점점 더 정교한 컴퓨터 알고리즘이 이전에는 인간의 개입을 필요로하는 많은 돈 관리 서비스를 수행함에 따라 로보 어드바이저 또는 디지털 고문의 출현으로 인해 금융 시장이 급속하게 번지고 있습니다. 그러나 자문 산업에 대한 미래는 무엇이며, 여기서 우리는 어디로 갈 것인가? 우리가 이러한 질문에 정식으로 대답 할 수는 없지만, 시장의 현재 추세는 수평선에 직면 할 가능성이있는 여러 목적지를 나타내는 것 같습니다. (더 자세한 내용은

기술 동향 파이낸셜 어드바이저가 앞서 머물러야 함.)

무제한 실시간 액세스

오늘날 많은 고객들이 디지털 포털을 통해 자산에 24 시간 액세스 할 수 있습니다. 미래에는 시장 이벤트의 순간적 영향을 볼 수 있으며, 전반적인 재무 계획에 반영된 투자 성과는 일상적인 시장 활동이 재무 목표 및 목표에 미치는 영향과 비교되며 위험 수용 능력과 다시 일치합니다. 사용자 이름과 암호는 어느 시점에서 사라질 수 있으며 사용자를 확인하기 위해 지문 또는 망막 스캔을 사용할 수있는 디지털 게이트 키퍼로 대체 될 수 있습니다. 또한 고객은 정교한 투자 전략을 수립하고 전화 또는 온라인을 통해 개인화 된 시장 및 포트폴리오 해설을 제공 할 수있는 디지털 고문과 협력 할 수있는 옵션을 가질 수 있습니다. 이 디지털 고문은 24 시간 내내 사용할 수 있으며 결국 고객과 실제로 대화 할 수있는 수준에 도달 할 수 있으며 포트폴리오가 손실 될 경우 제한적이지만 인공적인 수준의 감정적 인 안심감을 제공 할 수 있습니다. 고객 중 상당수이 직접 상담원과 만나는 회사와 사인을 할 수도 있지만 단순히 IM, 전자 메일, Skype 또는 화상 채팅을 사용하여 통신합니다. (더 자세한 내용은

로보 어드바이저 및 인적 자원 고문 : 함께 일하는 방법 .) 신탁 인력

신탁 인력

의회가 모든 재정 고문을 신탁 수준으로 높이기위한 노동부의 법안을 통과 시키면, 의회의 조언자가 끝나는 시작을 알릴 수있다. 근본적으로 영업 사원. 이 모델을 받아들이는 사람들은 이제 반대하는 사람들에게 다리를 놓을 수 있습니다. 전문적인 풍경은 관리 대상 자산을 최대화하고자하는 것에서 사람이 제공 할 수있는 수준의 조언과 서비스를 제공하고자하는 것으로 크게 변경 될 수 있습니다 . 또한 많은 기업들이 거의 모든 재정적 필요성이나 목표를 충족시킬 수있는 포괄적 인 제품 및 서비스에 대한 보답으로주기적인 담요 료를 고객에게 청구하는 리테이너 모델로 전환 할 수 있습니다.그러나 완전한 투명성과 공개는 그들이 제공하는 제품이나 서비스의 유형에 관계없이 모든 고문을위한 기본 모델이 될 수 있습니다.

이러한 기술 발전으로 일상적인 제품과 서비스 제공에 의존하는 많은 고문의 고객 기반을 축소하거나 심지어 없애 버릴 수도 있지만 성공적인 고문은 이들을 효과적으로 통합하는 방법을 배우게 될 것입니다 (999). 그들의 관행을 혁신하고 비즈니스를 적절하게 확장합니다. 이렇게하면 재무 계획의 인적 요소에 초점을 맞추고 고객에게 이러한 디지털 방식의 모든 마법이 실제로 삶을 개선하고 목표를 달성하는 데 도움을 줄 수 있음을 보여줍니다.

고문 : 온라인 학습 도구를 통해 기술에 대해 더 잘 알고 계십시오.

결론 금융 자문 사업은 21 세기의 고객의 요구를 수용하기 위해 빠르게 변화하고 있지만,

st 세기에는 클라이언트와 고문 모두에게 실질적인 변화가 일고 있습니다. 증가하는 디지털 액세스 및 서비스는 인간과의 상호 작용과 결합하여 고객이 온라인에서 사용할 수있는 재무 데이터를 살펴보고 이러한 수치가 어떻게 자신의 삶을 바꿀 수 있는지 확인할 수있는 맞춤식 재무 계획 경험을 제공합니다. (자세한 내용은 고문이 어떻게 Robo-Advisor 위협을 처리해야하는지

참조)