재정 고문은 고객에게 돈을 투자하는 방법에 대한 조언을하기 위해 많은 시간을 소비합니다. 그러나 그들이 종종 잊는 것은 듣는 것입니다.

각 개인 고객은 해결해야 할 필요와 관심 사항이 다릅니다. 그러나 이러한 우려를주의 깊게 경청하지 않으면 고문은 종종 고객에게 최상의 서비스를 제공하고 고객의 재정적 미래를 보호하는 데 도움이되는 중요한 정보를 놓칩니다.

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그렇기 때문에 재무 고문은 고객에게 더 많은 정보를 듣고 조언을 제공하기 전에 더 많은 질문을하는 방법을 배우는 것이 중요합니다. 고객이 장기간에 걸쳐 도움이 될 수 있다고 믿더라도 제품 또는 투자 전략에 고객을 파는 것에 집중하는 것보다 고객의 개인적 요구에 부응하는 데 주력해야합니다. (관련 독서는 재무 고문이 로보 어드바이저에게 어떻게 조정할 수 있는지 참조)

- 9 -> 대화의 시작

예비 또는 기존 고객과의 면담을 시작하기 전에 고문은 고객 회의에서 따라야 할 의제를 설정해야합니다. 이렇게하면 고객의 기대를보다 잘 관리하고 회의가 집중되고 궤도에 오를 수 있습니다. 또한 고문은 회의가 시작되기 며칠 전에 의뢰인에게 자신의 주제 또는 쟁점을 추가하여 토론 중에 제기하고 해결할 시간을 가질 수 있도록 의제 사본을 보내야합니다. (관련 독서를 보시려면

천년 왕국의 돈 습관 )

고문은 고객에게 자유로운 질문을함으로써 회의를 시작하는 것이 좋습니다. 그러면 고객은 자신의 고유 한 재정적 상황을 평가하고 향후 재정적 필요가 무엇인지 파악해야 할 때 클라이언트에게 시간을 허용해야합니다. 고문은 고객이 응답 할 때 세심한주의를 기울여서 검토하고 고객의 우려를 실제로 이해할 수 있도록해야합니다. 그러면 고문관은 고객에게 고객이 제기 한 질문과 문제뿐만 아니라 고객의 우려 사항에 대한 해결책을 제시하는 편지를 고객에게 보내야합니다.

개방형 질문은 처음에는 일부 고객이 대답하기가 불편할 수도 있지만, 익숙해지면서 대부분의 사람들은이 질문 라인에 익숙해지기 시작하고 조언자가 자신의 현재 상황과 미래. 질문 중 일부는 고객의 가족 상황, 경력 목표 및 향후 재정적 독립을위한 기본 계획에 중점을 둘 수 있습니다. (관련 자료는

고객에게 깊은 인상을주고 싶습니까?귀하의 실사를 표시하십시오. .) 고문은 이러한 질문에 답할 때 고객의 신체 언어에주의를 기울여야합니다. 의뢰인이 답을 묻는 질문 라인에 무관심하거나 불편 해 보인다면 고문은 전술을 변경해야합니다. 그러나 대부분의 경우 고객은 자신과 목표에 대해 이야기하고 자신의 상황에 대한 고문의 관심을 높이 평가합니다. 또한 재무 고문을 달성하는 측면에서 조언자에게 더 나은 서비스를 제공하거나 올바른 방향을 제시 할 수있는 방법에 대한 통찰력을 제공 할 수도 있습니다. ( Financial Advisor Red Flags

참조)

은퇴 목표를 알아야합니다. 고문은 고객에게 퇴직을 예측하는 방법을 고객에게 반드시 물어야합니다. 고문은 고객에게 다음 5 년, 다음 10 년 동안 자신과 재정 상태를보고해야합니다. 그들은 또한 클라이언트가 장래에 자신의 부를 관리하기위한 특정 목적을 가지고 있는지 알아야합니다. 이런 식으로 고객은 은퇴를 희망하는 나이에 도달하면 은퇴 목표를 달성 할 수있는 확률을 평가하기 시작할 수 있습니다. (관련 독서는 금융 고문이 원하는 여성

참조)

고문은 또한 고객이 자신과 일하기 위해 다른 금융 전문가를 고용했는지 여부에 관심을 가져야합니다. 회계사 및 보험 영업 사원. 그들은 고객이이 전문가로부터받는 서비스에 만족하는지 알아야하며, 그렇지 않은 경우에는 몇 가지 대안을 제시해야합니다. 이 정보는 고문이 고객의 투자 전략 및 목표에 대한 통찰력을 갖도록 도울 것입니다. 다시 말하지만, 그것은 모두 고객의 우려를 듣기 시작하거나, 솔루션을 제안하거나 제안하기 전에 시작됩니다. 나중에 물어보기, 나중에 판매 고문이 고객에게 특정 제품 및 솔루션에 투자 할 것을 제안하거나 제안하는 유혹을받을 수도 있지만, 결국 고문에게 유리하게 작용할 수도 있지만, 고문이 고객을 명확하게 평가하는 것이 중요합니다 특정 요구 사항을 충족시키고 그러한 특정 요구 사항에 맞게 조정 된 제품 만 제공합니다.

사실 고문은 각 고객 회의를 처음으로 고객과 만나는 것으로 간주해야합니다. 상담자는 심의의 회선으로 회의를 시작함으로써 고객에 대한 더 중요한 정보로 안내 할 몇 가지 새로운 정보를 접할 수 있습니다. 고문은 고객이 찾고있는 것에 대한 새로운 시각을 얻게 될 것이며, 새로운 투자 상품 및 서비스를 더 잘 제공 할 수있게 될 것입니다. 이는 고객이 재무 목표를 달성하는 데 도움이 될 것입니다. (자세한 내용은

최고 재무 고문이되는 법

.)

결론 고문은 고객에게 자유로운 질문을하고 고객의 구체적인 질문에 명확한 관심을 보여줄 필요가 있습니다 상황. 이러한 방식으로 고객은 특정 요구 사항, 위험 관용 및 고객이 재정적 미래가 나타나기 시작하는 방법에 대한 조언을 맞춤 설정할 수 있습니다.(관련 자료는 고객이 재무 고문을 해고하는 이유

참조)