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투자 포트폴리오의 수익을 계산하는 첫 번째 단계는 필수 데이터를 확인하고 수집하는 것입니다. 일단 데이터를 준비하면 계산을 수행 할 때 몇 가지 고려 사항이 있습니다.

수익을 계산할 기간 (일별, 주별, 월별, 분기 별 또는 매년)을 정의하여 시작하십시오. 해당되는 경우 일시적 증감을 위해 각 포트폴리오의 각 직위에 대한 순자산 가치 (NAV)를 기록하고 현금 흐름을 기록해야합니다.

보유 기간 반환

기간을 정의하고 포트폴리오 NAV를 합산하면 계산을 시작할 수 있습니다. 기본 수익을 계산하는 가장 간단한 방법을 보유 기간 수익이라고합니다. 단순히 총 NAV의 기간별로 백분율 차이를 계산하고 배당금 또는이자 수익을 포함합니다.

현금 흐름 조정

귀하의 포트폴리오에서 자금이 입금되거나 철회 된 경우, 현금 흐름의시기와 양을 조정해야합니다. 예를 들어, 매월 수익을 계산할 때 월 중순에 100 달러를 계좌에 입금하면 포트폴리오 최종 월 NAV에 투자 수익으로 인한 것이 아닌 추가 $ 100이 발생합니다. 이는 상황에 따라 다양한 계산을 사용하여 조정할 수 있습니다. 예를 들어 수정 된 Dietz 방법은 현금 흐름을 조정하기위한 인기있는 공식입니다. 재무 계산기로 내부 수익률 (IRR) 계산을 사용하는 것도 현금 흐름에 대한 수익을 조정하는 효과적인 방법입니다.

연간 수익률

복수 기간 수익률의 경우 일반적으로 수익을 연간 단위로 계산하는 것이 일반적입니다. 이는 다른 포트폴리오 또는 잠재적 투자에 대해 수익률을 비교할 수 있도록하기 위해 수행됩니다. 비교를 비교할 때 공통 분모를 허용합니다. 예

예를 들어, 중개 계정의 포지션 합계는 연초에 $ 1,000, 연말에는 $ 1, 350입니다. 6 월 30 일에 지불 된 배당금이있었습니다. 계좌 소유자가 3 월 31 일에 100 달러를 입금했습니다. 올해의 수익은 1 분기 내내 포트폴리오의 1/4에 해당하는 현금 흐름을 조정 한 후 16 %입니다.