재무 자문 관행을 관리하는 데있어 성공을 측정하는 방법에는 여러 가지가 있으며 모두가 올바른 방향으로 나아갈 수 있도록 도와줍니다. 이 기사에서는 금융 자문 실습을 측정하기위한 최상의 측정 항목과이를 분석하기위한 몇 가지 팁을 살펴 보겠습니다.

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관리 자산

관리 자산 (AUM)은 기업의 전반적인 수익에 직접 연결되어 있기 때문에 금융 업계에서 오랫동안 선호되는 기준이었습니다. 종종 비즈니스 소유자는 회사의 성장 여부에 대한 아이디어를 얻기 위해 시간 경과에 따라 AUM의 추세를 살펴볼 것입니다. 이러한 측정 항목을 사용하여 향후 월 또는 연도의 목표를 설정할 수 있으며, 연간 예산을 작성할 때 AUM에서 파생 된 수익 예상치가 도움이 될 수 있습니다. (자세한 내용은 훌륭한 재무 계획 수립을위한 주요 단계 참조)

전통적인 AUM 측정 기준의 문제점은 실제 성장이 진행됨에 따라 성장이 일반적으로 감소하는 것입니다. 이 문제를 피하기 위해 재무 고문은 계정 손실이 적은 기간 동안 새 AUM 또는 관리중인 새 자산을보고 싶어 할 수 있습니다. 사업자는이 측정 항목을 사용하여 시간이 지남에 따라 조정할 필요없이 각 기간에 대해 일관된 성장 목표를 만들 수 있습니다. 또한 자산 성장에 대한보다 실시간적인 시각을 제공합니다.

- 클라이언트 당 평균 수익

경영진 자산은 재무 자문 관행의 성공 여부를 측정하는 단일 측정 기준으로 신뢰할 수 없습니다. 예를 들어, 시간이 지남에 따라 AUM이 증가 할 수 있지만 비용이 급격히 증가하면 수익성이 저하 될 수 있습니다. 일부 관행은 손실에 대비하여 서비스를 계속하는 것보다 놀랄만 한 일이 될 수있는 많은 수익성이없는 고객을 발견 할 수도 있습니다. (자세한 내용은

고문 : 고객을 해고해야 할 때?

) 클라이언트 당 평균 매출액 (ARPC)은 시간이 지남에 따라 수익 마진을 측정하고 개선하기위한 훌륭한 측정 기준입니다. 경우에 따라 낮은 ARPC 수치는 재무 고문이 고객을 너무 적게 타겟팅 할 수 있음을 의미합니다. 이러한 관행은 추가 제품 및 서비스 제공을 통해 ARPC를 늘리거나 마케팅 및 유지 비용을 줄임으로써 이익 마진을 향상시킬 수있는 순자산 고객을 대상으로하여 향상시킬 수 있습니다. (자세한 내용은 부유층 고객을위한 팁

을 참조하십시오.) 순이익률 고객 당 평균 수익은 고정 비용 이전에 매출 총 이익의 좋은 아이디어를 제공하지만 문제는 재무 자문 관행은 여전히 ​​인터넷 수준에서 수익성이 낮을 수 있습니다. 예를 들어, 고비용의 사무실 건물에 위치하는 것과 같이 고정비가 높은 비즈니스는 총 마진 및 ARPC 측정 항목을 볼 때 수익성이 높을지라도 수익을 어렵게 만들 수 있습니다.

순이익 마진은 순 수입을 총 판매로 나누고 결과에 100을 곱하여 계산할 수 있습니다. 의심의 여지가 없지만 재무 고문에게 친숙한 방정식입니다. 일반적으로 재무 자문 관행은 순이익 마진을 높이기 위해 최적화해야하지만 장기적인 성장을 위해서는 일부 자본 지출이 필요할 수도 있음을 인식하는 것이 중요합니다. 기술 솔루션은 높은 초기 비용으로 경쟁 우위를 제공하기 때문에 좋은 예입니다. ( 재무 담당자는 많은 주요 지표를 사용하여 운영 및 재무 진척도를 측정함으로써 더 큰 성공을 달성 할 수 있습니다.

재무 컨설턴트는 컨설턴트가 수익성있는 고객을 버릴 수있는 방법을

참조하십시오. 고문은 공개 회사를 분석하는 데 익숙 할 수 있지만 다른 회사와 다를 수있는 자문 회사의 성공 여부를 측정하는 데 사용할 수있는 비범 한 메트릭스가 있습니다. 고문은 올바른 메트릭스를 채택하고 지속적으로 추적합니다. 이러한 평가 기준 외에도 재무 고문은 명성 및 기타 무형 자산을 시간의 경과에 따라 최적화하기 위해 고객 접촉과 같은 비재무 적 지표를 고려할 수 있습니다. 이러한 개선은 결국 고객 변동 감소, 마케팅 비용 절감 및 수익성 향상과 같은 실질적인 혜택을 가져다 줄 것입니다. (자세한 내용은 Trends Challenging Financial Advisors 참조)