양적 분석가는 기업이 비즈니스 및 재무 결정을 내리는 데 도움이되는 정량적 방법을 사용하는 전문가입니다. 투자 은행, 자산 운용사, 헤지 펀드, 사모 펀드 회사 및 보험 회사는 모두 수익성있는 투자 기회를 파악하고 위험을 관리하는 데 도움이되는 정량 분석가 인 "퀀트 (quants)"를 고용합니다.

무역 세계에서는 특히 양적 분석가가 필요합니다. 21 세기에는 수치 알고리즘에 기반한 전자 거래의 인기가 폭발적으로 증가했습니다. 뉴욕 증권 거래소 (NYSE)의 매수 주문을 요구하는 사람들을 열광 케하는 대신, 컴퓨터 소프트웨어는 여러 가지 증권 거래소에 침투하여 알고리즘이 미리 정한 수익률 수준의 가격을 매매 할 때 주식을 매매한다. 컴퓨터 알고리즘은 과장된 작업을 수행하지만 정량 분석가는 이러한 알고리즘의 핵심입니다. 비즈니스에서 가장 좋은 점은 경쟁사보다 앞서 최고의 거래를 찾을 수있을만큼 빠르고 효율적인 알고리즘을 프로그래밍하여 매월 수백만 달러를 고용주에게 제공하는 것입니다.

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판매 측면에서 양적 분석가는 은행이 자신의 유가 증권을 평가하는 데 도움을줍니다. 구매 측면에서 수익성 높은 투자 기회를 파악하고 보상에 대한 리스크를 측정합니다. 금융계 외부에서는 양적 분석가가 보험 회사에서 가격 모델 및 위험 평가 전략을 개발하는 데 도움이 될 수 있습니다. 일부 정량 분석가는 투자 또는 위험 관리 결정을 내리는 데 필요한 실제 데이터를 분석하는 대신 재무 데이터를 평가하기 위해 백 엔드 개발 컴퓨터 소프트웨어를 사용합니다. 이 전문가들은 수학과 통계 외에도 컴퓨터 프로그래밍에 대한 배경 지식을 가지고 있습니다.

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프론트 오피스 정량 분석가

프론트 오피스 정량 분석가는 금융 증권을 판매하고 거래하는 회사에서 작동합니다. 이들 회사의 계량 분석가의 역할은 수익성있는 거래를 확인하고 가격 책정 전략을 개발하며 리스크를 효율적으로 관리하는 것입니다. 전자 거래가 시작되기 전날 양적 분석가는 일반적으로 책상 상인과는 별도로 일했습니다. 분석가들은 전략을 개발했고, 거래자들은 그것을 실행했습니다. 컴퓨터 알고리즘을 통해 많은 거래가 이루어지면서 두 가지 역할이 대체로 병합되었습니다. 책상 상인은 컴퓨터 소프트웨어를 탐색하여 거래를 수행합니다. 이 소프트웨어를 최대한 활용하려면 정량 분석에 고유 한 수준의 기술이 필요합니다.

현대의 거래 환경에서 정량 분석을 통한 효과적인 거래 모델 개발은 속도에 근시를 거의 요구합니다.게임의 이름은 경쟁 전에 수익성있는 거래를 실행하는 것입니다. 주가가 주당 특정 가격으로 떨어지면 구매 주문을 실행하도록 프로그래밍 된 알고리즘을 생각해보십시오. 전자 거래에서는 주문이 입력 된 시점과 실행 된 시점 사이에 항상 지연이 있습니다. 좋은 기회가 있기 때문에 두 번째로 중요한 부분은 가격 하락이 구매 주문을하기위한 경쟁 알고리즘을 유발한다는 것입니다. 먼저 자신의 구매 주문을 실행하는 회사가 가장 좋은 가격을 얻습니다. 구매 활동이 가격을 밀어 올리면서 경쟁자들에게 뒤처지는 것은 무역이 실행될 때까지 더 나쁜 가격을 받아들이고 이익의 척도를 잃는 것을 의미합니다.

궁극적으로, 프론트 오피스 정량 분석가들은 금융 문화에서 많은 역할을 수행합니다. 항상 그렇듯이, 그들의 주요 초점은 가능한 한 효율적으로 운영되는 수익성있는 투자 모델을 개발하는 것입니다. 원시 번호로 작업하는 것 외에도 현대 프론트 오피스 정량 분석가는 거래 프로세스 자체를 잘 알고 있어야합니다. 또한 하이테크 컴퓨터 기술은이 역할에 대한 수요가 날이 갈수록 커지고 있습니다.

리스크 관리

리스크 관리는 2008 년 금융 위기 이후 수요가 증가하고 중요성을 인식 한 정량 분석 ​​분야입니다. 수년 동안 은행은 예상 수익률에 비례하여 리스크를 1929 년 이후 시장이 보아온 가장 무서운시기 중 하나에 이르렀습니다. 위기를 맞아 금융 기관은 위험 관리 관행을 미세 조정하여 자신이 겪은 손실에 노출되지 않고 큰 이익을 추구 할 수있었습니다

리스크 관리 애널리스트는 고용주를 위해 리스크를 점검 할 수있는 양적 모델을 개발합니다. 다양한 비율의 금융 위기를 견딜 수있는 능력을 결정하기 위해 은행에 가해지는 스트레스 테스트는 종종 리스크 관리 전문 양적 분석가가 개발하고 수행합니다.

모델 유효성 확인

이 분석가의 역할은 다양한 능력으로 일하는 분석가가 개발 한 새롭고 오래된 양적 모델을 테스트하고 그 유효성을 결정하는 것입니다. 이것은 모델 검증을 위해서는 정량 분석의 많은 측면에 대한 실무 지식이 필요하지만 어느 것도 전문 지식을 필요로하지는 않기 때문에 일종의 일종의 역할입니다. 정량 분석은 전문 기술이 높은 임금으로 보상받는 경향이있는 많은 산업과 유사합니다. 따라서 모델 검증 작업을하는 애널리스트는 종종 프런트 오피스에있는 동료보다 월급이 적음을보고합니다.

기술

우선적으로 양적 분석가는 숫자가있는 전문가 여야합니다. 이것은 수학 문제로 어려움을 겪고있는 사람들에게는 커리어가 아닙니다. 평균보다 약간 높은 양적인 기술조차도이 직업에서 실제로 빛나기에 충분하지 않을 수 있습니다. 양적 분석은 수학에 대한 직업입니다.

양적 분석가는 고급 컴퓨터 기술이 매년 중요 해지고 있습니다. 이것은 알고리즘에 기반한 전자 및 고주파 거래에 대한 거래 세계의 급속한 변화의 기능입니다.이러한 알고리즘은 컴퓨터 소프트웨어에 프로그래밍되어 거래를 시작하고 실행합니다. 최고의 거래를 발견하고 경쟁하기 전에 얻을 수있는 알고리즘을 개발할 수있는 양적 분석가는 현재 거래 업계에서 고액 취업 기회가 부족하지 않습니다.

많은 분석가들이 많은 산업 분야에서 일하지만, 대형 은행 및 투자 센터에 집중되어 있지 않습니다. 이 분야의 모든 직업과 마찬가지로 정량 분석은 많은 시간을 요구하는 경향이 있으며 최상의 직장 생활 / 생활 균형을 제공하는 경우는 드뭅니다. 이 경력을 쌓기 위해서는 불쾌한 노동 윤리와 성공에 필요한 시간을 두는 철저한 노력이 필요합니다.

평균 급여

2015 년 현재 정량 분석가의 연간 평균 급여는 $ 83, 684입니다. 중간 범위 (25 ~ 75 백분위 수)는 대략 66,000 달러에서 100,000 달러입니다. 새로운 분석가 이 범위에 속하는 것은 지리적 위치, 고용주 및 기술 및 경험에 따라 다릅니다. 이 경력에 대한 상승 잠재력은 소득이 걱정되는 곳에서 엄청납니다. 월스트리트에서 가장 많은 양적 분석가들은 연간 수십만 달러를 벌어들입니다.

양적 분석가의 직업 전망은 강력합니다. 미국 노동 통계국 (BLS)은 2012 년과 2022 년 사이에 적어도 16 % 성장할 것으로 전망되는보다 광범위한 재무 분석에 따라 정량 분석을 실시한다.