재무 고문은 로보 어드바이저와의 경쟁이 치열 해지고있다. A. T. Kearney의 분석가들은 2020 년까지 로보 어드바이저가 2 조 달러의 자산을 축적 할 것으로보고 있습니다. 전통적인 고문은 효과적인 성장 전략을 실행하고, 비용 절감을 통한 마진을 개선하며, 높은 수준의 고객 서비스를 유지함으로써 이러한 변화에 적응해야합니다. 새로운 기술은 이러한 목표를 달성하고 시장에서 더 잘 경쟁 할 수 있습니다.

이 기사에서는 어드바이저가 기술을 활용하여 매출을 높이고 오버 헤드 비용을 줄이면서 고객 서비스를 향상시킬 수있는 방법에 대해 살펴볼 것입니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 : 재무 고문이하는 가장 큰 기술 실수 )

기계 작업 자동화

금융 고문은 종종 최고 수준의 유료 회원입니다. 기술에 투자하는 것이 중요합니다. 고 부가가치 활동을위한 시간을 자유롭게합니다. 놀랍게도 상대적으로 적은 수의 고문이 이러한 기술을 자신의 업무에 사용하기 때문에 첫 발 빠르게 움직이는 사람들에게 중요한 기회가됩니다. 그러나 이러한 기술 중 상당수는 경쟁력을 유지하기 위해 꼭 필요한 것에서부터 필수품에 이르기까지 신속하게 진화하고 있습니다.

포트폴리오 재조정은 시간을 절약하고 프로세스에서 가장 흔한 오류를 제거하기 때문에 자동화 될 수있는 가장 일반적인 작업 일 것입니다. 재무 계획에 따르면 포트폴리오 균형 조정 소프트웨어를 사용하는 고문의 수는 2013 년 39.4 %에서 2015 년 62.7 %로 증가했습니다. 이러한 기술을 활용하지 않는 조언자는 기술이 점차 지배적 인 산업에서 경쟁 우위를 잃을 위험이 있습니다 -savvy firm.

자동화에는 익숙하지 않은 작업이 많지 않습니다. 약속 리마인더, 청구 명세서 및 기타 사무 작업은 대부분의 최신 CRM (고객 관계 관리) 솔루션을 사용하여 쉽게 자동화 할 수 있습니다. 또한 어드바이저는 투자 성과 및 기타 계정 세부 사항에 대한 액세스를 제공하는 셀프 서비스 클라이언트 포털 또는 매주 전자 메일 업데이트를 사용하여 지원 서비스를 자동화 할 수 있습니다. 이 정보는 인바운드 콜을 줄이고 고객 만족도를 향상시키는 데 도움이 될 수 있습니다. 리드와 고객의 후속 조치

대부분의 재무 고문은 많은 수의 저글링을 저글링하는 것 사이에 많은 것을 가지고 있습니다. ( 기술 동향 파이낸셜 어드바이저는 반드시 머물러야합니다.

) 새로운 잠재 고객에게 다가 갈 수 있도록 새로운 기술을 통해 자동 알림을 설정하여 리드에 대한 후속 조치와 고객과의 정기적 접촉을 보장 할 수 있습니다. 이러한 업무를 자동화함으로써 고문은 장기적으로 수익 증대와 이윤 향상을 위해 고객의 수를 늘릴 수 있습니다. 많은 어드바이저 CRM 플랫폼을 통해 어드바이저는 잠재적 리드를 후속 조치하기 위해 리마인더를 설정할 수 있습니다.예를 들어, MailChimp 및 기타 전자 메일 마케팅 플랫폼에는 잠재 고객에게시기 적절한 전자 메일을 보내어 지속적으로 참여시키는 데 도움이되는 자동화 된 워크 플로가 있습니다.

고문은 이러한 동일한 기술을 사용하여 기존 고객을 계속 유지할 수 있습니다. Redtail CRM의 워크 플로를 통해 상담원은 고객의 생일, 기념일 및 리뷰와 같은 이벤트에 대한 알림을 설정하여 관계를 건강하게 유지할 수 있습니다. Blueleaf의 플랫폼은 고객에게 자동 브랜드 주간 업데이트를 제공하여 인바운드 콜을 줄이며, 문제를 사전에 해결하기 위해 고객의 포트폴리오로 문제가 발생하면 고문에게 경고합니다. (관련 자료는

원격 근무자를위한 새로운 애플리케이션

참조)

적합한 공급 업체 선택 고객 관계 관리에서 포트폴리오에 이르기까지 재무 고문을 지원할 수있는 다양한 기술이 있습니다 재조정. 최첨단 기능을 기반으로 이러한 공급 업체를 선택하는 것은 유혹적이지만 다른 공급 업체와의 통합은 종종 간과됩니다. 통합이 이루어지지 않아 정보가 어렵고 시간이 많이 걸리는 환경에서 플랫폼 간 액세스가 가능합니다. 최상의 솔루션은 다수의 제 3 자 공급 업체와 통합됩니다. 예를 들어 Redtail CRM은 포트폴리오 분석을 위해 Riskalyze 또는 데이터 집계를 위해 BlueLeaf와 통합됩니다. 따라서 재무 고문은 여러 플랫폼에서 신속하게 정보에 액세스 할 수 있으며 요청 이행 또는 클라이언트와의 통신에 시간을 낭비하지 않아도됩니다. 고문은 또한 여러 타사 공급 업체를 하나로 모으기보다는 Tamarac 또는 Orion과 같은 단일 전체 론적 공급 업체를 선택하는 것을 고려해야합니다. 그렇게함으로써 시간이 지남에 따라 다양한 소프트웨어 플랫폼을 통합하고 업그레이드해야하는 어려움을 피할 수 있습니다. 또한 고문은 많은 인보이스를 다루기보다는 매년 단일 기술 청구서를 지불하는 것이 좋습니다.

결론

재무 고문은 최고 수준의 성장과 비용 절감, 탁월한 고객 서비스 제공에 대한 요구가 커지고 있습니다. 새로운 기술은 조언자가 기계 작업을 자동화하고 잠재 고객 및 고객과의 올바른 접촉 수준을 유지함으로써 이러한 목표를 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다. 핵심은 이러한 기술이 원활하게 함께 작동하여 두통을 없애고 투자 수익을 극대화하는 것입니다. (자세한 내용은

모든 재무 고문이 필요로하는 최고 도구

참조)