투자자가 취하는 위험 노출 수준은 전체 투자 프로세스의 기본입니다. 그럼에도 불구하고 투자자는 종종이 문제를 오해하고 브로커와 투자자는 적절한 위험 수준을 결정하는 데 너무 적은 시간을 소비 할 수 있습니다.
실질적인 투자 목적으로 위험을 분류하는 기사, 서적 및 원형 차트가 많이 있습니다. 그러나 많은 투자자들은이 문학을 본 적이 없으며, 투자 당시에는 그것을 이해하지 못했습니다. 결과적으로, 많은 사람들은 두 가지 극단의 어딘가가 "옳은 것이어야한다"는 생각에 "중간 위험도"를 한 가지 형태로 체크하고 있습니다.

그러나 제품이 중간 위험 또는 낮은 위험으로 잘못 표시되는 경우가 종종 있습니다. 또한 투자자를위한 적절한 범주는 연령, 위험에 대한 태도 및 투자자가 소유 한 자산 수준과 같은 여러 요소에 따라 달라집니다. 이 기사에서는 포트폴리오 위험을 소개하고 생각보다 위험을 감수하지 않는 방법을 보여줍니다. (더 자세한 정보는 위험 및 위험 피라미드 결정 참조)

실제로 어떻게 작동합니까?
진정으로 위험도가 높은 투자자는 극소수입니다. 따라서 대부분의 경우, 모든 주식 포트폴리오는 적합하지도 바람직하지도 않습니다. 임의 재원은 확실히 주식 시장에 투입 될 수 있지만 생존을 위해이 돈이 필요하지 않더라도 급락하는 주식과 함께 잉여 자금이 사라지는 것을 보는 것은 여전히 ​​어려울 수 있습니다. 결과적으로, 가처분 소득 수준에 관계없이, 많은 사람들이 폭락하거나 암석에 부딪 힐 수있는 위험이 높은 포트폴리오보다는 일관되게 수행되는 균형 잡힌 포트폴리오에 대해 더 행복합니다. 주식의 20 %에서 60 % 사이의 중 / 저 위험 포트폴리오는 대부분의 사람들에게 최적의 범위입니다. 75 % + 지분을 보유한 올 - 더 - 인 - 바스 (all-the-eggs) 바구니 포트폴리오는 드물다. (포트폴리오 구성 및 다양 화에 대한 자세한 내용은

다각화의 중요성 , 포트폴리오 건설의 주요 실수 및 포트폴리오 건설 안내서 참조) 이해해야 할 가장 기본적인 사항은 주식으로가는 포트폴리오의 비율이 위험 프로파일을 결정하는 핵심 요소라는 것입니다. 대부분의 소식통은 위험이 낮은 포트폴리오를 15-40 %의 주식으로 구성한다고 언급했습니다. 중간 위험도는 40-60 %입니다. 고위험은 일반적으로 70 % 이상입니다. 모든 경우 포트폴리오의 나머지 부분은 채권, 단기 금융 시장 펀드, 부동산 펀드 및 현금과 같은 위험이 적은 자산 클래스로 구성됩니다.

일부 판매자는 자신의 운을 … 그리고 당신을 밀어!

고위험 포트폴리오를 제안 할 수있는 일부 회사 및 고문이 있습니다. 이론적으로는 포트폴리오가 잘 관리되어 주식이 주로 주식으로 구성되어 있고 중간 위험을 감수 할 수 있기 때문에

가능합니다.그러나 현실에서는 이것이 자주 발생하지는 않으며 전체 포트폴리오의 주식 비율은 위험 수준을 매우 정확하게 나타냅니다.
일반적으로 귀하의 투자가 20-30 %의 가치 하락을 할 수 있다면, 이는 위험 부담이 큰 투자입니다. 따라서 특정 포트폴리오에서 잃을 수있는 최대 금액을 조사하여 위험 수준을 측정 할 수도 있습니다.

채권 펀드와 같은 더 안전한 투자를 보면 분명합니다. 최악의 경우 약 10 % 정도 떨어질 수 있습니다. 다시 말하지만, 그것이 더 많을 때 극단이 존재하지만, 전반적으로 변동폭은 주식보다 훨씬 적습니다 ( 999).
왜 사람들은 그들이 원하는 것보다 더 높은 위험 수준에 처하게되는 것입니까? 한 가지 잠재적 인 문제는 고위험 자산을 판매함으로써 더 많은 돈을 벌어 조언자가 추천 할만한 유혹을 불러 일으킬 수 있다는 것입니다. (더 자세한 내용은 귀하의 중개인이 가장 관심을 가지고 있습니까?

또한 투자자들은 황소 시장에서 얻을 수있는 엄청난 수익률로 쉽게 유혹받을 수 있습니다. 그들은 가능한 손실에 대해 생각하지 않는 경향이 있으며, 펀드 매니저와 브로커가 손실을 최소화하거나 예방할 수있는 방법을 가질 것이라고 당연하다고 생각할 수 있습니다. 잠재적 인 상승 여력에도 불구하고, 주식 시장이 무너질 때, 대부분의 주식 기반 투자는 그와 함께 내려갑니다. 이런 이유로 손실과 불쾌한 놀라움을 방지하는 가장 중요하고 신뢰할 수있는 방법은 기본 자산 배분 규칙을 유지하고 위험 수준에 상응하는 금액보다 더 많은 돈을 주식 시장에 투입하지 않는 것입니다. 당신에게 적합합니다. (더 자세한 내용은 최적의 자산 배분

및 자산 배분 전략 을 확인하십시오.)

위험 분배 라인이 분명하지 않은 경우

투자자가 올바른 방향으로 갈 필요가있는 것이 하나 있다면, 안전하고 변동성이 적은 투자와는 반대로 주식 시장에 얼마나 들어가는지를 결정하는 것입니다 . 고위험, 중간 위험 및 저 위험의 범주 사이에는 명확한 구분선이 있습니다. 포트폴리오의 위험 수준이 원하는 위험 수준에 맞는지 확인하면 올바른 방향으로 나아갈 수 있습니다.