절감 계획을 통해 자산 할당 자원과 프로세스를 강화하거나 투자 라인업의 질을 향상시키고 있습니다." "

최우수 및 최악의

2016 년 미국에서 가장 좋고 가장 나쁜 529 명은 다음과 같습니다.

우수 (금)

뱅가드 529 대학 저축 계획 - 네바다 주에서 발행, (AUM)

유타 교육 저축 계획 - 직접 배포, $ 350, AUM

1. Virginia529 inVEST - 직접 배포, $ 440 억 AUM > Best (Silver)
2. Maryland College Investment Plan - T. Rowe Price가 관리하는 금에서 등급을 낮추어 직접 배포, AUM <599 억>Rowe Price College 저축 플랜 - 알칸사스에서 발행 된 골드에서 다운 그레이드, 직접 배포, $ 2. 20 억 AUM
3. MOST 미주리 529 계획 - 중립에서 업그레이드 됨, Ascensus가 관리, 직접 배포, $ 2. AUM에서 580 억 달러

최악 (부정적인)

1. 대학 진학 529 - 사우스 다코타에서 발행, Allianz Global에서 관리, 고문에 의해 배포, 1 달러. 4 억 AUM
2. Ivy Funds Investedd 529 계획 - 고문에 의해 배포 된 Waddell & Reed에 의해 관리되는 애리조나 주에서 발행, 449 달러. AUM 5200 만
3. The Hartford SMART 529 - Hartford Life가 관리하는 웨스트 버지니아에서 발행되었으며, 고문을 통해 배포되었으며, $ 1. AUM에서 580 억 달러

결론

1. 529 플랜은 대학 저축 계정 중 가장 인기있는 형태 중 하나가되어 성장했습니다. 왜냐하면 이들에서 성장하는 돈은 비용을 지불하는 한 세금 면제로 철회 할 수 있기 때문입니다 학비, 수강료, 서적 및 강의실 및 보드와 같은 고등 교육 비용을 지불해야합니다. 많은 재정 계획가들은 신생 학생을 위해 저축을 시작하고자하는 부모와 조부모에게이 계좌를 권장합니다. (자세한 내용은
2. 529 계획을 관리하는 최고 기업
3. 참조)