뮤추얼 펀드는 포트폴리오를 다양 화하려는 투자자에게 인기있는 선택입니다. 그들은 평균 투자자에게 선택의 뷔페를 제공합니다. 뮤추얼 펀드는 투자자들에게 좋은 선택으로 남아 있습니다. 왜냐하면 당신은 포트폴리오의 다양 화를위한 더 쉬운 방법을 제공하는 하나의 투자에 수백 가지의 주식 및 기타 투자를 담보하는 하나의 펀드를 살 수 있기 때문입니다.

그러나 뮤추얼 펀드 주식을 팔려고하면 판매에 과세되는 문제가 발생할 수 있습니다. 좋은 소식이야? 뮤추얼 펀드를 판매 할 때 항상 미리 세금을 내야하는 것은 아닙니다. 한꺼번에 판매 할 필요조차 없습니다. 정통한 투자자가 이용할 수있는 몇 가지 세금 회피 전략이 있습니다. 우리 전문가의 추천을 읽어보십시오. (자세한 내용은 뮤추얼 펀드에 대한 소득세 기본 사항 참조)

세금 전략

Asset Strategy Consultants의 공인 재무 기획자 (CFP) 인 Roger Wohlner는 고려해야 할 몇 가지 요인이 있다고 말했다. 주식의 일부 등. 뮤추얼 펀드는 한 가지 투자 유형을 보유하고있을뿐만 아니라 세금이 더 복잡해질 수 있습니다. 그러나 잠재적 인 세금 부담으로 인해 예산이 너무 많이 내려지지 않아 투자 결정이 나빠질 수 있습니다. 훌륭한 투자를 놓친 세금에 돈을 저축하는 것은 그만한 가치가 없습니다. "장기간 또는 단기간의 이익과 손실 여부에 관심을 기울일 필요가 있습니다. 무엇보다도 거래는 좋은 투자 이유와 세금 이유 때문에 두 번째로해야합니다. "라고 Wohlner는 말했습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 : 미국에서 기금이 과세되는 방법 )

금융 전문가가 뮤추얼 펀드 판매를 권장하는 기본적인 시나리오 중 하나는 낮은 세율로 자신을 찾을 때입니다. 뮤추얼 펀드가 장기로 분류되어있는 경우 판매하고 세금을 면제해야합니다. 핵심은 당신이 낮은 세금 괄호에 빠지게 될 때를 아는 것입니다. 예를 들어, 장기간 자본 이득은 투자자가 10 %와 15 % 연방 금리 등급에 속할 때 과세되지 않습니다. 뮤추얼 펀드에 세금을 내야하는 경우 판매 할 때 일정 비율을 버리십시오. 예금 계좌처럼 돈을 어딘가에 넣으십시오. 이렇게하면 세금이 내릴 때 Uncle Sam에게 돈을 지불 할 준비가되어 큰 세금 계산서로 놀라지 않을 것입니다. (더 자세한 내용은 자본 이득 및 세금에 관해 알아야 할 사항 참조)

CFP의 Daniel Zajac은 별도의 투자를 손실로 팔면 뮤추얼 펀드 수익을 상쇄 할 수 있다고 말합니다. 그러나 그는 브로커에게 전화하기 전에 모든 장단점을 생각하는 것이 중요하다는 점을 강조했습니다. "잠재 세금 감면 혜택이 투자 결정을 내리는 데 가치가 있는지 고려하고 싶을 것"이라고 그는 말했다."언제나 그렇듯이이 거래를하기 전에 훌륭한 세무 회계사와 상담하는 것이 좋습니다. "

뮤추얼 펀드 판매시기 .) 세금 효율성

불행하게도 CFP 피터 제이 크리 돈 (Peter J. Creedon)과 크리스탈 브룩 어드바이저 스 (Crystal Brook Advisors)의 CEO는 판매하기 쉬운 자산에 투자하고 잠재적 인 세금 부담을 유발하지 말고, 잘못된 나무를 짖고있는 것입니다. 뮤추얼 펀드의 본질적 특성 때문에 단순 자산보다 효율적으로 처분하기가 더 어렵습니다. (자세한 내용은

귀하의 뮤추얼 펀드는 세금 효율적입니까? ) "뮤추얼 펀드는 일반적으로 세금 효율적인 투자 수단이 아닙니다. "펀드는 배당,이자 또는 기타 수입을 거래, 교환 또는 지불하는 다수의 투자를하고 있기 때문에 경상 이익, 배당금 (적격 및 비 자격 모두), 자본 이득 (단기 및 장기) 또는 기타 내부 과세 대상 사건. 훌륭한 펀드 매니저는 가능한 한 많은 세금을 상쇄하려고 노력하며 이익을 상쇄하기 위해 과거의 손실을 사용할 수 있습니다. "(자세한 내용은

뮤추얼 펀드 배당에 대한 세금 이해 참조) 결론

뮤추얼 펀드는 여러 가지 이유로 훌륭한 투자 옵션입니다. 그들은 포트폴리오에 다양성을 제공하는 다양한 자산을 보유 할 수 있습니다. 그러나 실적이 저조한 뮤추얼 펀드를 보유하고 있다면 판매 결정이 올바른 것일 수 있습니다. 뮤추얼 펀드를 언제 판매 할 것인지를 결정할 때는 잘 짜여진 계획이 필요합니다. 올해 높은 세율을 적용하면 판매를 중단하십시오. 반대로, 평상시보다 못하게 끝내면 주식을 이용하고 상환 할 수 있습니다.

뮤추얼 펀드 판매의 최적시기에 대해 조언 해 줄 세금 전문가 또는 CFP와 연락하는 것이 좋습니다. 그들은 가장 좋은 시간과 가장 좋은 옵션이 무엇인지에 대한 아이디어를 가질 가능성이 더 큽니다. (자세한 내용은

자본 이득과 투자 소득의 차이는 무엇입니까? 참조)