온라인 작업대는 판매중인 사람에게 빠르게 필요하게되었습니다. 실시간 데이터와 프레젠테이션을 항상 손쉽게 활용할 수있는 능력은 디지털로 연결된 세계에서 절대적으로 중요합니다. 특히 유망 주택 구매자를 만날 수있는 대출 전문가에게는 매우 중요합니다. 웹을 시작하기 전에 대출 담당관은 단일 대출 옵션에 대해 수수료를 제시하고 거래 수수료 워크 시트를 제공합니다. 차용인은 대출 담당관이 최선의 선택을 제시하고 있다고 믿어야했습니다. 2016 년 주택 구매자는 기술에 정통하고 훨씬 까다로 우며 필요할 때 필요한 모든 정보를 제공 할 것으로 기대합니다. 고도의 상품화가 이루어진 시장에서 차용자는 차별화되고 부가가치를 입증 할 수 있어야합니다. 이것이 모기지 렌즈 (Mortgage Lens)와 모기지 코치 (Mortgage Coach)가 창안 한 온라인 모기지 계획 및 프리젠 테이션 시스템입니다. 둘 다 대출 전문가에게 고객을 교육시키고 고객이 의사 결정 프로세스를 제어 할 필요가 있다고 느끼게하는 데 필요한 도구를 제공 할 수 있습니다. 다음은 두 가지 서비스의 세부 사항과 대출 전문가가 대출을 더 많이 판매하는 방법입니다.

- 모기지 렌즈 (Mortgage Lens)

모기지 렌즈는 웹 기반 기획 및 프리젠 테이션 서비스로 대출 전문가는 임대 비용 대비 구매비 비교, 총비용 분석에 이르는 모든 비용에 대해 26 개의 개별 분석 모듈을 제공합니다. 각 모듈은 즉각적인 분석이나 계산을 위해 데이터 입력을 허용합니다. 모듈에는 종가 계산 계산기, 부채 정리, 기존 모기지, 1 년 ARM 비교, 임대료 대 구매 및 총비용 분석이 포함됩니다. 모기지 렌즈는 브라우저 기반이므로 인터넷에 연결된 모든 컴퓨터에서 프리젠 테이션을 할 수 있습니다. 사용자는 WebMeeting123과 같은 모든 데스크톱 공유 프로그램을 사용하여 비디오 프레젠테이션을 설정할 수 있습니다. 모기지 렌즈 (Mortgage Lens)는 2016 년 4 월 기준으로 월간 요금이 47 달러에 달하는 구독 기반 서비스입니다.

모기지 코치 (Mortgage Coach)

모기지 코치는 1997 년 엑셀 스프레드 시트와 초기 프레젠테이션 소프트웨어를 활용 한 모기지 계획 및 프리젠 테이션 서비스로 시작되었습니다. 모기지 코치 (Mortgage Coach)는 기술로 발전했으며 실시간 데이터가 제공되는 데스크톱 및 모바일 애플리케이션을 제공합니다. 이 도구 제품군은 여러 플랫폼 및 장치에서 사용할 수 있으므로 대출 전문가는 자세한 재무 정보, 차트, 비디오 해설 및 실시간 업데이트를 제공하는 명확한 일러스트 옵션을 가상 또는 직접 제공 할 수 있습니다.

Mortgage Coach는 다른 대출 분석 도구와 달리 고객 관계 관리 (CRM), 계획, 프리젠 테이션 및 후속 조치의 완벽한 엔드 - 투 - 엔드 프로세스를 제공하는 완전히 통합 된 플랫폼을 제공합니다.사용자는 각 고객이 직면 한 대시 보드를 사용하여 한 번에 여러 옵션에 필요한 총비용 분석, 지분 재배치, 임대료 대 대출 및 연결 분석을 통해 고객을 확보합니다. 정보 또는 프리젠 테이션은 앱을 통해 클라이언트에게 전달되거나 직접 제시 될 수 있습니다. 프리젠 테이션은 앱을 다운로드 한 여러 사용자와 공유 할 수 있습니다. 또한 Mortgage Coach에는 RateWatch라는 실시간 업데이트 기능이 포함되어 있습니다. RateWatch는 최신 대화 형 차트 기술을 사용하여 이자율 및 추세를 추적하여 사용자에게 최신 정보를 제공합니다. 그래픽은 풍부한 색상과 이해하기 쉽습니다. 모기지 코치 (Mortgage Coach)는 구독료 기반의 소프트웨어 서비스 제공 업체로 운영되며 월간 요금은 약 70 달러부터 시작합니다.

모기지 렌즈 또는 모기지 코치?

모기지 렌즈는 저렴한 서비스로 대출 전문가가 고객에게 옵션을 교육하는 데 필요한 필수 계산의 대부분을 제공합니다. 인터넷에 연결된 모든 컴퓨터에서 쉽게 액세스 할 수 있지만 모바일 기반 버전이나 응용 프로그램은 제공하지 않습니다. 모기지 코치는 대출 전문가와 고객이 다운로드 할 수있는 앱입니다. 밀레니엄 세대를 위해 경쟁하기를 희망하는 대출 전문가는 고객이 의사 소통하기를 선호하는 방식에 기술적으로 적응하고 있음을 보여줄 수 있어야합니다. 모기지 코치는 값 비싼 서비스이지만 고객 데이터 구성, 맞춤형 프리젠 테이션 준비 및 프리젠 테이션 및 고객 추적을위한보다 강력한 플랫폼을 제공합니다. 모기지 코치 (Mortgage Coach)는 모든 도구를 완벽하게 활용하기 위해 좀 더 많은 훈련을 필요로하지만이 회사에는 수많은 온라인 교육 도구와 전용 지원 팀이 있습니다.