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수혜자 지정을 최신 상태로 유지하는 것은 포괄적 인 부동산 계획의 중요한 부분입니다. 일차 수혜자를 나열하는 것은 정책이나 계좌 개설 시점에 대부분의 보험 회사와 퇴직 계좌 관리인이 요구하는 경우가 많습니다. 그러나 우발적 인 수혜자 명단을 결정하는 것은 귀하의 재산 이전 필요성에 따라 계좌 소유자 또는 보험 계약자로 귀하에게 맡깁니다. 시간이 지남에 따라 부동산 계획이 바뀔 수있어 우발적 인 수혜자 지정을 귀하의 목적에 맞게 변경해야합니다. 조건부 지정이 취소 불능 수혜자로 기재되어있는 경우, 생명 보험 회사와 퇴직 연금 수령인은 보험 계약자 또는 계좌 소유자가 수혜자 변경 양식을 통해 조건부 수혜자로 지명 된 개인 또는 단체를 변경할 수 있습니다.

우발 수혜자 지정을 업데이트하기 전에 부동산 계획 목적에 대해 명확하게 이해하고있는 부동산 기획 변호사 또는 재무 계획 담당자와 상담하십시오. 생명 보험 증서 또는 퇴직 연금 계좌의 수혜자로 누가 또는 누가 상장 될 수 있는지에 관한 몇 가지 일반적인 규칙이 있지만, 각 상황이 다릅니다. 예를 들어, 배우자가 주요 수혜자로 등록되고 자연 또는 입양 자녀가 우발 수혜자로 등재되는 것이 일반적입니다. 즉, 배우자가 유언 검인 법원을 통과 할 필요없이 모든 수익금을받을 수있는 첫 번째 라인을 버리는 경우입니다. 배우자가 사망이나 기타 사정으로 인하여 자녀를 받아 들일 수없는 경우 자녀는 자산만을받습니다. 이혼이나 배우자 사망과 같은 생명 사건으로 인해 자산 유동이 효율적으로 유지 될 수 있도록 우발적 인 수혜자가 변경 될 수 있습니다.

수혜자 변경 양식은 부동산 계획에 적합한 변경이 필요하다고 결정한 경우 기본 또는 우발 수혜자 지정을 업데이트하는 데 사용할 수 있습니다. 대다수의 생명 보험 회사와 퇴직 연금 플랜은 수령인 변경 양식을 전화 또는 이메일이나 팩스로 요청할 수있는 서류 형식으로 제공합니다. 양식을 작성하고 서명 한 후 서명 날짜와 함께 발행 회사로 보내십시오. 일부 회사는 현재 수혜자 변경 양식을 온라인으로 제공하지만 작성한 양식을 우편이나 팩스로 보내야합니다. 수혜자 지정을 업데이트하기위한 구체적인 절차를 따르고 있는지 확인하려면 보험 회사 또는 계정 관리자에게 전화하십시오.

우발 수혜자를 갱신하기 위해서는 주요 수혜자를 갱신하는 데 필요한 동일한 정보가 필요합니다. 자연인을 신규 우발 수혜자로 지명하는 경우 보험 회사 또는 퇴직 계좌 관리자는 그의 이름, 귀하와의 관계, 우편 주소, 생년월일 및 사회 보장 번호가 필요합니다.조건부 수익자로 신탁을 명명하려면 현재 수탁자의 이름, 신탁의 전체 이름, 모든 수탁자가 아닌 경우 하나의 우편 주소 및 신탁 날짜를 제공해야합니다. 정보가 잘 정리되고 보험 회사 또는 퇴직 계좌 관리자가 수령하면 회사는 변경 요청을 확인하기 위해 계좌 소유자 또는 보험 계약자로 서신을 보냅니다.