( 6 일하는 자산 배분 전략 )

금리는 역사적으로 수년 동안 낮았으며, 이는 미국 재무부 (US Treasuries)의 매력에 덜 매력적이었습니다. 그것은 투자 등급의 회사채가 들어오는 곳입니다. 회사채는 많은 경우에 마찬가지로 위험이 큰 격차없이 훨씬 높은 수익률을 제공합니다. 예, 기업은 드물게 파산하지만 투자 등급 채권은 신용 등급이 우수하고 부도 위험이 매우 낮은 회사에 집중합니다. ( 회사채에 투자하는 방법 .)

문제는 제도적 채권을 뽑는 것이 전문가에게 맡겨진 것이 가장 좋으며, 수수료가 쉽게 이득을 얻을 수 있다는 것이다. 다행스럽게도 비교적 저렴하고 유동성이 높은 고품질의 투자 등급 회사채 교환 거래 펀드 (ETF)가 있습니다. 또한 아마추어 투자자에게 일반적으로 부과되는 시장 타이밍 실수를 피할 수 있습니다. 대부분의 투자자들은 채권을 살펴보고 ETF를 전략 자산으로 묶어야합니다. 즉, 전체 자산 배분에서 특정 목적을 수행하는 구매 및 보유 투자입니다. (참조 :

채권 평가 : 단순하게 유지 )

포트폴리오를 완성하기 위해 몇 가지 좋은 회사채 옵션을 찾고 계시다면, 동료들보다 높은 ETF가 몇 가지 있습니다. 모든 연도 별 (YTD) 실적 수치는 별도로 명시하지 않는 한 2017 년 1 월 1 일부터 2017 년 9 월 20 일까지의 기간을 기준으로합니다. 펀드는 관리 자산 (AUM)과 전반적인 성과의 조합을 기준으로 선정되었습니다. 모든 수치는 2017 년 9 월 20 일 기준 임.

iShares iBoxx $ 투자 등급 회사채 ETF (HighStock 4. 2. 6

로 작성된 LQD LQDiSh iBoxx IGCB121 12-0.01 % ) 발행 기관 : BlackRock

• 관리 자산 : $ 37. 44 억 9 천 9 백 9 십만 유로 YTD 실적 : 5. 41 % 999 비용 비율 : 0. 15 %
• 회사채 ETF 중 가장 큰 규모이며 2002 년 설립 이후 5.68 %를 반환했다. Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index는 자산의 약 90 %를 인덱스의 유가 증권에 투자하고 현금 잔액은 잔액을 투자합니다. 현재 은행 및 소비자 비 주기적 부문에 대해 1, 750 개의 지분을 보유하고있다. 상위 발행사에는 Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD
• BUDAB InBev122.00 + 0.22 %
• Highstock 4. 2. 6

와 함께 작성) 및 GE Capital International Holdings Corporation이 포함됩니다. LQD의 낮은 사업 비율과 견고한 실적 수치는 매력적인 선택입니다. 1 년, 3 년 및 5 년 반환은 2입니다.56 %, 4.34 % 및 3. 58 %였다. ( 데이터를 의심하지 마십시오 : 채권 ETF가 계속 성장할 것입니다.) 뱅가드 단기 회사채 ETF (VCSH VCSHVng Shr-Tr Crp79. 83 +06 %

Highstock 4. 2. 6 ) 발급 기관 : Vanguard

관리 자산 : $ 20. 단기 차입금은 일반적으로 1 년에서 5 년 이내에 만기가되고, 수익률은 장기간의 사촌보다 낮다. 이 펀드는 Barclays 미국 1-5 년 기업 채권 지수를 추적하고 자산의 약 80 %를 벤치 마크 지수의 유가 증권에 투자합니다. 현재 금융 산업 부문을 대표하는 2, 101 개의 지분이있다. 1 년에서 3 년 사이에 만기가되는 채권과 3 년에서 5 년 사이에 만기가되는 채권 간에는 균등하게 혼합됩니다. 단기 채권의 장점 중 하나는 상승하는 금리에 덜 민감하다는 것인데, 연준과 함께 다시 고려해야 할 것이 있습니다. 펀드의 1 년, 3 년 및 5 년 수익률은 각각 1.89 %, 2.35 % 및 2.10 %입니다. ( ETF 전략 : 단기 채권 참조)

• 뱅가드 중기 회사채 ETF (VCIT
• VCITVgrd Intrm-Trm87.84 +0.06 %
• HighStock 4. 2. 6
• )

발급 기관 : Vanguard

관리 자산 : $ 17. 이 펀드는 벤치 마크 지수 Barclays US 5-10 Year Corporate의 성과를 맞추기 위해 지수 표본 추출 전략을 사용합니다. 채권 인덱스. VCIT에는 1, 748 개의 소장이 있으며 대다수는 "A"또는 "Baa"등급의 기업을 나타냅니다. 뱅가드는 자산의 80 % 이상을 인덱스 내 유가 증권에 투자합니다. 이 기금은 올해에 큰 현금 유입을 보았습니다 - 2016 년 연말 총액은 약 120 억 달러였습니다. 1 년, 3 년, 5 년 연간 수익률은 각각 26 %, 4.36 %, 3.66 %로 전체 시장 상황을 고려할 때 견조합니다. 다른 뱅가드 펀드와 마찬가지로이 회사는 연간 7 베이시스 포인트로 매우 저렴합니다. ( VCIT : Vanguard 중기 회사채 ETF

참조)