초 보수적에서 매우 공격적까지 다양한 자산 배분 펀드가 존재하며, 각각은 개인 투자자를위한 단일 지분 또는 부분 배분으로 사용될 수 있습니다. 보수적 인 배분 펀드는 부채 및 현금 투자의보다 큰 지위를 통한 원금 보전에 중점을 둔 현금 및 현금 등가물뿐만 아니라 주식 및 채무 증권으로 구성됩니다. 시장 변동성에 대한 우려가있는 투자자 또는 포트폴리오 전체 또는 일부에서 수입을 창출하고자하는 투자자는 보수적 인 배분 펀드를 활용하여 투자 목표를 쉽게 달성 할 수 있습니다.

보수적 인 배당 뮤추얼 펀드는 지분 투자가 심한 투자 선택의 폭력적인 변동으로부터 벗어날 수 있지만 모든 투자자에게 적합하지는 않습니다. 보수적 인 배분 펀드는 채권과 현금으로 총 자산의 집중도를 높여 투자자들이 장기적으로 자본 이득을 얻을 수있는 기회를 포기합니다. 또한 일부 채권 보유 및 현금 투자는 상승하는 물가 상승률을 따라 잡기가 어려워 보수 자금을 최소한으로 회수 할 수 있습니다. 그러나 배당금 및이자를 통해 소득을 창출 할 수있는 가능성과 투자 포트폴리오의 원리금 균형을 유지하는 데 관심이있는 투자자는 투자 포트폴리오 내에서 가장 적절한 보수 배당 기금을 찾습니다. 잘 알려진 뮤추얼 펀드 제공자를 통해 다수의 보수적 인 자산 배분 펀드가 투자자에게 제공됩니다.

Vanguard Tax Managed Balanced Fund는 뱅가드 그룹을 통해 투자자에게 제공되는 보수적 인 배당 뮤추얼 펀드입니다. 1994 년에 설립 된 뮤추얼 펀드는 Michael Perre에 의해 관리되며 투자자에게 연방 면세 수입, 장기 자본 이득 및 과세 대상 현재 소득이 겸손하게 발생하는 세금 효율적인 수익을 제공하고자합니다. 일반적으로 펀드의 2 달러 중 55 %. 210 억 달러의 자산이 6 년에서 12 년 사이의 달러 가중 평균 만기의 고급 시립 유가 증권에 투자되고 모든 시립 보유 자산의 최소 75 %가 상위 3 개 신용 등급 범주 중 하나에 선정됩니다. 펀드 자산의 나머지 부분은 보통주에 투자됩니다.

2015 년 9 월 기준으로 뮤추얼 펀드는 연 환산 10 년 수익률을 6.45 %로 산출했습니다. 펀드의 사업 비율은 0.2 %로 카테고리 평균 인 0보다 훨씬 낮습니다.비슷한 보수적 인 배정 자금의 경우 81 %. 투자자는 선행 판매 부하를 지불하지 않지만 관리 수수료 0.1 %의 자산을 평가합니다. 정규화되지 않은 계좌와 IRA에는 최소 10 달러의 초기 투자가 필요합니다. 뮤추얼 펀드의 상위 보유 지분은 1. 58 %의 애플 Inc.; Nassau County New York 임시 핀 Au Var 0. 02 %에서 0. 84 %; 80 %; 엑슨 모빌 코포레이션 (Exxon Mobil Corporation)은 70 %

미국 펀드 세금 - 유익한 소득 기금

American Funds Tax-Advantaged Income Fund는 American Funds 뮤추얼 펀드 가족을 통해 투자자에게 제공되며 2012 년 설립 날짜가 시작됩니다. Joanna F. Jonsson이 관리하며이 보수적 인 할당 기금은 장기적인 자본 성장의 2 차 목표로 현재 소득을 추구합니다. 뮤추얼 펀드의 투자 믹스는 다양한 조합과 가중치를 지닌 다수의 아메리칸 펀드 오퍼링으로 구성되며, 대부분은 기본 투자로부터 수익을 창출하려고합니다. 미국 펀드 세금 혜택 펀드 (American Funds Tax-Advantaged Income Fund) 펀드 매니저는 성장 및 소득 펀드, 주식 소득 펀드, 균형 펀드 및 채권 펀드를 포함하여 배당금 지급 주식에 투자 선택을 집중시킵니다.

2015 년 9 월 기준으로 뮤추얼 펀드는 3 년 연 환산 수익률 9.8 %를 창출했으며 비용 비율은 44 %입니다. 지연된 판매 수수료가 부과되지 않지만 3.75 %의 최초 판매 수수료는 모든 신규 주식 구매에 대해 평가됩니다. 250 달러의 초기 투자가 필요합니다. 뮤추얼 펀드 내의 최고 보유는 25 25 %에 미국 기금 면제 채권 기금을 포함한다; 25 %의 미국 고소득 시립 채권 기금; 미국 자금 세계 성장 및 소득 기금 24.77 %; 미국 펀드 워싱턴 뮤추얼 펀드 (American Funds Washington Mutual Fund)는 24.77 %로 나타났다.

T. Rowe Price 개인 전략 소득 기금

T. Rowe Price 개인 전략 소득 기금은 1994 년에 설립되었으며 2011 년부터 Charles M. Shriver에 의해 관리되었습니다. 기금 관리팀은 투자자에게 시간이 지남에 따라 가장 높은 총 수익을 제공하고자합니다. 소득에 우선적 인 투자 선택 및 자본 초의 성장. 펀드 $ 1의 약 40 %. 53 억의 자산이 주식에 투자되고 나머지는 채권, 단기 금융 시장 및 현금으로 분산됩니다. 경우에 따라 펀드는 현재 시장 상황이나 전망에 따라 특정 자산 클래스에 대해 과체중 또는 과체중으로 표시 될 수 있습니다.

T. Rowe Price 개인 전략 소득 기금은 2015 년 9 월 기준 연간 수익률을 6.22 %, 비용 비율을 44 %로 책정했습니다. 투자자는 선행 판매 부하 또는 이연 판매 수수료를 청구하지 않지만 정규 및 비 정식 계정 모두에 대해 최소 초기 투자액 인 $ 2, 500이 필요합니다. 뮤추얼 펀드 내의 최고 보유액은 T. Rowe Price Institutional High Yield Fund 7.6 %; T. Rowe 가격 기관 신흥 시장 채권 펀드 5.92 %; T. Rowe Price Institutional International Bond Fund 5. 32 %; T. Rowe Price 기관 이머징 마켓 주식 펀드 2.57 %.

Thrivent Diversified Income Plus Fund

Thrivent Diversified Income Plus Fund는 1997 년에 설립되어 Thrivent 투자 그룹을 통해 투자자에게 제공되는 보수적 배당 뮤추얼 펀드입니다. 2015 년 현재, Darren M. Bagwell은 뮤추얼 펀드의 투자 매니저입니다. 뮤추얼 펀드는 장기간 자본 이득을 유지하면서 최대 수입을 투자자에게 제공하고자합니다. 펀드의 709 달러. 56 백만 자산은 보통주, 우선주 및 전환 사 주식에 중점을 두어 지분 증권과 채무 증권의 조합에 투자됩니다. 펀드 내에 보유 된 채무 증권은 신용도 및 기간이 만료 될 수 있으며 고위험 채권, 주석, 채무 또는 기타 채무가 포함될 수 있습니다. 펀드 매니저는 재량에 따라 외환 펀드 대안에 투자 할 수도 있습니다.

Thrivent Diversified Income Plus Fund는 2015 년 9 월 현재 10 년 연율로 5.94 %의 수익률을 창출했으며 비용 비율은 0.98 %입니다. 지연된 판매 수수료는 부과되지 않지만 투자자는 모든 신규 주식 구매에 대해 선행 판매 수수료 4.50 %로 평가됩니다. 자격을 갖춘 계정과 자격이없는 계정 모두에 최소 $ 2,000의 초기 투자가 필요합니다. 뮤추얼 펀드 내의 상위 홀딩스는 5 년 만기 재무부 노트 Future Sept15, 11. 08 %; 2 년 재무부 메모 미래 9 월 15 일 9. 24 %; 10 년 만기 미 재무보고 4.10 % 미래의 9 월 15 일; S & P 500 지수 미래 전망 9 월 15 일 3. 01 %; 패니 매 (Fannie Mae)는 1.75 %였다.