구매 측면은 투자 은행 및 기업 자본의 조달에 대한 부족으로 나타납니다. 증권 수취 및보다 일반적인 재무 계획 기능과 같은 투자 기능에 맡겨져 있습니다.

업계에서 앞서 나가기 위해서는 야심 찬 전문가가 직업에 대한 헌신을 입증하기 위해 여러 가지 지정으로 전환 할 수 있습니다. 이것은 고용주, ​​고객 및 고등 교육 기관에 학부생 이상의 학위에도 관심이있는 사람들에게 호소 할 수 있습니다. 다음은 구매 측면의 주요 지정에 대한 개요입니다.

Chartered Financial Analyst

업계에서 가장 중요한 표준 인 Chartered Financial Analyst 또는 CFA 지정은 "최고 수준의 윤리 기준을 추진함으로써 전 세계적으로 투자 전문 분야를 이끌고, 교육 및 사회의 궁극적 인 이익을위한 탁월한 전문성을 제공합니다. " 전세계 100 개 이상의 헌장 소지자 네트워크를 대표합니다. 작년에 200 명 이상의 후보자가 시험에 응했습니다.

지정을 받기 위해서는 3 가지 단계를 거치고 수년간의 업무 경험을 수행하며 연간 행동 규범에 서명하고 실무 규범 표준을 존중하는 데 동의해야합니다. 연간 연회비가 포함되며 전 세계 60 개 지역 사회 중 하나에 가입 할 수있는 자발적인 능력이 있습니다. 평생 교육 요구 사항은 현재 자발적입니다.

CFA 지정을 얻는 것은 아마도 구매 측면에서 고용을 얻는 데있어 가장 큰 유연성을 제공합니다. CFA 창설자는 포트폴리오에 포함 할 증권 선택, 고객 및 포트폴리오 및 기본적으로 자산 관리에 관련된 적절한 자산 배분 결정과 같은 투자 의사 결정 프로세스에 직접 참여합니다. 연구 회사 및 주식, 채권 및 파생 상품과 같은 기본 증권은 모두 CFA 지정을받은 사람들에게 공정한 게임입니다.

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Certified Financial Planner

CFP 지정의 Certified Financial Planner는 CFP 이사회가 제공하고 관리합니다. 그 임무는 "유능하고 윤리적 인 개인 재정 계획을위한 탁월한 표준으로 인정받는 것"입니다. 임무가 나타내는 바와 같이, 지정은 주로 개인을위한 재정 계획 전문가를위한 것입니다.

CFP 이사회 웹 사이트에 따르면, 지정을받는 과정은 CFP 인증 시험과 "후보자 및 등록자를위한 휘트니스 표준"을 통과하여 윤리 및 전문 직업 행동 강령을 준수하는 데 동의합니다 재무 계획 수립 기준.현재 미국과 그 영토 전역에 지명 된 약 70,000 명의 개인이 있습니다.

이름에서 알 수 있듯이 CFP 소지자는 구매 측면의 재무 계획 측면에 더욱 집중할 것입니다. 여기에는 자산 배분 및 포트폴리오 재조정 메트릭 설정이 포함될 수 있으며 개별 유가 증권 외의 자산 관리도 포함될 수 있습니다. 예를 들어, 금융 플래너는 고객이 생명 보험, 건강 보험, 재해 보험 요구를 결정하고 연금 기반 제품을 선택할 수 있도록 도와줍니다.

CIMA (Certified Investment Management Analyst®) 또는 CIMA 지정은 투자 경영 컨설턴트기구 (IMCA)가 개인 투자자에게 객관적인 조언과 안내를 제공하여 신중한 투자 결정에 윤리적으로 기여한다고 설명합니다. 기관 투자자. " IMCA 웹 사이트는 후보자가 고급 투자 컨설턴트로서 역량을 획득하는 데 관심을 가져야한다고 말합니다.

신청비 지불 및 배경 조사에 동의, 자격 시험에 성공적으로 합격, 평생 교육 자격을 얻는 것, 자격 시험에 합격하는 것, 조직을 준수하는 데 동의하는 것 등을 지정하는 데 필요한 몇 가지 단계가 있습니다. 전문 코드 및 관련 실무 기준. 자격 시험은 2 시간이며 주로 50 개의 선다형 문제로 구성됩니다. 인증 시험은 4 시간이며 100 개의 객관식 문제를 포함합니다.

CIMA의 대상 투자 컨설턴트 시장은 정확 해 보이지만 관계 관리, 투자 마케팅, 자산 배분, 투자 정책 진술 작성 및 자산 관리자 선정 프로세스와 같은 재무 계획을 포함하여 금융 서비스 산업의 다른 부분도 포함합니다 .

공인 된 시장 기술자

CMT 협회는 "기술 분석 분야를 확대하고 지식을 동료 직원들과 공유하는"임무를 명시하고 있습니다. 이것은 주로 Chartered Market Technician 또는 CMT® 프로그램을 관리하는 것입니다. 이 프로그램은 3 가지 시험 레벨을 통과하고 시험에 합격 한 후 CMT 협회의 전문적인 행동 기준을 준수하는 데 동의하는 것으로 구성됩니다. 현재 전 세계에 9,000 명 이상의 시장 분석 전문가가 있습니다. 평생 교육 요구 사항은 현재 자발적입니다. 분명히 CMT 지정자는 기술 분석에 초점을 맞출 것입니다. 이것은 구매자의 틈새 시장 중 하나이며 차트와 거래 패턴에 중점을 두어 보안 가격이 어디로 향할 지 예측합니다. 전문가는 이것을 다른 기능과 결합하여 기술 분석을 더 많은 전술적 또는 단기적 거래 전략을 결정하는 또 다른 데이터 요소로 사용할 수도 있습니다.

기타

위의 명칭은 구매 측면에서 더 잘 알려져 있지만 다른 여러 명칭이 있습니다. 여기에는 American Financial Professionals (ChFC), American College, Registered Financial Planner (RFP)에서 발행 한 American Financial Academy of Financial Management, Registered Financial Planners Institute에서 관리하는 Chartered Portfolio Manager (CPM)가 포함됩니다 회계사를 위해 더 잘 알려진 공인 회계사 지정을 제공하는 미국 공인 회계사 협회 (CPA)에서 관리하는 PFS (Personal Financial Specialist)

결론

위의 구매자 지정 및 특정 직무 기능 개요는 출발점으로 만 제공됩니다. 관련 시험을 통과하는 데 필요한 총 비용과 학습 시간을 고려하는 것이 중요합니다. 일련의 시험에 합격하면 수천 달러의 비용이 들어가기 때문에 시험 당 100 시간을 쉽게 초과 할 수 있습니다. 구매 측의 다양한 직무에 가장 적합한 시험을 치러야하는 레귤레이션도 중요합니다. 예를 들어,보다 직접적인 투자 분석은 아마도 CFA 헌장을 추구하는 것이 가장 적합 할 것이지만,보다 일반적인 재무 계획 활동은 다른 사람들에 의해 제공 될 수 있습니다.