고객 서비스 직원은 종종 자문 업무를 함께 묶는 접착제 일 수 있습니다. 이 귀중한 조수들은 일반적으로 성취하기 위해 적어도 두 배나 긴 고용인 중개인과 고문을 고용하는 무수한 업무를 수행하는 데 능숙합니다.

이 직책에 고용되기 위해서는 무엇이 필요합니까? 등록 된 고객 서비스 직원이되기위한 경로는 여러면에서 매우 간단하지만이 위치에서 가장 효과적인 직원은 종종 팀 또는 사무실에 값진 추가 기능을 부여하는 교육 및 인증을받는 경우가 많습니다. (관련 독서는 고용 중소기업이 알아야 할 규정 참조)

연혁과 발전

고객 서비스 관련 지위는 시간이 지남에 따라 발전해 왔으며이 분야에서 일하는 많은 사람들이 이전 모델을 훨씬 능가하는 기능을 수행합니다. 과거에는 성공적인 중개인이 증권 거래 허가를받을 수있는 비서를 고용하여 상사가 할 수없는 경우 간단한 주문을 할 수있었습니다. 또한 타이핑, 서류 정리 및 우편 업무와 같은 일상적인 행정 업무를 수행했습니다. 이 위치는 등록 된 영업 보조 직원 위치로 점차적으로 변모하여 허가 된 관리 직원이 브로커 비즈니스에서보다 적극적인 역할을 수행 할 수 있으며 마케팅 캠페인 및 규정 준수 관리와 같은 작업에 도움이 될 수 있습니다.

그러나 오늘날의 고객 서비스 직원은 새로운 비즈니스 창출, 회사 웹 사이트 및 소셜 미디어 존재 유지, 규정 준수 관리 및보다 긴밀한 상호 작용 수준 유지와 같이 브로커 및 플래너가 수행 할 수있는 거의 모든 것을 할 수 있습니다. 고객. 물론 대부분의 고객은 새로운 고객 계좌 설정, 서류 작업, 출납 및 증권 취급, 사무실 이벤트의 기획 및 계획과 같은 일반적인 일상 업무를 수행합니다. 이 직위에 대한 최근 채용 공고에는 신청자가 기대하는 다음과 같은 직무 목록이 있습니다.

고객에게 전문적으로 서비스를 제공하고 정기적 인 문의에 응답합니다.

• 주식 시세, 계좌 잔고 및 다양한 계좌 관련 세부 정보와 같은 정보를 제시하는 고객.
• 등록 된 고객의 거래 및 계정과 관련된 세부 사항 및 활동에 대해 관련 금융 컨설턴트에게 알려야합니다.
• 다이렉트 메일 캠페인을 준비하고 실행하기 위해 관련 재무 컨설턴트를 지원합니다.
• 모든 회사의 절차와 정책을 준수하고 배우십시오.
• 잠재적 문제를 각 지사 또는 재무 컨설턴트에게 즉시 전달하십시오.
• 고객 불만 사항 및 문의 사항을 사전에 해결하십시오.
• 재무 고문 또는 지사 관리 팀원에게 즉각적인 고지가 필요한 문제를 식별합니다.
• 고객, 지사, 재무 컨설턴트 및 회사 세부 정보와 관련하여 최고 수준의 재량권을 제공합니다.
• 모든 적절하고 필요한 계좌 문서가 획득되고 갱신되었는지 확인하십시오.
• 재무 컨설턴트에게 전문적으로 전화로 지원합니다.
• 고객이 요청한대로 발행 수표와 함께 자금과 증권을 이체 할 수 있도록 도와줍니다.
• 결석 한 서류 및 유가 증권과 함께 무보수 자금을 고객에게 전달합니다.
• 기업 및 지사 정책 및 표준을 준수합니다.
• 회사의 컴퓨터 시스템을 활용하여 할당 된 FC뿐 아니라 고객에게도 서비스를 제공하십시오. (관련 읽기에 대해서는 다음을 참조하십시오 :
• 직원 채용에 관한 4 가지 일반적인 질문 ) 얻을 경로

실질적인 기준의 측면에서 보면 고객 서비스 직원이되기위한 요구 사항은 대개 매우 간단합니다 . "등록"이라는 단어는 일반적으로 FINRA 및 / 또는 SEC에 라이센스가 부여 된 증권을 의미하므로 일반적으로 Series 6 또는 7 및 66 라이센스가 필요합니다. 선물 거래 나 보험 계좌를 취급하는 사람도 마찬가지로 적절한 면허가 필요합니다. 입증 된 관심과 세부적인 고객 대응 능력과 함께 기본적인 관리 및 타이핑 기술이 필요합니다. 이러한 이유로, 이전 고객 서비스 경험이있는 지원자는 종종 이러한 직책에 선호됩니다.

이러한 위치를 얻으려는 이들은 뮤추얼 펀드 회사 또는 은행의 고객 서비스 담당자로 일하면서 시작하는 것이 현명합니다. 불만 고객 처리, 서류 작업 및 멀티 태스킹과 같은 기본적인 기술을 배울 수 있습니다. CFP 이사회가 제공하거나 재정 보조원으로 일하는 재무 설계사와 같은 일부 인증을 취득하는 것도 좋은 생각 일 수 있습니다.

이 유형의 경험은 이력서에 좋게 보이며이 일의 일상적인 엄격함을 위해 신청자를 준비하는 데 도움이됩니다. 오늘날의 고객 서비스 직원은 비즈니스를 촉진하고 고객의 요구를 만족시키는 데 도움이되는 일상적인 업무에서 정상적인 업무를 능가하는 것으로 예상됩니다. 주말이나 공휴일에 기업 이벤트에 참석하거나 초기 작업 설명에 포함되지 않는 필수 작업을 완료해야 할 때가있을 수 있습니다. CFP 시험을위한 최상의 훈련 프로그램

보상 및 혜택 대부분의 고객 서비스 직원에게는 급여 또는 덜 일반적으로 시간당 급여가 지급됩니다. 유가 증권 또는 보험 면허 소지자는 또한 그들이 행한 모든 거래에 대한 수수료를받을 수 있으며 또한 성과에 대한 보너스 또는 기타 추가 인센티브를받을 수 있습니다. 유리문. com은 등록 된 동료에 대한 평균 보상이 $ 47, 845임을 보여줍니다.이 작업의 범위는 고유 한 고급 기능을 수행 할 수있는 수퍼 스타 어시스턴트의 경우 최저 30 달러, 최저 80,000 달러 정도입니다. 대기업 중개인을 위해 일하는 사람들은 또한 평생 보험, 건강 보험, 은퇴 플랜과 같은 혜택 패키지가 제공됩니다.소규모 소매 회사의 직원에게 제공되는 혜택은 회사마다 상당히 다를 수 있지만 수익성이 높은 회사에서 일하는 직원은 모든 산업 분야의 관리 보조자에게 일반적으로 제공되지 않는 특혜를 상당히 많이받을 수 있습니다.

재무 고문 또는 계획가가되기를 열망하는 사람은 고객 서비스 직원으로 시작하는 것도 고려해야합니다. 이것은 금융 계획 과정을 수강하거나 자신의 면허를 사용하여 자신의 사업을 축적하는 동안 문을 닫고 귀중한 경험을 얻을 수 있도록 도와줍니다.

결론

고객 서비스 직원은 고객과 회사 및 고객을 고용하는 고문 모두에게 금융 업계에서 중요한 역할을합니다. 이 동료 중 많은 수는 매일 높은 수준의 기능을 수행하는 밀접한 팀의 필수 멤버입니다. 고객 서비스 직원으로 취업하기 위해해야 ​​할 일에 대한 자세한 내용은 재무 계획 협회 웹 사이트 www. fpanet. org. (관련 독서는

여성을위한 최고의 재정적 인 직업

참조)