재정 고문으로 고객 명단을 작성하는 경우 사람들이 귀하가 관리하는 금액 또는 귀하의 고객이 귀하에게 머문 시간을 듣고 싶어한다고 가정 할 수 있습니다. 그러나 소비자 지향적 인 직업처럼 대부분의 사람들은 자신이 신뢰하는 사람, 자격을 갖춘 사람 및 좋아하는 사람을 고용하려고합니다.

그들은 무엇에 대한 그들의 의견을 근거로합니까? 고문들이 고객이 찾고 있다고 말하는 것을 읽어보십시오. (자세한 내용은 재무 고문을위한 쇼핑 참조)

진위성의 중요성

CFP와 Edify Financial Planning의 설립자 인 Brandon Marcott은 사람들이 당신의 진정한 성격을 나타낼 때와 그들이 너의 명단.

"나는 가장 확실한 것은 신뢰성이라고 생각한다. "당신은 그들에게 상영을하고 있습니까? 귀하의 웹 사이트에 귀하의 메시지가 귀하가 직접있는 사람과 함께 있습니까? 당신은 더 잘되고 더 일관성있게 행동해야합니다. "

고문으로서 당신에게 모든 대답이있는 것처럼 가장하는 것이 유혹적 일지라도, 당신이하지 않을 때를 인식하는 것도 중요합니다. 고객은 자신의 상황에 대해 더 나은 통찰력을 제공 할 수있는 다른 사람이 언제 있는지 알아야합니다.

Marcott은 고객이 최근 자신의 약점이 무엇인지 물었고 대답을 망설이지 않았습니다. 질문을 피하거나 피하는 경우 사람들이 말할 수 있습니다. 당신이 누구인지, 무엇을 제공 할 수 있는지에 대해 편안함을 느끼는 것은 단지 당신이 더 진실 된 것처럼 보일뿐입니다. (자세한 내용은 Financial Advisor Red Flags. 참조)

The Letters Matter

NAPFA 투자 자문 회사 인 Halpern Financial, Inc.의 Ted Halpern, AAMS, CRPC, AWMA, RFC 및 사장 겸 설립자는 오른쪽 영역도 중요합니다. 유망한 고객은 직감에 의존 할 수 없으며, 그들이 고용 한 사람이 누구이든 자격을 갖추 었는지 확인해야합니다.

"첫 번째 단계는 고문이 연방 정부에 SEC에 등록되어 있는지 확인하는 것"이라고 Halpern은 말했습니다. 고문이 신중한 역할을 맡고 있는지, 그리고 NAPFA와 같이 엄격한 윤리 강령을 유지할 수있는 조직의 일원인지 여부를 찾는 것도 중요합니다. "Marcott은 자신과 다른 계획가들이 신탁 인은 고객에게 중요한 이익이며, 대부분의 회사는 그 중요성을 인식하지 못합니다. 또한 Marcott은 유료 플래너로 자신을 청구합니다. 즉, 고객이 몇 번이나 거래를했는지에 따라 수수료를받지 못한다는 의미입니다

재무 고문은 마약 검사를 받습니까 ) 차분함의 중요성

짐 크 래머가 하루 종일 주식에 대한 비명을 지켜 보는 데 익숙해지면 매일 시장 토네이도로 빨지 않는 것은 단단한.그러나 고객은 고객이 언제 판매해야하는지, 언제까지 계속해야 하는지를 아는 수준 높은 사람들이 그들의 고문을 필요로합니다.

"뉴스 나 시장의 변동성에 반하는 것과는 대조적으로 소음과 잠재적 인 모든 옵션을 통해 자신들의 투자와 금융 생활에 대한 적극적인 계획을 수립 할 수 있도록 돕는 사람을 의미합니다. "Halpern Financial의 CFP이자 부자 고문 인 Melissa Sotudeh는 말했습니다.

시장이 어떻게 작동 하는지를 이해하는 사람이 있으면 충분하지 않습니다. 고문이 고객에게 설명하는 방법을 모르는 경우에는 문제가되지 않습니다. CFP와 Financial Symmetry의 수석 자문위원 인 채드 스미스 (Chad Smith)는 "명확하게 의사 소통하고 어려운 개념을 단순화하고 새로운 기회를 파악하는 고문은 고객과의 장기적이고 성공적인 관계가 있습니다.

결론

귀하가 고객 기반을 구축하고 있거나 수십 년 동안 사업을해온 새로운 고문이든간에 고객이 찾고있는 것을 찾는지를 평가하는 것은 결코 어렵지 않습니다. 당신은 그들과 투명하게되어 있습니까? 유료 서비스에 대한 공정한 가치를 제공하고 있습니까? 재무 고문은 가장 신뢰할 수있는 직업 중 하나입니다. 고객에게 필요한 것을 제공하십시오. (더 자세한 내용은

재무 고문이 신임 책임을지는 이유

)