Spectrem Group이 5 백만 달러에서 24 달러 사이의 순자산 가치를 지닌 가구에 대해 실시한 조사에 따르면, 2015 년에 투자하는 방법과 재무 고문을 사용하는 방법 (또는 사용하지 않는 방법)을 살펴 봅니다. 9 백만. (관련 독서는

귀하의 순 실용을 계산하는 완전한 안내서 참조)

신중한 사고 방식

부유 한 투자자는보다 신중한 사고 방식으로 2015 년에 진입했습니다. 그들은 뮤추얼 펀드와 주식 (59 %)에 투자 할 가능성이 가장 높으며, 절반 이상 (51 %)은 자신의 당좌 / 저축 계좌에 더 많은 자산을 투자 할 것이라고 Spectrem의 연구 결과 밝혀졌다. 44 %는 머니 마켓 펀드에 투자 할 계획이며, 39 %는 개별 채권 또는 채권 뮤추얼 펀드를 포함한 채권 상품에 투자 할 것이라고 답했다. (관련 자료는

최적의 자산 배분 참조)

국제 투자 (모든 유형) : 35 %

외환 거래 펀드 (ETF) : 31 (999) 올해 투자 할 가능성이있는 다른 투자의 내역은 다음과 같습니다. 헤지 펀드, 사모 펀드, 부동산 투자 신탁 (REIT) 등 기타 투자 : 14 % 예금 증서 (CD) 19 %

• 투자 부동산 15 %
• 10 %
• 재무부 인플레이션 방지 증권 (TIPs) : 8 %
• 재무부 청구서 : 8 %
• 울리 부유층은 풍자적 인 잡지
• Charlie Hebdo
• 의 사무실에서 치명적인 파리의 공격으로 세계 정치 불안정과 테러의 증가에 대해 우려하고 있습니다.
• >. ISIS와 보코 하람 (Boko Haram)과 같은 테러리스트 조직이 저지른 잔학 행위에 대한 지속적인 보고서는 해외 투자에 대한 관심도 감소시켰다. 조사에 응한 부유 한 투자자의 44 %는 미국 이외의 국가에 대한 투자에 관심이 없다. (자세한 내용은

가장 위험한 3 가지 테러리스트 조직

참조)

26 %는 유럽에 투자 할 가능성이 가장 높다고 응답했습니다. 13 %가 똑같이 말했다 2011 년부터 이것은 두 배가되었습니다. 베이징 부머 세대는 중국 (26 %)에 가장 관심이 많다. (관련 보고서는 유럽 시장을 추적하는 ETF (VGK, IEV, FEZ) 참조) 일본에 대한 투자에 관심이있는 부유층 투자자 중 가장 높은 비율 (17 %)은 가장 젊은 층 (42 세 이하). (관련 독서는 일본의 디플레이션 문제를 해결하기위한 전략

참조).) 세대 X와 늦은 베이비 붐 세대 (43-54 세)는 브라질과 인도에 각각 17 % 씩 투자 한 것에 대해 가장 많은 관심을 보입니다. 초 고액 가치의 3 %만이 올해 러시아에 투자 할 계획이라고 답했다. (자세한 내용은 러시아의 신용 가치 및 투자 위험 참조)

부문 부유층은 기술 분야에 계속 호의적입니다. 5 년 연속으로 가장 높은 비율 (59 %)은 기술이 2013 년에 50 %에서 최대로 투자 될 분야임을 나타 냈습니다. 의료 및 제약 분야의 부유층 투자자들 또한 관심을 모으고 있습니다. 53 %는 2013 년 51 %에서 의료 분야에 투자하는 데 관심이 있습니다. 49 %는 2013 년 41 %에 비해 의약품에 관심을 나타 냈습니다 (관련 독서는 상위 10 제약 고문의 역할 부유 한 투자자의 3 분의 1은 자기 주도적 인 것으로 간주한다. 즉, 재무 고문과상의하지 않고 모든 재정 및 투자 결정을 내린다는 의미이다. 7 명 중 7 명이 재무 고문을 어떤 식 으로든 사용합니다. (관련 보고서는

올바른 재무 고문 : 포트폴리오 건강을 위해 필수적입니다

.) 부유 한 투자자는 자신의 재정적 지식에 자신감을 갖고 있기 때문에 고문을 고용하여 다른 투자보다 지분 투자가 더 많습니다. 실제로 1 백만 달러와 4 달러 사이의 순 가치를 가진 가구의 절반 이하. 9 백만 (주 거주 제외)은 주식 투자를 위해 재정 고문을 사용합니다. 47 %는 국제 ETF를 관리하기 위해 재무 고문을 고용하고 44 %는 국제 / 해외 뮤추얼 펀드를 관리하기 위해 고문을 의지한다고 응답했습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 : 국제 투자 진출

.)

부유층 투자자의 비율이 높을수록 개인 고문 채권 (52 %), 지방채 뮤추얼 펀드 (51 %), 고정 소득 ETF (48 %), 개인 채권 (47 %) 등이있다. 백만장 자 투자자들은 좀 더 복잡한 투자를 관리하기 위해 고문에 의지 할 가능성이 가장 높습니다. (63 %) 상품 (60 %), 벤처 캐피탈 (59 %), 구조화 상품 (54 %), 개인 금융 상품 (54 %) 등이 그 뒤를 잇고있다. (53 %), 담보부 채권 (CDO) (49 %), 사모 (48 %) 등이있다. 결론

부유 한 투자자들은 2015 년에 조심스럽게 투자에 접근하고 있습니다. 3 분의 1은 자기 주도적이라고 생각하지만 재정 고문을 이용하는 사람들은 특히 헤지 펀드, 선물 및 부동산 투자와 같은보다 정교한 투자에 대한 전문성에 의존합니다. 상품. (관련 독서는 재무 고문을위한 고액 순뢰입 정보 참조)