시장이 올라가고 모든 것이 잘 진행되고있을 때 클라이언트의 기대를 관리하는 것은 쉽습니다. 이것이 일어나지 않을 때 고객의 기대를 관리 할 수있는 능력은 성공적인 고문과 비즈니스에서 어려움을 겪고있는 사람들을 구분 짓는 것입니다. 좋은 조언자는 시장 변동성 기간 동안의 고객 커뮤니케이션이 비즈니스를 유지하고 고객과의 관계를 강화하는 데 도움이 될 수 있음을 잘 알고 있습니다.

주식 및 채권 시장의 지속적인 변동성으로 인해 많은 고문들이 고객이 얻을 수익에 대해 현실적인 기대치를 세우고 달성해야 할 그들. (관련 보고서는

고객이 저지른 미래에서 기대할 수있는 조언자 참조) 진행중인 변동성

최근의 시장 변동에 몇 가지 주요 쟁점이 기여했습니다. 중국 경제, Brexit 및 유가 하락에 대한 우려는 모두 2016 년 시장을 불러 모았습니다. 다가오는 대통령 선거에 대한 불확실성 또한 요인이었습니다. 그리고 연말까지 시장이 진정 될 수 있지만, 고문은 언론 매체의 끊임없는 목소리를 듣고있는 고객을 상대해야합니다. 고객이 특정 자산을 매매하거나 돈으로 다른 행동을 취할 때라고 말하고 있습니다.

물론, 고문은 금융 미디어가 생산하는 것에 많은 관심을 기울이는 것보다 더 잘 알고 있지만, 고객이 이러한 예후를 무시하게하는 것은 때로는 특히 시장이 떨어지는 경우 어려울 수 있습니다. 고문은 이러한 시간 동안 고객과 진정으로 동일한 페이지에 있는지 확인해야합니다. (관련 독서는

고객이 ETF에 관해 알아야 할 사항

참조) 웰링리 투자 자문위원의 Darlene Murphy 사장은 Investment News

에서 "CNBC에서 멀어 지도록 내 고객에게 권고한다"고 말했다. Edelman Financial Services의 Ric Edelman 최고 경영자 (CEO)도 비슷한 생각을 해 보았습니다. "우리는 고객에게 다가 가기 위해 고객에게 다가 서지 않으면 다른 사람이 할 것입니다." > 많은 고문은 고객이 CNBC 또는 다른 시장 채널과 면담 한 최신 재정 최후 의층을 위장 할 수 있도록 돕기위한 교육 캠페인을 추진하고 있습니다. 그들은 시장이 오랜 기간 동안 해왔 던 것을 고객에게 보여줌으로써 현재 또는 현재 또는 몇 주간에 대해 많은 것을 걱정하지 않도록 할 수 있습니다. (관련 자료는

미래가 ETF를 위해 무엇을 보유 할 수 있는지 참조) "시장이 열중하고있는 오늘날 언론을 켜면 시장 운동에 대해보고하고있다. 화면과 많은 움직임 "이라고 금융 플래너이자 행동 경제학자 인 제이 무어 랜드 ​​(Jay Mooreland)는 말했다."일이 잘 풀리지 않을 때 마음의 자연스러운 반응은 고객이 무엇을 할 것인지를 결정하는 것입니다."

고객과의 준비, 의사 소통 방법 많은 고객이 정기적으로 금융 뉴스를 시청합니다. 투자자가 자신의 투자를 관리하고 투자 할 때 알 수 있도록 도와줍니다. 그러나 이러한 정보 소스 중 많은 부분은 단기적으로 만 집중되어 있으며 종종 고객이 포트폴리오를 시도하고 마이크로 관리하도록 유도 할 수 있습니다. 고문은 고객이 듣고있는 것을 평가하고 자신의 재정 계획과 비교하여이 정보를 평가하는 방법을 가르쳐 고객이 매일 듣는 권고와 의견에 대한 탄막으로부터 자신을 방어 할 수 있도록 고객을 도울 수 있습니다. Crowdfunding : 고문 및 클라이언트가 알아야 할 사항

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예를 들어, 누군가가 자신의 분석이나 의견이 코르 ect하거나 진짜 의미가 있습니다. 정보 나 의견의 진정한 출처는 새로운 정보가 빛을 보게 될 때 바뀌지 만, 말하는 사람은 그러한 일이 일어 났을 때 그가 옳았다 고 말하면서 자신을 변호하려고 시도 할 수 있습니다. 고객은 시장이 단기적으로 예측할 수 없을 정도로 행동 할 수 있기 때문에 시장이 단기적으로 취할 행동에 대한 구체적이고 확실한 예측은 항상 의심 스러워야한다고 말해야합니다.

특히, 고문은 고객이 돈에 대해 생각하고있는 것에 대한 느낌을 얻고 고객이 고문이 자신을 찾고 있는지 알 수 있도록 정기적으로 고객에게 다가 가야합니다. 무시당하는 고객은 종종 더 많은 관심을받을 곳 어디에서나 돈을 이동하려고합니다. 정규 아웃 리치 활동은 고객과의 관계를 강화하고 새로운 비즈니스를 창출 할 수 있습니다. ( Smart Beta ETFs : 최근 동향 및 향후 전망 참조) 랜디 콘너 (Randy Conner) 처칠 매니지먼트 그룹 사장은

Investment News

회사는 2008 년에 발생한 변동성에 대해 고객을 적절히 준비하지 못했으며, 그 경험을 통해 고객은 고객과보다 정기적 인 커뮤니케이션을 유지할 수 있다고 가르쳤습니다. 회사는 이제 정기적 인 "Seinfeld Hours"를 개최하여 점심 시간에 회의를 열고 고객이 생각과 의견을 말하고 시장과 돈에 대해 질문 할 수 있습니다. 공개 형식은 많은 고객이 자신이 갖고 있지 않은 질문에 대한 답변을 얻는 데 도움이되었습니다. Conner는 "이 회의에 초청받은 것만으로도 고객에 긍정적 인 영향을 미쳤습니다. 그들이 생각하고 있다는 것을 보여주기 때문입니다." (관련 읽기 : 스마트 베타 : 추락을 대비해보십시오.) 로스 레빈 (Loss Levin)은 Conner 's firm의 교훈을 되풀이했습니다. "고객이 변동성에 대비할 수있는 가장 좋은시기는 그것이 일어나기 전입니다. 그럼에도 불구하고 고문은 포트폴리오가 떨어지는 것을 보면서 많은 사람들이 가진 감정을 다루어야합니다."

어드바이저가 고객이 변동성을 처리하는 데 도움을 줄 수있는 또 다른 방법은 시장이 하락할 때 더 많은 투자를하는 등 구체적인 조치를 취하는 것입니다. 이것은 자신의 포트폴리오가 떨어지는 것을 보았을 때 감정에 따라 움직일 수있는 자신의 성향과 싸울 수 있습니다. 결론 시장 변동성의 기간 동안 고객의 기대를 관리하는 것은 재무 계획에서 가장 어려운 측면 중 하나입니다. ( 저수준 채권에 대한 대안 참조) 고문은 고객이 목표 달성을 방해 할 수있는 돈으로 실수를 저 지르지 않도록이 분야에서 적극적이어야합니다. 시장이 하락했을 때 고객이 따라야 할 계획을 세우면 역량 강화의 의미를 갖게되고 그들이하는 일에 대해 명확하게 생각하도록 도울 수 있습니다. (관련 독서는 소득 대비 총 수익 : 인출 재고 재검토

참조)