a : 뮤추얼 펀드가 인덱스 펀드와 같이 적극적으로 관리 되든 패시브이든 관계없이 포트폴리오를 다양화할 수있는 효율적인 방법을 제공합니다. 자산 배분 펀드와 같은 일부 뮤추얼 펀드는 하나의 제품에만 다양한 투자를 제공합니다. 모든 투자와 마찬가지로, 뮤추얼 펀드의 성과를 평가하고 투자 목표 및 위험 관용을 충족하는 하나 또는 여러 가지를 선택하는 것은 철저한 연구가 필요합니다. 이 단계를 사용하여 뮤추얼 펀드를 검토하고 이것이 뮤추얼 펀드의 올바른 선택인지 결정하십시오.

우선, 뮤추얼 펀드를 분류하여 귀하의 범위 내에서 적합한 지 판단하십시오. 예를 들어, 안정적인 수입을 제공하는 뮤추얼 펀드를 찾고 있다면, 중간 가치 펀드는 당신을 매우 실망스럽게 만듭니다. 뮤추얼 펀드의 스타일을 찾으려면 Morningstar와 같은 금융 웹 사이트에서 펀드를 찾으십시오. 뮤추얼 펀드에 대한 모든 기본 사실을 확인하고 펀드를 평가하는 데 도움이되는 도구를 이용할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드를 분류 할 때, 선택한 펀드를 비교하기 위해 몇 명의 동료 또는 다른 펀드 회사의 유사한 자금도 확인하십시오. Morningstar에서 제공하는 것과 같은 뮤추얼 펀드 검색 도구를 사용하면이 작업에 도움이 될 수 있습니다.

다음으로 과거 실적 데이터를 검토하고 선택한 뮤추얼 펀드를 몇 명의 동료와 비교하십시오. 각 펀드의 리스크 - 리턴 트레이드 오프를보고 리스크 허용 범위를 충족시키는 지 판단하십시오. 모닝 스타는 펀드의 위험과 역사적 수익률을 해당 펀드 내에서 다른 펀드와 비교하여 펀드가 평균보다 큰 위험을 부담하는지 쉽게 판단 할 수 있습니다. 이상적으로는 위험은 낮지 만 여전히 좋은 수익을내는 펀드를 선택하십시오. 둘 사이의 균형은 위험 허용 성과 투자 목표에 달려 있습니다.

펀드 수익률의 일관성을 결정하기 위해 과거 실적 수치를 더 자세히 살펴보십시오. 행운에 기여한 놀라운 한 해가 5 년 평균 수익을 크게 올릴 수 있습니까? 일관되게 벤치 마크를 능가하는 펀드를 선택하고 시장 침체에 약간 견디고 하락 위험을 완화 한 펀드를 선택하십시오. 이 수치는 뮤추얼 펀드 매니저의 능력을 보여줍니다. 그러나 때로는 시장이 부서지면 최고의 관리자조차 포트폴리오 손실을 막을 수 없습니다. 이러한 이유로 펀드의 업스트림 및 다운 사이드 캡쳐 데이터를 비교 가능한 펀드와 비교하십시오.

마지막으로 기금의 비용과 수수료 구조를 살펴보십시오. 무거운 거래가 있거나 매우 적극적으로 관리되는 전술 뮤추얼 펀드는 연간 비용이 더 큽니다.이러한 비용이 귀하의 실적에 직접적인 영향을 미치므로이를 고려하십시오. 높은 관리 수수료를 청구하는 펀드가 수수료로 인해 반드시 좋거나 나쁘지는 않지만, 선택한 펀드 유형에 대한 합리적인 수수료를 여전히인지하고 있어야합니다. 다시, 기금을 동료와 비교하면 수수료가 합리적인지 여부를 알 수 있습니다.