Putnam Investments는 가장 오래된 뮤추얼 펀드 회사 중 하나입니다. 1937 년에 투자자에게 자금을 제공하고 1250 억 달러의 자산을 관리하고 2015 년 12 월 현재 투자자에게 80 개의 뮤추얼 펀드를 제공합니다. 5 개의 펀드는 투자자에게 소득, 안정성, 성장 및 다양성을 제공하는 퇴직 저축의 좋은 후보입니다. 펀드 간의 균형은 개인 투자자의 필요에 달려 있습니다. 은퇴를 앞두고있는 투자자들이 경험할 수있는 더 보수적 인 접근 방식과 은퇴를 위해 저축을하는 투자자들이 성장에보다 집중해야한다는 일반적인 경험 법칙이 있습니다. 다음 다섯 가지 기금은 퇴직 계획에서 또는 퇴직 계획에서 사용하기에 적합합니다. IRA 또는 Roth IRA 투자자는 세금 감면 혜택을 받게됩니다.

주식형 소득 기금 (PEYAX)

퇴직 다각화 포트폴리오를위한 이상적인 기금은 주식형 기금입니다. 펀드는 배당금을 지불하고 저평가 된 대형 미국 회사에 투자합니다. 주식 가치의 장기간 상승 가능성과 지속적으로 배당금을 늘릴 수있는 능력을 갖춘 회사를 찾습니다. S & P 500의 장기 총 수익의 40 %가 배당금으로 인한 배당금이 중요합니다. 이 높은 등급의 펀드는 지난 5 년 동안 12.81 %의 수익을 올렸으며 현재 수익률은 1.38 %입니다. 그것은 투자자 기금의 더 큰 배당금을받을 가치가 있으며, Roth IRA 또는 전통적인 IRA에 매우 적합합니다.

- Balanced Fund (PGEOX)

Balanced Fund는 1937 년 이후 투자자들에게 주식과 채권의 혼합을 제공하고 있습니다. 그것은 꾸준한 수익률의 오랜 역사를 가지고 있으며 Putnam의 투자 철학. 채권 투자는 금리가 오르면 채권 가치가 떨어지면서 보통 금리가 오르면 나쁜 생각입니다. 펀드 포트폴리오의 대부분의 채권은 단기 채권입니다. 이 메모가 성숙되면 돈은 원금 손실없이 높은 이자율로 새 채권에 재투자 될 수 있습니다. 이 포지셔닝은 적절한 관리를 보여줍니다.

펀드의 지분 중 60 %는 대형 국내 기업의 주식으로 구성됩니다. 이 펀드는 많은 분야와 수많은 회사에서 매우 다양합니다. 5 년 연 환산 수익률은 8.65 %이고 현재 수익률은 1.16 %입니다. 성장 및 소득 기반 (PGRWX)

성장 및 소득 기금은 저평가 우량주에 투자하고 배당금을 지불하십시오. 이 펀드와 주식형 펀드는 서로 다른 관리자를두고 있습니다. 각 매니저는 포트폴리오가 다르지만 다른 포트폴리오와 중첩됩니다. 주식형 펀드 및 균형 형 펀드에 추가로이 펀드에 투자하면 추가적인 다각화가 가능합니다.성장 및 소득을위한 기금은 연간 수익률이 10.79 %이고 현재 수익률은 1.47 %입니다.

멀티 캡 가치 펀드 (VSCAX)

대규모 자본화 회사 만이 유일한 성장 기회는 아닙니다. 잘 다각화 된 포트폴리오는 전체 주식에 대한 노출이 필요합니다. Multi-Cap Value Fund는 회사 개발의 모든 단계에서 성장 잠재력을 십분 활용합니다. 투자는 소형 대문자, 중형 대문자 및 대형 대문자로 이루어지며, 이는 초기 단계의 기업 성장과 더 큰 대문자의 꾸준한 성장 및 방어력의 이점을 투자자에게 제공합니다. 멀티 캡 가치 펀드는 연간 수익률이 13.08 %이고, 1.11의 수익률을 기록합니다.