어느 시점에서 귀하는 재무 자문 사업을 시작할 준비가됩니다. 어쩌면 당신은 65 세, 70 세 또는 그 이상으로 커지고 있습니다. 아니면 다른 유형의 작업 준비가 된 것일 수도 있습니다. 라이프 스타일을 바꾸고 여가 활동을 늘리고 작업량을 줄이려면 충분한 자본이 필요할 수 있습니다.

귀하의 비즈니스를 판매하는 이유가 무엇이든간에, 귀하의 비즈니스를 첫날부터 판매하는 것에 대해 생각하는 것이 중요합니다. 아무도 영원히 살지 않으며 귀중한 자산을 건설하는 데 몇 년을 보냈다면 더 이상 게임에 참여하지 않을 때 비즈니스 자산으로 수익을 창출하는 것이 중요합니다. (자세한 내용은 금융 서비스 비즈니스 판매 팁 참조)

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가치는 어디에 있습니까?

많은 금융 전문가들이 판매하는 데있어서 한 가지 문제는 그들이 사업이라고 믿는다는 것입니다. 그래서 개인이 떠난다면,이 고문은 아무것도 남지 않았다고 걱정합니다. 판매 시간에 오는 또 다른 문제는 당신이 처음부터 세웠을지도 모르는 당신의 사업용 아기를 놓아 두는 것이 어렵다는 것입니다. 장벽에도 불구하고, 현재 또는 미래에 판매 할 준비가되면 자신을 쉽게 만들고 다음 팁을 따르십시오.

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체계화

프로세스를 체계화하십시오. 구매자가 귀하를 사지 않고 귀하의 비즈니스가 귀하 인 경우 엔 기업에 공정한 가격을 부여하기가 어려울 것입니다. 새로운 로보 어드바이저 플랫폼을 사용하여 프랙티스의 체계화를 알리십시오. 일부 로보 어드바이저는 살과 혈액 계획자를 사용하지만, 대부분은 완전히 자동화되어 있습니다. 이것은 판매를 위해 귀하의 사업을 준비 할 때 비추는 좋은 모델입니다. (자세한 내용은 재무 고문이 로보 어드바이저에게 어떻게 조정할 수 있는지 참조)

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물론 귀하는 고객을 위해 양식, 설문지, 투자 정책 명세서 등을 표준화했습니다. 그러나 시스템을 추가로 사용할 수 있는지 확인하십시오.

• 단계별 클라이언트 프로세스를 설명하는 문서를 작성하십시오.
• 일반적인 고객 회의에 스크립트 포함.
• 추천을 성장시키는 방법을 문서화하십시오. 그것을 복제 할 수있는 방식으로 적어 라.
• 일반적인 고객의 질의 응답을 작성하십시오.
• 일상적인 활동을 검토하여 작업 프로세스 문서를 알려줍니다.

잠재 구매자가 미래를위한 템플릿을 구입하는 경우, 자신의 작업이 더 쉬울 것이며 가치를 창출하게 될 것입니다. 예를 들어, 시장은 주기적이며 모든 고문은 시장이 고조되면서 질문을받습니다. "지금 팔아야합니까? "이 문제와 다른 유형의 문제를 어떻게 다룰지는 새로운 비즈니스 소유자에게 도움이 될 것입니다. 계승 계획 프로세스 문서를 작성하면 얻을 수있는 이점은 자신을 위해 준비가 된 참조 문서가 있다는 것입니다. (자세한 내용은 비즈니스 승계 계획 작성 방법 을 참조하십시오.)

어려운 질문에 답하기위한 준비

구매자는 까다 롭고 팔 준비가되면 일반적으로 구매자가 운전석에 있습니다. "판매"표시를하기 전에이 질문에 대한 대답을 생각하십시오. 잠재적 인 구매자로부터받을 수있는 질문은 다음과 같습니다. 사전에 해답을 생각해 본다면 잠재 구매자에게 더 잘 대처할 수 있습니다. (자세한 내용은 중소기업 판매를위한 7 단계 참조)

왜 판매하고 있습니까? 회사의 가치를 높이는 찬사를 보내십시오. 장래의 구매자를 알게 될 준비가되어 있어야합니다. 솔직히 말하면, 그 과정에 시간이 걸릴 수도 있습니다.

직장 환경은 어떻습니까? 연습을하는 것은 달러를 불법으로 이전하는 것 이상입니다. 모든 비즈니스 판매는 비즈니스 문화를 판매해야합니다. 구매자는 문화와 환경에 대해 질문 할 수 있습니다. 회사의 덜 구체적인 측면을 탐구 할 준비를하십시오.

고객을 설명하십시오. 구매자는 회사, 시스템 및 기존 고객을 조사하고 있습니다. 일반적인 클라이언트 자산 및 투자 범위를 넘어선 폭 넓은 정보를 확보하십시오. 고객이 사무실을 방문하는 것을 선호합니까 아니면 전화 회의, 텍스트 및 이메일을 선호합니까? 질문에 답할 준비를하십시오. 어떻게 차별화되어 있습니까? 다시 말해, 고객이 왜 당신에게 오는가?

당신은 당신의 사업이 아닙니다

당신의 연습을 판매하는 개인적인 이슈는 오랫동안 성공적인 경력을 쌓은 후 퇴직 할 사람의 이슈와 일치합니다. 어쨌든 당신은 당신의 동료 및 당신의 클라이언트와 개인적인 관계가 있습니다. 그런 다음 직원과 일하는 데 많은 시간을 할애해야합니다. 이 세 번째 중요한 준비 단계에 대처하는 것은 종종 판매 연습을 준비하는 고문에 의해 간과됩니다. 많은 경우 재정 고문의 자긍심은 일과 관련이 있습니다. 삶의 전환을 피할 수없는 감정적 인 기복을 기대하고 계획한다면 전환이 더 쉬울 것입니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 : 중소기업을위한 베스트 바이 찾기 )

재무 계획 비즈니스 판매를 준비 할 때 탐구해야 할 몇 가지 질문이 있습니다.

• 당신은 누구입니까? 당신은 당신의 사업 이상입니까?
• 당신은 무엇을 소중하게 생각합니까? 가치를 다음 단계로 어떻게 조정할 수 있습니까? 자원 봉사가 카드에서 작동합니까? 아니면 수업을 듣거나 여행하기를 원하십니까?
• 다음에 무엇을 할 예정입니까? 이 것은 당신의 가치관에 맞춰져 있습니다.
• 용량이 줄어서 강제로 퇴거 당하면 어떨까요? 다음 생애 단계에서 취할 수있는 잠재적 활동은 무엇입니까?
• 직원은 어떻습니까? 잃어버린 직장 동료들의 공백을 메꾸기 위해 다른 사회적 지원과 연락처를 나열하십시오.

연습을 파는 정서적 문제를 다루는 것은 신체적 절차가 연습을 판매하는 실제적인면을 개선하는 것과 같은 방식으로 전환을 완화 할 것입니다. (더 자세한 내용은 FA가 고객을 승계 계획에 인수 해야 함을 참조하십시오.)

판매가 완료되면 더 이상 귀하의 비즈니스가 아니라는 것을 이해하십시오.사물이 어떻게 움직여야하는지 또는 새로운 주인이하는 일을 놓아 둡니다. 어쩌면 그 또는 그녀는 사업을 리 브랜딩하고 리매핑하는 중일 것입니다. 이전 사업이 어떻게 진행되어야하는지에 대한 기대치를 놓습니다.

사례 연구

Joe Saul-Sehy, 전 재무 고문이자 현재 Stacking Benjamins의 인터넷 비즈니스 소유자. com 및 기타 자산은 그의 사업이 반복적 인 수익 모델로 설정되었다고 전했다. 그의 주요 판매 전제는 구매자가 연습을 구입했을 때, 그들은 첫날부터 돈을 벌 것입니다. Joe는 자신의 사업을 판매하는 데있어 또 하나의 바람직한 전략을 수립했습니다. 구매자는 시간이 지남에 따라 Joe에게 돈을 지불했으며 판매 시점에 엄청난 일시금을 지불 할 필요가 없었습니다.

그는 첫 번째 전략을 따랐으며 각 직원을위한 작문 목록을 작성했습니다. 구매자가 많은 변화없이 일할 수 있도록 시스템이 사전 설정되었습니다. 그는 또한 고객과 대화하여 새로운 고문과 행복하게 대화 할 수 있도록했습니다. 예상대로 일부 고객은 떠났지만 대다수는 새로운 소유자와 계속되었습니다. (자세한 내용은 재무 고문이 고객을 잃는 방법 을 참조하십시오.)

Joe는 사업을 매각 한 후 온라인 금융 미디어 전문가로서 새로운 경력을 쌓았습니다. 그는 자신의 사업을 판매하면서 자신의 정체성을 잃는 문제를 해결했습니다.

결론

귀하의 비즈니스를 시작하기위한 사전 준비는 성공적인 판매를 위해 먼 길을 간다. 원활한 전환을 위해 회사, 고객 및 고객을 준비하십시오. (관련 독서는 가족 기업 승계 팁 참조)