SPIA IRA의 소득은 예외가 적용되지 않는 한 조기 분배금이 부과됩니다. 아시다시피, 실질적으로 평등 한 정기 지불 (SEPP) 예외는 일반적으로 세 가지 IRS 승인 세이프 하버 방법 중 하나를 사용하여 계산됩니다. 그러나 IRS는 개인이 다른 방법을 사용할 수 있도록 허용 할 수 있습니다. 잠재적으로 이는 SPIA로부터 수령 한 예정 소득을 포함 할 수 있습니다. 확실하게, 개인은 안전하지 않은 항구 방법을 사용하기위한 승인을 위해 서면으로 IRS에 상담해야합니다. 그 또는 그녀의 세금 전문가는 또한 문제에 대해상의해야합니다.
국세청으로부터 서면 결정을받는 한 가지 방법은 개인 서점 판결 (PLR)을 신청하는 것입니다. 개인은 PLR을 신청할 때 비용이 관련된다는 것을 명심해야합니다. PLR 신청 방법은 Internal Revenue Bulletin 2003-01 의 Revenue Procedure 2003-4에 포함되어 있습니다.
IRA에서 인출하는 방법에 대한 자세한 내용은 IRA , IRA 자산에 대한 IRS 벌금 피하기 및 퇴직 연금 세금 양식 파일 필요가 있습니다.
이 질문은 Denise Appleby (Denise에게 문의)
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RS 전략은 반 직관적으로 보이지만, 그것은 작동합니다. 1 천 달러가 든, 아니면 수십억 달러를 관리하든 관계없이 상대 강도 (RS) 기술은 전체 시장에 대해 하나의 투자를 비교하는 데 널리 사용되는 유용한 도구입니다.
나는 로스에게 돈을주고, 그 돈의 절반을 시장에 내놓았다. 6 %의 벌금이 원래의 기부금에 적용됩니까 아니면 남은 기금에만 적용됩니까?
그것이 달려있다. 세금 공제 마감일과 연장 기간에 순소득 소득 (NIA)을 포함한 초과 기부금이 Roth IRA에서 제외되면 6 %의 소비세가 부과되지 않습니다. 초과 기부금이 마감 기한까지 제거되지 않으면 매년 IRS에 6 %의 소비세가 부과됩니다. 금액은 로스 IRA에 초과 기부로 남아 있습니다.