그러나 실제로는 그렇지 않을 수 있습니다. ETF라고도하는 외환 상장 펀드는 일반적으로 벤치 마크 또는 지수를 따릅니다. 이 전략은 수동적이기 때문에 ETF는 매우 낮은 비용 비율을 보이는 경향이 있습니다. 반면에, 대부분의 뮤추얼 펀드는 포트폴리오 관리자 및 분석가 팀을 고용하는 적극적으로 관리되는 투자입니다. 이 애널리스트들은 뮤추얼 펀드 내에서 활발하게 연구하고 거래하며, 따라서 높은 비용 비율을 투자자에게 전가시킵니다. 그러나 일부 뮤추얼 펀드는 지수를 따르도록 설계되어 ETF와 비슷한 낮은 비용 비율을 갖습니다.

기금 비용 결정 방법

기금의 내부 비용 비율 또는 비용을 결정하는 첫 번째 단계는 기금 회사의 사실 자료 또는 계획서를 보는 것입니다. 이는 연간 기준 비율로 계산 된 총 비용 비율과 순 비용 비율로 표현됩니다. 뮤추얼 펀드는 0.5 %에서 4 %까지, ETF는 0.05 %에서 1.2 %까지 다양합니다. 예를 들어, 투자자가 비용 비율이 0.55 % 인 ETF에 10,000 달러를 소유하고 있다면 실제 달러 수수료는 $ 15가됩니다. 또한 뮤추얼 펀드와 ETF가 분기 별 또는 매년 대신에 비용 비율을 매일 수집한다는 사실을 이해하는 것이 중요합니다.

얼마나 많은가?

기금 비용을 측정 할 때 투자자에게 무엇이 가장 중요한지를 정확하게 결정하는 것이 중요합니다. 뮤추얼 펀드는 평균적으로 ETF보다 비용이 많이 든다. 이는 포트폴리오 관리자가 변화하는 시장을 탐색하여 벤치 마크를 통해보다 나은 위험 조정 수익률을 달성 할 수 있기 때문입니다. 예를 들어 T. Rowe Price Blue Chip Growth 펀드 (TRBCX)는 1993 년부터 성공적인 매니저 인 래리 푸글 리아 (Larry Puglia)에 의해 운영되었습니다. 2016 년 3 월 31 일 현재이 펀드는 연 10 년 평균 8.40 %를 반환했습니다. 이는 0. 72 %의 사업 비율을 차감 한 것이며 S & P 500의 수익률 인 7. 01 %를 능가합니다. 투자자가 전문적인 돈 관리자가 벤치 마크보다 더 잘할 수 있다고 생각하면 더 높은 비용을 정당화 할 수 있다고 생각할 수 있습니다.

인덱스 뮤추얼 펀드와 ETF는 수동적으로 관리되며 1 년 동안 거의 거래하지 않습니다. 이것이 정확하게 이러한 펀드가 능동적으로 관리되는 상대방에 비해 낮은 비용 비율을 가져야하는 이유입니다. SPRE S & P 500 (뉴욕 증권 거래소 : 스파이 SPYSPDR S & P500 ETF 트러스트 유닛 258.73 + 0.11 % 하이 스톡 4. 2. 6 )은 S & P 500을 반영하기 위해 고안되었으므로 순 사업 비율은 0.09 %이다.

비용 절감 방법

저렴한 비용의 펀드를 찾는 가장 쉬운 방법은 비용 비율이 낮은 적합한 대안을 찾는 것입니다.뱅가드 ETF는 업계에서 가장 낮은 비용의 펀드로 알려져 있으며 펀드의 평균 비용 비율은 0.18입니다. 동일한 지수를 반영하는 자금을 적절하게 검색하고 비용 비율을 비교하는 것은 Morningstar 또는 ETF 데이터베이스와 같은 다양한 웹 사이트를 사용하여 수행 할 수 있습니다. 주목할 사실 중 하나는 펀드가 인덱스를 반영하도록 구성 되었기 때문에 펀드가 반드시 그것을 의미하는 것은 아니라는 것입니다. 추적 오류 비율은이 정확한 측정을 결정하는 데 사용됩니다. 추적 오류가 높은 자금은 펀드가 지수의 움직임을 정확히 반영하지 못한다는 것을 나타냅니다.

비용을 낮추는 또 다른 방법은 단순히 모든 비용 비율을 제거하고 개별 주식을 직접 구매하는 것입니다. Robinhood Investments는 수수료없이 무료 중개 계좌 옵션을 제공합니다. 이 일을하고자하는 투자자는 ETF가하는 것처럼 지수를 구성하는 주식 바구니를 구입할 수 있습니다. 그러나 이것은 더 많은 연구와 연구가 필요합니다. 예를 들어, S & P 500은 500 개 이상의 개별 주식으로 구성되며 대문자 가중치를 사용합니다. S & P 500과 같은 지수를 미러링하는 것은 매우 복잡하며 초보 투자자에게는 좋지 않은 행동입니다.