금융 자문 세계는 급속히 변화하고 있습니다. 지난 몇 년 동안, 투자 서비스가 제공되는 방식을 방해하는 새로운 기술과 이전보다 더 많은 정보에 액세스 할 수있는 투자자가 따라야 할 더 많은 규정이있었습니다. 고객과 관련성을 유지하려면 이러한 모든 변경 사항에 적응해야합니다. 다음은 귀하와 귀하의 실무를 유지하는 방법에 대한 아이디어입니다.

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집중된 삶

고객이 은퇴를위한 투자 및 계획을 위해가는 대신, 재정적 인 일에 대해 원 스톱 숍이되어야합니다. 이것은 모든 것을 그들에게 팔아야한다는 것을 의미하지는 않습니다 - 당신은 모기지 브로커가 될 필요가 없습니다. 주요 재무 결정에 대한 교육 및 지침을 제공해야합니다. 모기지를 제공하는 대신 모기지 유형을 검토하고 주택을 살 권리가 있는지 여부를 결정하는 방법, 구매에 대해 알 수있는 것 및 고객의 재정적 미래에 미치는 영향을 검토 할 수 있습니다. (자세한 내용은 2016 년 재무 고문의 주요 동향 참조)

이러한 유형의 결정은 자신이 알고 신뢰하는 사람의 조언이 실제로 대화 할 수있을 때 쉽게 결정할 수 있습니다. 다음 변화로 우리를 데려옵니다.

더 많은 접촉

더 이상 일년에 한번 체크 인을 할 수 없습니다. 연중 내내 당신의 고객을 적극적으로 알아보고 알아야합니다. 이것은 그들이 당신에게서 필요로하는 것을 더 잘 이해할 수있을뿐만 아니라, 그들이 당신에 대한 신뢰를 높이는데 도움이 될 것입니다. 그들이 당신에게서 더 많은 신뢰를 가질수록 고객을 유지하고 사람들을 추천 할 가능성이 높아집니다.

하루 종일 쓸 필요가 없습니다. 저녁 파티와 같은 소규모 클라이언트 기능을 호스팅 해보십시오. 화상 회의 또는 온라인 스트리밍을 활용하여 고객과 상호 작용할 수 있습니다. 그러나 일 년에 한 번 또는 일 년에 한 번 또는 일주일에 한 번 또는 일주일에 한 번 일대일 미팅을하도록 계획해야합니다 (자세한 내용은 참조). Trends Challing Financial Advisors )

이들은 재정 상태를 점검하기 위해 앉아있는 것이 아니라는 점을 명심하십시오. 그들의 삶에서 일어나고있는 일, 그들의 열망이 무엇인지, 그리고 그들이 무엇을하고 있는지 등을 배우는 것입니다.

모든 포괄적 인 서비스

고객은 조언을하기 만하면됩니다. 그것이 그들이 원했던 것이라면, 그들은 이미 로보 고문에게 의지했을 것입니다. 대신 그들은 재정적 계획, 투자, 부동산 계획, 세금 조언 및 일부 재정적 인 조언을 원합니다.

당신은이 분야의 전문가가 될 수 없습니다. 대신 귀하의 실습은 팀의 각 분야 전문가들과 원 스톱 숍이되어야합니다.계획이 수립되면 고객은 모든 일을 처리하기 위해 다른 전문가 4 명을 찾을 필요가 없습니다. 당신의 연습은 모두 팀으로서 할 수 있습니다. (자세한 내용은 금융 전문가가 앞서야하는 기술 동향 참조)

기술 사용

기술을 활용하여 고객과의 관계를 향상시킬뿐만 아니라 비즈니스를 합리화 할 수 있습니다. 클라이언트 쪽에서는 연락을 유지하는 데 사용할 수 있습니다. 웹 세미나와 같은 도구를 통해 소셜 미디어에서 상호 작용하고 대규모 고객층을 한 번에 교육 할 수 있습니다.

비즈니스 측면에서 소프트웨어를 사용하여 모든 종이 작업이 수행 된 것을 확인하고 생일을 잊지 않는 것까지 클라이언트 여행의 모든 ​​측면을 관리 할 수 ​​있습니다. 시스템을 사용하여 프로세스를 개요하고 자동화 할 수 있으면 비즈니스 효율성이 높아집니다. 이를 통해 고객과 교류하고 새로운 고객을 확보하는 데 더 많은 시간을 할애 할 수 있습니다.

결론

업계가 변화하고 있습니다. 고문은 관련성을 유지하고 번성하기 위해 필요한 변경을해야합니다. (더 자세한 내용은 다음 10 년 동안 재무 고문이 담당 할 사항 참조)