이것은 확실히 좋은 생각이지만, 일부 고객은 한 명 이상의 고문을 고용하여 돈을 관리함으로써 한 단계 더 나아갔습니다. 어떤 경우에는 이것이 현명한 대안이 될 수 있지만 항상 그런 것은 아닙니다.

재정적 인 목표를 달성하기 위해 한 명 이상의 고문이 필요한지 여부는 몇 가지 요인에 따라 달라집니다. (관련 독서는

은퇴를위한 Gen X의 계획 참조)

둘, 셋보다 더 좋은 머리?

이미 재무 고문이 한 명이라면, 당신이 모든 목표를 달성 할 수 있도록 돕고 있다면 분명히 다른 고문을 찾을 필요가 없습니다. 그러나 귀하의 고문이 부동산 계획과 같은 하나 이상의 재무 관리 분야에 분명히 결함이 있다면 재무 팀에 대한 추가 정보를 찾아야 할 것입니다. 이 경우 다른 재정 고문과는 반대로 부동산 계획 변호사 또는 은행 신탁 관리자를 찾고 싶지만 모든 필요 사항이 충족되는지 확인해야합니다.

답변하기 어려운 질문은 둘 이상의 주식 중개인이나 투자 고문이 필요한지 여부입니다. 현재의 머니 관리자로부터 돈을 벌 수 있다는 확신이 들지 않는다면, 다른 사람과 이야기하기를 원할 것입니다. 핵심 요소는 현재 관리자가 사용하고있는 투자 유형입니다. 곰 시장이 생기기 때문에 저축 인덱스 펀드에 크게 투자했다면, 돈을 좀 더 적극적으로 거래 할 사람에게 포트폴리오를 이전하는 것이 더 좋을 것 같지 않습니다. 연구에 따르면 액티브 머니 관리자의 대다수가 궁극적으로 오랜 기간 동안 시장 지수에 뒤쳐져 있음을 보여줍니다.

따라서 일부 또는 모든 펀드를 다른 회사 또는 관리자에게 이전하기로 결정한 경우 왜 그렇게하는지 이유를 생각하십시오. 두 번째 고문의 투자 철학이보다 현실적이라고 느끼거나 더 나은 결과를 얻을 수 있거나 위험이 적은 동일한 결과를 얻을 수 있다는 것을 보여줄 수 있다면 움직이는 것이 올바른 선택 일 수 있습니다. 그러나 다른 곳으로 가기로 결정하기 전에 현재 고문에게 불만족하는 이유를 간결하게 정할 수 있어야합니다. (관련 도서는

2 명의 NBA 백만장 자의 조언 참조) 누가 책임자입니까?

둘 이상의 조언자가 끝나면, 적어도 한 사람이 다른 사람들이하는 일을 정확히 알도록하여 모든 재정을 효과적으로 조정할 수 있도록하는 것이 좋습니다. 예를 들어, 하나의 고문을 고용하여 포괄적 인 재무 계획을 세우고 주식 중개인을 고용하여 실제 투자를 관리하고 State Farm 에이전트가 모든 보험 요구를 충당 할 수 있다면 종합 고문은 자신이하는 일을 알아야합니다 귀하의 회사 퇴직 계획과 귀하의 은행 계좌를 알고 계실 것입니다.(

재정 고문을 고용하기 전에 알아야 할 5 가지 사항 ) 결론

많은 재무 고문이 필요할 수 있습니다. 특히 재무 상황 복잡하고 여러 전문 분야가 필요합니다. 그러나 귀하의 고문 또는 중개인 모두가 궁극적으로 귀하와 동일한 페이지에있어 그들이 서로를 위해 일하지 않도록하는 것이 중요합니다. 재무 고문을 찾는 방법에 대해 더 많은 정보를 원하거나 둘 이상의 고문이 당신에게 적합한 지 여부는 재정 계획 협회 웹 사이트 www. fpanet. org. (관련 읽기에 대해서는

은퇴에 근접한 사람들을위한 투자 정보 참조)