투자 분석가는 증권업의 여러 유형의 회사 (예 : 중개인, 은행, 화폐 관리 회사, 헤지 펀드 및 연기금)에서 근무합니다. 이 분야의 전문가는 증권 분석가 또는 재무 분석가라고도합니다.

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투자 분석가는 고용주에 따라 두 가지 별개의 용도에 대한 연구 및 매수 제안을 제시합니다. 은행이나 중개업에서는 일반적으로 투자 분석가가 개인 고객 및 일반 대중에게 투자를 판매하기 위해 정보를 사용하는 회사 요원에게 권장 사항을 제시합니다. 이 기업들은 시장의 매도 측면에서 영업합니다. 애널리스트들은 헤지 펀드, 연기금 및 자산 관리 회사를 포함한 시장의 매수 측면에서 증권을 직접 매매하기 위해 정보를 사용하는 회사의 투자 관리자를 대상으로 연구 및 권장 사항을 제시합니다.

직업 경로

많은 고위 투자 분석가는 연소 한 애널리스트로서 데이터 수집, 재무 스프레드 시트 작성 및 업데이트, 감독하에 직업 분야의 인과 아웃을 학습하기 시작했습니다. 분석 팀의 수석 멤버. 엔트리 레벨 직위는 일반적으로 학사 학위가 필요합니다. 주니어 자리에서 수년 동안 일하고 학습 한 후 많은 분석가들은 학교 진학을 목표로 대학원 학위를 마치고 더 나아가 진보를 준비했습니다. 적절한 석사 학위를 소지 한 신규 고용자는 수석 분석가 역할을 하던지 관계없이 수석 분석가 역할에서 즉시 시작됩니다.

대부분의 시니어 애널리스트는 특정 범주의 증권에 중점을두고 있으며 시간이 지남에 따라이 분야에서 높은 수준의 전문 지식을 개발합니다. 업무 수행에는 새로운 개발에 대한 응답으로 연구 데이터를 업데이트하고, 새로운 연구 프로젝트를 계획 및 수행하고, 집중 산업 분야의 담당자와 의사 소통하며, 회사 경영진, 영업 대리인 또는 고객에게 연구 결과를 제공하는 작업이 포함됩니다. 수석 애널리스트는 보통 한 명 이상의 중학교 애널리스트의 작업을 감독합니다.

고성능의 기록을 가진 선임 분석가는 투자 포트폴리오의 모든 측면을 감독하는 구매 측 회사의 포트폴리오 관리자가 될 수 있습니다. 포트폴리오 관리자는 투자 전략을 수립하고 시니어 애널리스트의 업무를 토대로 포트폴리오의 특정 증권 조합을 선택합니다. 포트폴리오 관리는 일반적으로 경력 경로의 끝을 나타냅니다.

교육 자격

해당 분야의 초급 직급은 학사 학위가 필요합니다.관련 주제에는 통계, 수학, 물리학 또는 공학과 같은 분석 및 양적 기술에 대한 교육을 제공하는 재무, 회계 또는 경제 및 기타 주제와 같은 정량적 구성 요소가있는 비즈니스 분야가 포함됩니다.

석사 학위는 일반적으로 선임 분석가 자리에 승격하는 데 필수적인 것은 아니지만, 많은 기업들이 대학원 학위를 가진 취업 후보자를 찾고 있습니다. 많은 고급 분석가 직책과 투자 관리 직책에는 석사 학위가 필요합니다. 2014 년 미국 노동 통계국 (LAB)이 실시한 전국 조사에 따르면 포트폴리오 관리자의 65 %가 석사 학위를 소지했습니다. 관련 대학원 학위는 정량 초점 또는 금융 석사 학위를 가진 MBA를 포함합니다.

기타 자격

투자 분석가들은 일반적으로 미국의 증권 회사 및 중개인에 대한 감독을 담당하는 국가 규제 기관인 금융 산업 규제 당국 (FINRA)으로부터 면허를 취득해야합니다. 적절한 면허를 얻으려면 후보자는 자격을 갖춘 고용주로부터 후원을 받아야합니다. 결과적으로, 라이센스 프로세스는 일반적으로 후보자가 투자 분석가로 채용 된 후에 발생합니다.

CFA 연구소에서 수여 한 Chartered Financial Analyst (CFA) 지정은 분석가가 학사 학위를 취득하고 현장에서 4 년 이상의 전문적인 경험을 쌓은 전문 자격증입니다. 대부분의 고용주는 자격을 갖춘 분석가가 CFA 인증을 추구하고 완료 할 것을 기대합니다. 많은 사람들은 회사의 고위 직책으로 계속 전진하기 위해 CFA 인증을 요구합니다. 인증을 받으려면 응시자가 일련의 세 가지 시험을 통과해야합니다.