또한 많은 고객들, 특히 수수료를 통해 전부 또는 부분적으로 보상받는 고문과 함께 일하는 고객들을위한 것들을 바꿀 것입니다.

일부 고문은 이러한 새로운 규칙을 사용하기가 번거롭고 준수 비용이 증가 할 수 있다고 생각하지만, 다른 사람들은이 규칙의 변경 사항을 사용하여 고객이 제공하는 조언의 가치에 대해 고객에게 알리 길 바랍니다. 그 방법에 대한 조언이 있습니다. (관련 독서는 국방부의 신탁 정책이 고문을 의미하는 것 참조)

로프를 아는 고문

수수료 만 지불하는 재무 고문은 새로운 규칙을 고객에게 교육 (또는 재교육) 할 수있는 기회로 활용할 수 있습니다. 그리고 NAPFA 및 The Garrett Planning Network와 같은 전문 기관의 회원 인 고문은 수년 동안 신탁 인으로서의 의무를 이행했습니다. NAPFA 회원은 실제로 신실한 맹세에 서명하고 매년 그 맹세를 재확인합니다. 퇴직 연금 조언에 관한 새로운 규정은 이러한 고문이 퇴직 연금 계좌와 관련하여 항상 고객의 이익을 최우선으로 생각하면서도 고객과의 관계 전체의 초석이라고 강조합니다.

SEC (및 많은 주)에 등록 된 등록 투자 자문 (RIA)도 신탁 표준을 유지합니다. 그들은 다른 규칙들 중에서 자신의 고객보다 자신의 이익을 우선적으로 두어야합니다. 이들 고문은이 기회를 이용하여 고객이 제공하는 투자 및 재무 계획 조언에 대한 권장 사항을 만드는 데 사용하는 방법론에 관해 고객을 교육해야합니다. 고문은 그들이 제안한 금융 상품이 고객에게 유익하고 추천을 통해 수수료를받지 않는다는 것을 보여 주어야합니다. (자세한 내용은 고문 변호사가 신탁 규칙 변경을 계획 할 수있는 방법 참조)

- 고객과 사전 대처하기

유료 회원이든 또는 중개인이든 상관없이 모든 재정 고문은 이러한 변화를 앞두고이 새로운 규칙이 무엇인지 의사 소통하는 것이 현명 할 것입니다 고객에게 의미 할 것입니다. 귀하의 회사가 앞으로 비즈니스를 수행하는 방식을 바꿀 것이라면 고객에게 알려주십시오. 왜 당신이 이것을하고 있으며 어떻게 도움이되는지 그들에게 말해주십시오.

예를 들어, 브로커 - 딜러 LPL Financial은 신탁 규칙의 최종 확정 이전에 대부분의 자산 기반 계정에 대한 수수료를 인하했습니다. 귀하 또는 귀하의 회사가이 라인을 따라 뭔가를하고 있다면 고객에게 알려주십시오. 가끔씩 거래 수수료를 지불하는 관계에서 고객이 현재 지불 할 곳으로 이동할 것을 제안한다면, 왜 이러한 이동이 그들에게 유익한지를 그들에게 알려주는 것이 중요합니다.

SEI Investments Advisor Network의 John Anderson은 최근에

Think Advisor 에게 고문은 고객에게 새로운 규칙에 대한 교육에 적극적인 접근을해야한다고 말했습니다. "나는 대화를 잘 "DoL 신탁 규칙이라고하는 무언가를들을 것입니다. 그게 어떻게 생겼는지 조금 말해 줄 게요. 그게 우리가 가진 관계를 어떻게 바꾸게 될지 말해 줄 게요. 더 좋지도 나쁘지도 않습니다. 단지 그것을 바꿀 것입니다. "" 이것은 금융 자문 업계의 주요 변화이며, 고객에게 앞으로의 변화에 ​​대해 공개 할 수있는 좋은 기회입니다. (자세한 내용은

신탁 책임을 다하는 참조) 귀사의 가치 제안 파악

재무 고문이 고객을위한 가치 제안을 진술하거나 다시 발표 할 수있는 좋은 기회입니다. 유료 조언자의 경우, "… 우리는 항상 첫날부터 관심사를 우선 순위에 두었습니다. 우리는 이것을 계속 할 것입니다. 중개인 및 중개 회사는 새로운 시대에 자신을 재발견하기 위해 애 쓰고 있지만 앞으로도 계속 계획을 세우고 전략을 구현하는 데 주력 할 것입니다. "

수수료 및 수수료 기준으로 업무를 수행하는 중개인 및 고문 인 경우 고객의 신탁 인으로서 고객에게 제공 할 수있는 추가 옵션을 강조하는 내용이 포함될 수 있습니다. 그것이 사실이라면, 이것은 그들에게 당신이 행한 모든 이익을 생각 나게 할 시간입니다. 귀하의 고객은 귀하의 회사에서받을 수있는 새로운 규칙과 커뮤니케이션에 대해 읽고있는 것에 대해 혼란 스러울 수 있습니다. 이것은 신뢰할 수있는 조언자가되어 그들의 두려움과 염려를 진정시켜야 할 때입니다.

결론 ->

최종 결론

재무 고문은 새로운 신탁 규칙 및 고객과의 관계에 대한 대화를 원합니다. 이것은 능동적이고 새로운 규칙에 대해 고객에게 교육 할 수있는 기회를 제공하고 향후 고객과의 관계가 앞으로 어떻게 영향을 미치게 될 것인지의 여부를 알려줄 때입니다. (관련 도서는

신탁 규칙의 영향 : 이미 펠트가 된 법 )