금융 부문에는 은행, 자산 관리 회사 , 투자 기관, 보험사, 부동산 관리 및 서비스 제공 업체 및 기타 금융 서비스 회사. S & P 500 지수에서 두 번째로 큰 부문입니다. 투자자들은 낙관적 인 예측으로 인해 장기적으로 자산 배분 전략의 일환으로이 업계를 수용하고 있습니다. 금융 서비스 부문에 대한 투자가 성장 기회를 제공하는 반면, 투자자는 해당 부문과 관련된 위험을 인식해야합니다. 금융 기관은 공시 요구 사항, 대출 기준 및 고객에게 전달되는 수수료에 대한 면밀한 조사가 이루어 지므로 규제 위험에 직면합니다. 또한 신용 리스크와 유동성 리스크는 금융 서비스 회사에 큰 위협이되며, 둘 다 2007 년의 모기지 위기에 직접적으로 연관 될 수 있습니다.

프랭클린 템플턴 인베스트먼트 (Franklin Templeton Investments)가 관리 및 지원하는 상호 금융 서비스 펀드 (The Mutual Financial Services Fund)는 투자자들에게 장단기 자본 이득을 제공하고, 2 차 투자 목적. 펀드의 5 억 3,600 만 달러 자산 중 최소 80 %는 가치가있는 금융 서비스 산업에 종사하는 회사의 지분 증권에 투자됩니다. 펀드 관리자는 합병 차익 거래 증권뿐만 아니라 투자자에게 유리한 회사의 부채 및 지분 증권에도 투자 할 수 있습니다. 외국 또는 국내 시장에서 이러한 유가 증권의 배분에 관한 제한은 없습니다. 2015 년 11 월 현재,이 기금은 연간 22 %의 연간 수익을 창출했습니다.

상호 금융 서비스 기금은 현재 미국을 포함한 선진 시장과 신흥 시장에서 펀드 자산을 다양 화해 포트폴리오의 53.99 %를 차지하고 선진 유럽 시장은 21.13 %로 보유 지분 11.42 %, 신흥 아시아 시장 5.78 %로 보유하고있다. 금융 서비스 뮤추얼 펀드는 1.41 %의 비용 비율을 가지며 범주 평균 인 1.5 %보다 약간 낮으며 투자자는 주식을 구입할 때 선행 판매로드를 75 %로 평가합니다.

- Emerald Banking and Finance Fund (HSSAX)

1997 년에 설립 된 Emerald Banking and Finance Fund는 2 차 투자 목적으로 소득 증대를 통해 장기 성장을 추구합니다. 펀드 매니저는 펀드의 287 달러 중 최소 80 %를 투자합니다. 은행 및 금융 서비스에 종사하는 회사의 공통 및 선호 주식 3 백만 자산. 펀드는 주로 성장 특성을 가진 국내 지분 증권에 투자합니다.

Emerald Banking and Finance Fund는 금융 서비스 산업에 중점을두고 있지만 펀드 매니저는 시가 총액으로 자산을 다각화합니다. 중소 규모의 금융 서비스 회사는 포트폴리오의 19.72 %를 차지하고 중소형 회사는 25.75 %, 마이크로 캡 조직은 뮤추얼 펀드의 55.11 %를 차지합니다. 상위 지주 회사는 오자크 뱅크 3.39 %, PacWest Bancorp 3.0 %, SVB 금융 그룹 3.0 %, 시그니처 뱅크 2.75 %를 보유하고있다. 펀드의 사업 비율은 1.6 %이며 투자자는 주식을 구입할 때 4.75 %의 판매 부하를 부과받습니다.

Fidelity Select 보험 포트폴리오 (FSPCX)

Fidelity Select 보험 포트폴리오는 1985 년 설립이 시작되어 오늘날 시장에서 가장 오래된 금융 서비스 뮤추얼 펀드 중 하나입니다. 펀드는 주로 보험 산업에 종사하는 회사의 유가 증권에 541 백만 달러의 자산 중 80 % 이상을 투자하여 장기 투자 이익을 제공하고자합니다. 회사는 보험 인수 업무, 재보험, 판매, 배포 또는 재해 보상, 생명 보험 또는 건강 보험을 제공 할 수 있습니다. 국내 및 해외 발행사는 뮤추얼 펀드로 간주되며, 각각의 지주 회사는 재무 상태, 산업 지위 및 시장 조건 검토를 포함한 기본적인 분석을 수행합니다.

펀드 매니저는 북미 시장에서 보유하고있는 대부분의 지분을 8. 21 %가 선진 유럽 발급 기관에 투자합니다. 시가 총액은 펀드 내 다양 화를위한 포인트이기도하다. 52 %, 대형 회사에 투자 한 자산의 54 %, 중소기업에 투자 한 94 %, 거대 기업에 투자 한 14.45 %이다. 펀드는 사업 비율이 0.8 %이며, 투자자는 구매 당시 선행 판매로드를 평가하지 않습니다. 단, 주식 매각시에는 75 %의 상환 수수료가 부과됩니다.

Schwab 금융 서비스 기금 (SWFFX)

Schwab 금융 서비스 기금은 2000 년에 설립되어 자본 증식을 통해 장기 성장을 추구합니다. 이를 위해 기금 관리자는 기금의 57 달러 상당 부분을 투자합니다. 금융 서비스 부문과 직접적으로 관련된 활동에 종사하는 회사의 지분 증권 1 백만 자산 투자 조합에는 자산 관리 회사, 중개 회사, 상업 은행, 보험 회사, 저축 및 대출 협회, 부동산 투자 신탁 (REIT)이 포함됩니다. 2015 년 11 월 기준으로 뮤추얼 펀드는 연간 22 %의 수익률을 기록했습니다.

Schwab 금융 서비스 기금은 외국 금융 서비스 회사에 투자하지 않지만 다양한 시가 총액 범주로 펀드 자산을 다각화합니다. 뮤추얼 펀드는 30 % 73 %의 대형주, 23 %의 대형주, 26.33 %의 중형주, 11.85 %의 소형주 및 7.6 %의 마이크로 캡 주식으로 구성된다. 펀드는 사업 비율이 0.9 %입니다. 선행 판매로드에는 비용이 청구되지 않지만 투자자가 주식을 팔면 2 %의 상환 수수료가 부과됩니다.

T. Rowe Price Financial Services Fund (PRISX)

T. Rowe Price 금융 서비스 기금은 투자자에게 겸손한 수준의 소득은 물론 장기적인 자본 성장을 제공하고자합니다. 펀드 관리자는 519 달러 중 80 % 이상을 투자합니다. 금융 서비스 산업에 종사하는 회사의 9 백만 자산 펀드 매니저는 금융 서비스 회사를 통해 수익의 상당 부분을 창출하는 금융 소프트웨어 회사에 투자 할 수있는 능력을 보유하고 있다는 점이 독특합니다. 펀드는 투자 분석에 포함 된 각 보안의 성장 잠재력을 결정하기 위해 근본적인 분석을 사용합니다.

펀드 매니저는 주로 국내 시장 투자에 중점을 두지 만 선진 시장의 해외 발행 기관에 투자하는 자산은 6 % 미만입니다. T. Rowe Price 금융 서비스 기금은 거대 기업 20.22 %, 대형 기업 24.23 %, 중형 기업 28.11 %, 중형 기업 17.7 % 등 시가 총액 기준으로 다변화되어있다. 소형 캡 회사에서. 펀드는 사업 비율이 0.86 %이며 투자자는 주식을 매매 할 때 수수료를 부과하지 않습니다.