Fidelity Investments는 세계에서 가장 잘 알려진 투자 회사 중 하나입니다. Boston에 본사를두고있는 Fidelity는 2 천 4 백만이 넘는 개인 투자자를 보유하고 있습니다. 2015 년 6 월 30 일부터 Fidelity는 5 달러에 육박합니다. 관리 자산 (AUM)이 2 조원에 달하여 전 세계 최고의 자산 운용사 중 하나입니다. 1946 년 Edward Johnson II가 처음 설립 한이 회사는 할인 브로커 비즈니스 모델의 등장으로 지난 몇 년 동안 기하 급수적으로 성장했습니다.

Fidelity 제품 및 서비스

Fidelity Investments는 투자자를위한 "원 스톱"상점으로 자리 매김했습니다. 이 회사는 기술적으로 진보되어 매우 소비자 친화적 인 웹 사이트 및 모바일 응용 프로그램을 보유하고 있음을 자랑스럽게 생각합니다. Fidelity는 평균 수수료 7 달러의 온라인 중개 거래 계정을 제공합니다. 미국 주식 거래 95. 투자자가 뮤추얼 펀드에 관심이있는 경우, Fidelity는 Fidelity 및 기타 제 3 자 회사로부터 10, 000 가지 이상의 자금을 보유하고 있습니다. Fidelity 고객은 주식 및 뮤추얼 펀드와 함께 예금 증서 (CD), 채권, ETF 및 옵션을 구입할 수 있습니다. 또한 고객은 Fidelity를 통해 생명 보험 및 연금을 매입 할 수 있습니다.

광범위한 제품 라인업 외에도 Fidelity는 고객에게 다양한 서비스를 제공합니다. 웹 사이트를 시작으로 투자, 은퇴 및 부동산 계획에 관한 많은 정보가 있습니다. 고객이 주식 또는 펀드 리서치를 찾고 있다면, 웹 사이트는 수많은 애널리스트 보고서와 속보 업데이트를 제공합니다. 맞춤형 접근 방식을 찾고있는 순 자산 가치가 높은 투자자에게 Fidelity는 관리 계정을 통해 다양한 포트폴리오를 제공합니다.

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국내 주식 펀드

피델리티는 미국 주식 시장에 투자 한 뮤추얼 펀드 인 여러 가지 유형의 국내 주식형 펀드를 보유하고 있습니다. 투자자는 평균 시가 총액 또는 투자 스타일에 따라 펀드의 구체적인 초점을 좁힐 수 있습니다. 설명을 위해 Fidelity에서 관리하는 기금 만 언급됩니다.

대용량 성장

피델리티는 10 가지 대형 캡 성장 자금을 제공합니다. 성장 펀드는 전통적으로 자본 가치가 증가 할 것으로 예상되는 주식에 투자됩니다. 이들 회사의 대부분은 평균보다 높은 P / E 비율과 예상 수익으로 거래되는 경우가 많으므로 변동성이 큰 것으로 간주됩니다. Fidelity의 가장 인기있는 성장 펀드는 1967 년에 시작된 Contrafund입니다. 장기간의 실적을 보유하고있는 William Danoff 펀드 매니저는 Google, Apple, Facebook 및 Starbucks와 같은 회사에 투자 한 펀드를 보유하고 있습니다. 0.64 %의 낮은 비용 비율과 AUM의 1110 억 달러를 가진 Fidelity Contrafund는 세계 최대의 주식 펀드 중 하나입니다.

대용량 가치

피델리티는 가격이 저평가 된 것으로 간주되고 배당금을 지불 할 것으로 예상되는 기업을 선택하는 것을 기반으로하는 4 가지 가치 펀드를 제공합니다. 예를 들어, Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund는 순 사업 비율이 0.46 %이고 Morningstar 등급이 4 등급입니다. 이 펀드는 Geode Capital Management가 관리하며 Exxon Mobil, Wells Fargo 및 Procter & Gamble과 같은 유명한 주식을 상위 10 개 보유 지로 보유하고 있습니다.

대형주

투자자가 성장 및 가치주 모두를 혼합하고자하는 경우 혼합 스타일의 펀드가 적절한 선택입니다. 2015 년 12 월 현재 Fidelity는 4 가지 대형 대형 펀드를 제공합니다. Fidelity의 유일한 5 성급 모닝 스타 펀드는 대형 캡 코어 증액 지수 펀드입니다. 비용 비율이 0.45 % 인이 펀드는 두 투자 스타일을 혼합하여 투자합니다. Geode Capital Management를 통해 투자자는 JPMorgan, Johnson & Johnson과 같은 가치주뿐만 아니라 Apple 및 Pfizer와 같은 성장주에 액세스 할 수 있습니다.

중간 규모 성장

Mid-cap 펀드는 시가 총액이 20 억 ~ 100 억 달러 인 기업을 전문으로합니다. 역사적으로 대형주보다 변동성이 컸지 만 중형주는 장기간 수익률이 높습니다. 미드 캡 라인업의 성장 부분에서 Fidelity는 세 가지 전략을 제시합니다. Fidelity Mid Cap Stock Fund는 모닝 스타 (Morningstar) 등급이 4 등급이며 비용 비율은 0. 76 %입니다. 존 로스 (John Roth) 매니저는 펀드 운용이 매우 잘 이루어 졌다고 전했다. 지난 10 년 동안이 펀드는 중도 증의 벤치 마크 지수보다 0.5 % 높은 8.02 %의 수익률을 보였습니다.

Mid-Cap Value

중형주 주식의 가치 영역에서 Fidelity는 고려해야 할 4 가지 펀드가 있습니다. 최고 등급 및 최고 실적의 펀드는 피델리티 저금리 펀드입니다. Joel Tillinghast가 이끄는 경영진은 하나의 목표, 주식 가격이 35 달러 이하인 경우 자본 이득을 얻습니다. 이 철학은 매 회계 연도의 펀드가 벤치 마크를 능가하는 결과를 가져 왔습니다. 0. 79 %의 낮은 비용 비율로 혼합 된이 실적은이 투자 스타일에 대한 노출을 찾는 투자자에게 매력적일 것입니다.

미드 캡 코어

미드 캡 핵심 분야에서 사용할 수있는 5 가지 중 가장 우수한 펀드는 미드 캡 증액 지수 펀드입니다. 이 펀드는 모닝 스타 (Morningstar)가 5 개의 등급을 받았으며 순 사업 비율은 0.61 %입니다. Electronic Arts와 같은 성장주를 PPL Corporation과 같은 가치주와 결합시킨 중반 캡 혼합으로 간주됩니다.

스몰 캡 펀드

스몰 캡 펀드는 시가 총액이 20 억 달러 미만인 소기업에 투자합니다. 이 회사들은 일반적으로 시작 특성을 지니고 있으며, 높은 위험으로 높은 보상을 추구하는 투자자를 위해 만들어진 매우 투기적인 경향이 있습니다. 피델리티는 4 개의 소형의 핵심 펀드와 1 개의 소형의 성장 펀드만을 제공합니다. 실적이 가장 좋은 핵심 펀드는 Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund입니다. 이 펀드는 4 개의 등급을 받았으며 Geode Capital Management에서 관리합니다.장기 추적 기록은 없지만 2007 년 처음 시작한 이래로 좋았습니다. 연간 평균 5 년 수익률은 14.08 %로 작은 혼합 벤치 마크보다 3 % 더 높습니다.

피델리티의 진정한 중소형 성장 기금은 피델리티 스몰 캡 성장 기금 (Fidelity Small Cap Growth Fund)입니다. 펀드는 0.92 %의 비용 비율을 가지고 있으며 2011 년부터 Patrick Venanzi에 의해 관리되었습니다. 펀드가 투자하는 회사의 대부분은 매우 적은 양이며 애널리스트 연구는 거의 없습니다. 이 펀드는 G-III Apparel 및 Global Payments와 같은 회사에 상위 10 개 보유 지분에 투자합니다.

어디서나 / 소득형 펀드

전통적인 자산 클래스 및 투자 스타일 펀드 외에 Fidelity는 "어디에서나 이동"및 "소득 지향적"으로 분류 된 펀드를 제공합니다. "매우 인기있는 펀드는 1963 년 이래로 있었던 Fidelity Magellan Fund입니다.이 펀드는 자본 이득을 추구하는 목표를 가지고 있으며 모든 주식 투자 자산 클래스 또는 투자 스타일에 투자 할 수 있습니다. Morningstar는이를 대형 캡 성장 펀드로 분류하지만, 펀드는 가치로 전환하거나 잠시 통보 할 수있는 능력이 있습니다.

배당을 원하는 투자자에게는 소득 중심의 자금이 최선의 선택입니다. 대형주 가치 펀드로 간주되는 Fidelity Equity Dividend Income Fund의 현재 수익률은 2.34 %입니다. 이 기금의 목표는 자본 이득의 궁극적 인 목표로 합리적인 소득을 추구하는 것입니다.

국제 주식 펀드

피델리티는 고객에게 국제 수준의 투자 기회를 제공합니다. 이것은 자신의 실사를 수행하는 대신 Fidelity의 자금 관리자의 전문 지식에 의존 할 수 있기 때문에 투자자에게 큰 이점입니다. 국제 뮤추얼 펀드에는 네 가지 범주가 있습니다. 지역 및 단일 국가; 글로벌; 신흥 시장. 핵심 부분은 주로 유럽과 아시아와 같은 개발 된 지역에서 미국 이외의 회사에 투자합니다. Fidelity Diversified International Fund는 사업 비율이 0.91 % 인 외국의 대규모 성장 펀드로 간주됩니다. 이 펀드는 Bayer AG, Sanofi 및 Lloyds Banking Group과 같은 국제 기업에 투자합니다.

핵심 펀드 포트폴리오와 함께 투자자는 지역 또는 국가에 따라 더 구체적으로 파악할 수 있습니다. Fidelity는 Fidelity Japan 또는 China Region 펀드와 같은 국가 별 펀드를 제공합니다. 소규모, 미개발 지역에 대한 투자를 찾고있는 투자자에게는 신흥 시장 자금이 탁월한 선택입니다.

인덱스 / 섹터 펀드

ETF와 마찬가지로 Fidelity는 인덱스 및 섹터 별 뮤추얼 펀드를 제공합니다. 섹터 펀드는 경기 소비재 나 건강 관리 회사와 같은 전반적인 부문에 투자 할 수 있습니다. Fidelity는 Fidelity Select Biotechnology Portfolio와 같은 분야 내에서보다 자세한 자금을 제공합니다. 이 기금은 Gilead Sciences 및 Biogen과 같은 생명 공학 부문의 회사에만 투자합니다. 투자자가 전반적인 다변화를 찾고 있으며 주요 지수를 비추고 싶다면 Fidelity는 다양한 펀드를 제공합니다.이 회사의 "스파르탄 (Spartan)"시리즈는 S & P 500 및 나스닥 컴포지트 (NASDAQ Composite)와 같은 인덱스를 반영합니다. 시가 총액과 연결된 국제 지수 또는 지수도 반영합니다.

Fidelity Equity Funds 요약

전반적으로 Fidelity Investments는 업계에서 가장 광범위한 주식형 뮤추얼 펀드를 보유하고 있습니다. 선택의 폭이 너무 넓어 투자자가 적절한 옵션을 선택하기가 어려울 수 있습니다. 위험 관용과 그것이 투자자의 포트폴리오와 어떤 관련이 있는지 이해하는 것이 중요합니다. Fidelity는 웹 사이트의 "Guidance & Retirement"섹션에서 다양한 리소스를 제공합니다. 이 영역은 초보자 투자자가 포트폴리오를 올바르게 자산 배분하는 방법에 대한 충분한 정보를 제공해야합니다.