기술은 전문 재정 계획에 큰 영향을 미쳤습니다. 독립적 인 고문, 등록 담당자 및 심지어 회계사까지도 고객을위한 적절한 투자 및 은퇴 계획을 수립 할뿐만 아니라 고객의 참여도를 높이는 데 도움이되는 정교한 금융 소프트웨어에 의존하게되었습니다. 이러한 프로그램은 전형적으로 역사적인 데이터를 제공한다. 두 투자를 직접 비교하고 고객이 파악하기 쉬운 방식으로 비교를 시각적으로 표현하는 능력. Sharpe, Beta 및 Sortino 비율과 같은 위험 및 변동성 측정을 포함하여 주식에 대한 다양한 주식 평가 공식이 포함됩니다. 다른 일반적인 특징으로는 재 테스트, 재조정, 배당 재투자 및 다양한 과세 시나리오의 효과를 보여줄 수있는 능력이 있습니다.

전문 재정 고문이 사용하는 상위 5 개 재무 계획 소프트웨어 프로그램은 T3의 최근 조사에 따르면 어드바이저 관점 및 내부 정보는 MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Advicent (NaviPlan) 및 Advizr. 이 설문 조사는 CRM, 포트폴리오 관리 및 재무 계획 서비스를 위해 소프트웨어에 의존하는 기업을 대표하여 수십 년에서 20 년에 이르는 업계 경험을 가진 1000 명의 고문을 대상으로 실시되었습니다.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro는 재무 계획 소프트웨어에 대해 최고의 조언자로보고 한 42 %의 고문과 함께 분명한 선호입니다. 가장 포괄적 인 프로그램 중 하나로 간주되고 2001 년 PIETech에 의해 시작된이 프로그램은 신속하게 순위의 최상위로 올라 섰으며 시장 점유율을 잃을 흔적이 없습니다.

MoneyGuidePro의 성공은 시각적으로 매력적인 사용자 친화적 인 프리젠 테이션 덕분입니다. 주요 포털은 고객이 다양한 효과를 볼 수있는 다양한 선택 사항과 옵션을 입력 할 수있는 Play Zone을 포함하여 고객과 완전히 소통하도록 설계되었습니다. 그러나 고문은 클라이언트가 볼 수있는 프로그램의 부분을 포함하여 프로그램의 최종 제어권을 보유합니다. MoneyGuidePro는 웹 사이트에 40 개가 넘는 정보를 제공하는 제 3 자 프로그램과의 인터랙티브 인터페이스를 제공합니다.

이 프로그램에 대한 한 가지 비판은 현금 흐름 분석에 의존하지 않기 때문에 주식 성과 예측이 덜 신뢰할 수 있다는 것입니다. 2014 년에는 재무 고문을위한 판매 프레젠테이션 도구 인 myMoneyGuide를 발표했습니다.

eMoney Advisor

eMoney는 매우 자세한 프로그램을 제공하며 상세한 현금 흐름 분석 모듈로 유명합니다. 금융 계획 소프트웨어를 사용하여보고 한 천명이 넘는 응답자 중 25 %만이 eMoney를 사용하여보고했습니다. 또한 설문 조사에 따르면 컨설턴트는 재무 계획 리소스를 추가 할 수있는 최고의 소프트웨어 프로그램임을 나타 냈습니다.이에 대한 가능한 설명은 피델리티가 2015 년 초에 소프트웨어 프로그램을 인수하여 소프트웨어가 유용하고 신뢰할 수있는 평판을 얻도록하는 것입니다.

eMoney의 강점 중 하나는 실시간 데이터, 경고 및 뉴스를 제공하는 재무 피드로, 상담원이 중요한 고객 및 시장 상황을 극복 할 수 있도록 지원합니다. 또 다른 주목할만한 기능은 고객이 언제든지 자신의 재무 인쇄물에 액세스 할 수있게 해주는 eMoney 고객 포털 (emX)입니다.

설문 조사는 설문 조사에 포함 된 각 재무 계획 소프트웨어 도구에 대한 평균 사용자 등급을 조사했습니다. eMoney는 MoneyGuidePro보다 평균 7.89의 평균 사용자 등급으로 2 위를 차지했습니다.

Money Tree

Money Tree의 총 시장 점유율은 목록에서 3 위를 차지했습니다. 설문 응답자의 거의 8 %가 선택했습니다. 다른 모든 프로그램보다 또한 주로 자산 관리자로 확인 된 참가자에게 가장 인기있는 소프트웨어입니다.

머니 트리의 가장 좋은 제품 중 하나는 실버 프로그램입니다. MoneyGuidePro 및 eMoney Advisor와 같은 프로그램보다 저렴한 비용으로 Money Tree의 Silver 재무 계획 프로그램은 주로 은행가가 사용할 수 있도록 설계되었습니다. 은퇴, 부지 계획 또는 교육 기금 계획과 같은 다양한 목표에 중점을 둘 수 있다는 점에서 기본 접근 방식의 유연성이 뛰어납니다. 다른 프로그램만큼 포괄적이지는 않지만 Silver는 보험 프로그램 평가를위한 모듈뿐만 아니라 제 3 자 프로그램과의 손쉬운 사용 및 통합에 대해 높은 점수를 받았습니다.

Money Tree - Silver 및 Money Tree - Total은 "What if?"를 실행하기위한 최고의 프로그램으로 간주됩니다. 시나리오, 다양한 입력 변수 변경 이 외에도, Money Tree - Total은 다양한 고객의 고유 한 요구를 충족시키는 매우 유용한 기능인 목표 및 현금 흐름 기반 계획 계획을 제공합니다.

Advicent (NaviPlan)

Advicent의 소프트웨어는 설문 응답자의 7 % 미만에서 유리한 반응을 얻었으며 NaviPlan을 선호 재무 계획 제품으로 꼽았습니다. Advicent는 다양한 재무 고문의 요구 사항에 맞게 설계된 여러 제품을 제공하지만 NaviPlan은 가장 포괄적이고 유용한 프로그램입니다.

현금 흐름 기반의 프로그램 인 NaviPlan은 다양한 수의 고객 및 다양한 순 자산으로 쉽게 확장 가능하기 때문에 이중 등록 된 어드바이저 중에서 가장 인기가 있습니다. 여기에는 누적 및 배분에 대한 은퇴 분석과 부채를 포함한 자산 및 부채에 대한 포괄적 분석이 포함됩니다.

NaviPlan은 정보를 최신 상태로 유지하는 데 도움이되는 가장 자세한 현금 관리 모듈 중 하나와 투자의 시각적으로 우수한 동시 화면 비교 및 ​​몬테카를로 시나리오 시뮬레이션을 제공합니다.

Advizr

상위 5 위를 차지하는 것은 재무 계획 소프트웨어 시장에서 비교적 새로운 경쟁자 인 Advizr입니다. 이는 소형 ​​자문 회사 및 1-5 년의 경험을 가진 고문들에게 인기를 얻고 있습니다. 2012 년에 설립 된이 소프트웨어는 퇴직 스트레스 테스트, 사회 보장 최적화 등의 여러 가지 정교한 계획 도구를 제공합니다.또한 Advizr는 퇴직 준비 상태에 초점을 둔 리드 생성 프로그램 인 Advizr Express라는 제품을 제공하여 소규모 및 젊은 사례에서 소프트웨어의 인기를 설명하고 급속한 기업 성장을 목표로합니다. 이 재무 계획 소프트웨어는 어드바이저가이 분야의 eMoney 및 MoneyGuidePro 아래의 몇 가지 지점을 마무리하고 자신의 실무에 추가하는 것에 대해 생각하는 상위 5 개 프로그램 중 하나입니다.