투자 정책 명세서 (IPS)는 모든 투자자를위한 필수 문서이며 모든 유능한 재무 고문이 보유한 모든 고객을 위해 작성해야하는 문서입니다. 이는 고객을위한 투자 전략을 상세히 설명하고 상세하고 구조화 된 투자 계획을 고문에게 전하는 문서입니다. 다음은이 문서와 금융 컨설턴트가 고객 및 잠재 고객을 위해이 문서를 작성하는 데 도움이되는 세 가지 인기있는 소프트웨어 서비스에 대한 설명입니다.

투자 정책 선언문은 무엇입니까? 간단히 말해, IPS는 고객이 장기적으로 갖고있는 재정적 목표와 목적을 자세히 설명해야합니다. 포함되어야하는 7 가지 주요 구성 요소가 있습니다 :

1. 수익 : 포트폴리오의 예상되거나 필요한 예상 연간 수익의 세부 사항

2. 위험 고려 사항 : 특정 수준의 포트폴리오 위험을 감수하려는 고객의 의지와 능력에 대한 세부 정보

3. 유동성 : 현재와 미래의 모든 유동성 우려에 대한 세부 정보

4. 법률 : 개별 고객의 법률 및 규제 요구 사항에 대한 세부 정보

5. 시간 범위 : 클라이언트 및 포트폴리오의 예상 시간 범위에 대한 세부 정보

6. 세금 : 포트폴리오 및 개인에 대한 개별 세금 고려 사항

7. 고유 한 상황 : 위의 6 개 섹션에 포함되지 않은 클라이언트 관련 세부 정보

이러한 구성 요소와 함께 일반적으로 일부 전략적 및 전술적 자산 배분 범위가 수용 가능한 자산 클래스에 대해 자세히 설명됩니다. 현금 흐름 또는 지출 일정뿐만 아니라 자선 기부 섹션 및 포트폴리오가이를 가능하게하는 방법과 같이 적절하다고 간주되는 기타 섹션이 포함됩니다. 일반적으로 평가 및 의사 소통 절차가 포함됩니다.

IPS AdvisorPro

IPS AdvisorPro는 펜실베니아 주 피츠버그에 본사를 둔 IPS 창립 소프트웨어 회사입니다. 이 소프트웨어는 고문에게 클라이언트와의 소개 또는 정보 회의에서 사용할 수있는 토론 가이드 및 설문지를 제공합니다. 이는 소프트웨어에서 능률적 인 IPS를 생성하기 위해 고문이 필요로하는 모든 세부 사항을 포함합니다. 이 소프트웨어는 위험 공차를 측정하고 자산 배분을 작성하는 다양한 도구를 통합하여 재무 고문에게 많은 시간을 절약합니다. 이 소프트웨어는 위험을 완화하고 오류를 없애고 시간과 비용을 절약하도록 설계된 프로세스를 통합합니다. 이 소프트웨어는 암호화 된 안전한 웹 기반 환경을 기반으로하며 개인 및 가족, 신탁, 기부 및 재단, 자선 신탁, 이익 분배 계획, 연금 계획, 자영업자 등 8 가지 유형의 고객에 대한 IPS를 작성할 수 있습니다. 지시 한 401 (k) s 및 보험 계획.가격은 100 IPS의 경우 연간 495 달러입니다.

Advisory World Financial Technology

Advisory World Financial Technology는 로스 앤젤레스와 샌디에고에 있으며 잠재 고객을위한 웹 기반 제안 생성기를 제공하여 고객의 위험 프로필을 수립하고 기존 계정을 검토하며 IPS 기반 다양한 입력에. 또한이 소프트웨어는 포트폴리오 분석을 수행 할 수 있습니다. 이 소프트웨어는 단순한 IPS 이상을 필요로하는 고문을위한 원 스톱 솔루션입니다. 회사 웹 사이트에 전체 가격이 나와 있지는 않지만 완전한 기능의 14 일 무료 평가판을 이용할 수 있습니다.

PlanPlus

PlanPlus는 캐나다 토론토에 본사를 둔 개인 회사입니다. 이 회사는 25 년 이상 금융 전문가를위한 소프트웨어 도구를 개발해 왔습니다. 이 회사의 소프트웨어는 문서의 모든 주요 측면을 다루는 매우 상세한 IPS를 생성 한 다음 일부를 포함합니다. 파이낸셜 어드바이저에게 제공하는 주요 소프트웨어를 "PlanPlus PlanIt"이라고합니다. 이 소프트웨어는 3 가지 계층으로 제공되며, 각각은 기술적 인 기능이 증가합니다. 소프트웨어의 최저 계층은 월 30 달러, 중간 계층은 월 50 달러, 최상위 계층은 한달 70 달러이다. 부동산 보고서 및 현금 흐름 보고서와 같이 소프트웨어가 출력 할 수있는 다양한 유형의 보고서 및 분석이 있지만 IPS는 가장 낮은 계층 패키지와 함께 사용할 수 있습니다.