1985 년에 창설 된 공인 재무 플래너 표준위원회는 재정 계획의 표준 및 윤리를 장려하는 비영리 단체입니다. CFP 이사회는 미국에서 CFP 인증 요건을 설정하고 시행합니다. 이 요구 사항에는 3 월, 7 월 및 11 월에 전국에있는 사이트에서 6 시간 CFP 인증 시험을 통과해야합니다. CFP위원회에 따르면 170 가지 질문 테스트는 2014 년에 66.3 %의 전체 합격률을 보였습니다. (더 자세한 내용은 재무 고문이 CFP 마크를 획득해야하는 이유 참조)

이사회는 또한 개인 재무 계획 수립, 재무 계획 수립 ( "관석") 요건 충족, 3 년 이상의 전문 재무 계획 경험 또는 2 년의 수료 완료 인정 된 견습 과정에서 윤리 강령을 지키고 휘트니스 기준을 통과해야합니다. 이 표준은 재정적, 세금 및 특정 범죄에 대한 중범 죄를 범한 자들과 여러 파산을 겪은 자들과 특정 경우에 전문직 면허를 정지 또는 취소 한 자들도 포함합니다. 이사회는 인증을 원하는 모든 사람들에 대해 배경 조사를 실시합니다. 또한 후보자는 지역 공인 대학에서 적어도 학사 학위가 필요합니다. 인증은 매년 갱신되어야하며 전문가는 2 년마다 이사회 승인 평생 교육 30 시간을 완료하고 윤리 선언서를 제출해야합니다. (자세한 내용은 CFP 지정 유지 보수의 기본 사항 참조)

CFP 보드 원산지

CFP 보드는 금융 서비스 업계의 남성이 시카고에 모여 재무 계획을위한 국제 협회 (IAFP) 창설을위한 토대를 마련한 1969 년까지 뿌리를 걷습니다. 재무 계획 대학. 콜로라도 주 센 테니얼 (Centennial)에 소재한이 대학은 1972 년 CFP 인증을 통해 재정 계획을 공식화하기 위해 설립되었습니다. 1985 년에는 CFP 이사회 인 공인 재무 기획자를위한 국제 표준 및 관행위원회를 독립 비영리 기관으로 설립하기로 합의했습니다. (관련 독서는 최고 재무 기획 대학 참조)

사명

이사회는 금융 서비스 업계 및 일반 대중의 CFP 인증에 대한 인식을 제고하기 위해 노력하고 있습니다. 또한 CFP 보유자의 수를 늘리려합니다. 6 월 30 일 현재, 237 명의 개인이 CFP 이사회에서 CFP 자격증을 소지했으며, 미국과 그 영토 전역에 퍼져 있으며, 캘리포니아의 경우 8 개, 캘리포니아의 경우 173 개, 괌에서는 3 개에 이릅니다. CFP위원회는 또한 여성 인증 보유자의 비율을 높이기 위해 공동 노력을하고 있으며, 여성 발의안 (Women 's Initiative, WIN)을 다음과 같이 개시했습니다. (999) 그 목표를 달성하기 위해 2013 년"여성의 비율이 10 년 동안 23 %로 비교적 평평한 상태에서, 우리는 왜 이것이 사실인지 발견하고 재정 계획에서 직업을 추구하는 여성들을 격려하고 지원하는 권고안을 제시했습니다."라고 Marilyn Mohrman-Gillis는 CFP 이사회의 공공 정책 및 통신 담당 전무 이사. 다른 쟁점들 중 이사회는 여성들이 남성에 비해 재무 계획 직업과 CFP 인증 획득 요건에 대해 잘 모르고 있음을 발견했습니다. 그래서 WIN 프로그램의 일부는 CFP 전문가들이 재무 계획이 여성들에게 보람있는 직업임을 "확산시킨다"는 데 도움을주고 있다고 Mohrman-Gillis는 말했다. (자세한 내용은 여성을위한 최고의 금융 직업 참조).

이사회는 또한 1 월에 온라인 취업 센터를 개설했으며, 전국의 모든 주에서 최신 채용 정보와 함께 구직자 및 고용주 (진행중인 웹 세미나 시리즈 포함). CFP 이사회는 징계 정보를 일반에게 공개하고 윤리 및 법규를 위반 한 것으로 밝혀진 사람들의 인증을 영구적으로 취소 할 수 있습니다. ( CFP 게시판 온라인 취업 포털 출범 참조) 징계 조치

연습 표준. 2002 년에서 2012 년까지의 10 년 간, 행정 회피를 제외하고 매년 평균 4 회 철회했습니다. Mohrman-Gillis는 이사회가 자기 공개를 검토하고, 배경 조사를 실시하고, 기타 공공 및 민간 자원을 활용함으로써 비준수를인지하게된다고 전했다. 또한 일반 대중이 이사회에 직접 접수 한 불만을 검토합니다. CFP 이사회가 위반 사실이 있다는 증거를 얻은 경우 해당 문제는 청문회를 개최하는 징계 및 윤리위원회에 회부됩니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 : 미래의 재무 계획 경력 )

중요한 위반 사항이 발견되면 공개 규율은 보도 자료를 통해 발표되고 게시판의 웹 사이트에있는 개인 목록에 포함됩니다. 위원회의 공개 징계 조치에는 공개 공문, 임시 정학, 최대 5 년간의 CFP 인증 정지 또는 CFP 인증 영구 취소가 포함될 수 있습니다. ( 재무 고문을 위해 일할 주요 장소

참조) 결론 이사회의 임무는 CFP 인증을 부여하고 유능하고 윤리적 인 개인 금융에 대한 우수성 표준을 유지하는 것입니다 계획. CFP 지정은 전문가가 광범위한 교육을 완료하고 엄격한 윤리 기준을 준수하며 모든 고객의 재정을 모으고 최선의 방법으로 권장 사항을 제시하는 방법을 알고 있음을 나타냅니다. (관련 독서는

공인 재무 기획자가 지불하는 것 참조)