뮤추얼 펀드 회사 인 Dodge & Cox는 1930 년 독립된 소유권, 안정성 및 높은 윤리 기준을 목표로 설립되었습니다. 이러한 접근 방식을 통해 관리자는 시장에 시간을 할애하지 않고 다음 뜨거운 추세를 잡으려 고 시도하는 대신 장기적인 방법으로 결과를 산출하는 투자를 할 수 있다고 생각했습니다. 회사는 현재 매년 자금을 변경할 필요없이 은퇴 계획을 세울 수있는 적절한 자산 배분을 목표로하는 6 개의 기금을 보유하고 있습니다. 여기 있습니다. (관련 독서는 2016 년 999 세 Invesco 퇴직 다각화 자금 참조 : ) Dodge & Cox Stock Fund (DODGX)는 원금 및 소득의 장기적인 성장을 제공하는 것으로 보입니다. 합리적인 소득을 제공하는 것은 부차적 인 목표입니다. 이는 미국 주식에 펀드 자산의 80 % 이상을 투자함으로써 이루어진다. 그것은 잘 확립되어 있지만 현재 저평가 된 회사를 찾으려는 시도에서 큰 가치가 있습니다. 비용 비율은 52 %입니다. Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX)

Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX)는 원금과 소득의 장기적인 성장을 제공합니다. 그것은 주식이 적어도 3 개국 출신이어야한다는 조건으로 주로 주식에 투자함으로써이 목표를 달성합니다. 펀드는 미국 증권에 투자 할 수 있지만 미국 이외의 국가 자산의 최소 40 %를 투자해야합니다. 투자 할 수있는 최대 금액이없는 신흥 시장에 투자 할 수 있습니다. 따라서이 기금은 예상보다 위험 할 수 있습니다. 그러나 2015 년 12 월 31 일 현재 신흥 시장에 할당 된 비율은 16.9 %에 불과합니다. 비용 비율은 0.63 %입니다. (관련 독서는

Schwab의 은퇴 저축 기금

참조)

Dodge & Cox International Stock Fund (DODFX)는 현재 신규 투자자에게 종결되지 않았지만 비용 비율은 0에 불과합니다. 64 %로, 백업이 열리는 시점을 감시합니다. Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX)

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX)는 정기적 인 수입을 제공하고 원금을 보존하며 장기적인 성장 기회를 모색하는 것을 목표로합니다. 주식의 자산의 25 %에서 75 %까지 투자하고 나머지는 채권과 같은 채무 증권에 투자하여이를 수행합니다. 2015 년 12 월 31 일 현재 배당금은 주식 66 %, 채권 32 %입니다. 비용 비율은 53 %입니다. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)

Dodge & Cox Income Fund (DODIX)는 높은 이자율을 제공하고자합니다. (916) 현재의 소득을 안정적으로 유지하면서 동시에 자본을 보존하려고합니다.그것은 여러 범주의 채권에 투자함으로써 이것을합니다. 현재 3 03 %의 수익률과 BBB의 신용 품질 평균을 가지고 있습니다. 비용 비율은 0.43 %입니다. Dodge & Cox 글로벌 채권 펀드 (DODLX)

Dodge & Cox 글로벌 채권 펀드 (DODLX)는 자본을 보존하면서 높은 총 수익률을 추구합니다. 이것은 회사 자금 중 가장 최신입니다. 그것은 2014 년에 시작되었습니다. 현재 52 %의 수익률을 올리고 신용도 평균은 BBB입니다. 비용 비율은 0.60 %입니다.

결론

Dodge & Cox는 균형 잡힌 퇴직 포트폴리오를 제공하기 위해 자금의 완벽한 라인업을 제공합니다. 대부분 비용이 적게 들고 혼란스럽지 않은 공유 클래스를 선택할 수 있습니다. 회사의 국제 펀드가 폐쇄 되더라도 글로벌 펀드를 통해 국제적인 상품에 대한 노출을 얻을 수 있습니다. (관련 자료는 2016 년

은퇴 다양 화를위한 상위 5 개 모건 스탠리 자금

참조)