재정 고문으로 자신을 세우는 데는 시간과 재능과 많은 노력이 필요합니다. 자신이 일하는 회사에서 해고당하는 것은 매우 쉽고 어떤 경우에는 최선의 의도에도 불구하고 일어날 수 있습니다. 그러나 당신이 할 수있는 일들이 있습니다. 그것은 당신을 할 때 당신이 규칙을 어 기고 있다는 것을 안다면 특히, 대부분의 회사에서 당신을 문에 매우 빨리 보이게 할 것입니다. 이 no-no 목록은 포괄적 인 것은 아니지만 브로커와 플래너가 업무를 잃을 수있는 일반적인 위반 사항을 많이 포함하고 있습니다.

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일반적인 위반

• 허가받지 않은 거래 배치 - 고객과의 좋은 관계를 유지하고 새로운 투자 기회를 창출 할 수 있다고 가정 해 보겠습니다. 당신은 법적인 승인을 받았다는 것을 확실히하는 것이 좋습니다. 서명 된 서류로 뒷받침되는 법적인 권한이 부여됩니다. 그렇지 않으면 고객은 거래에서 귀하를 "알지 못"할뿐만 아니라 귀하와 브로커 - 딜러 또는 고용주를 고소 할 수도 있습니다. 이와 관련하여 중대한 불일치 나 문제가 발생하면 쉽게 퇴사 할 수 있습니다. (자세한 내용은 고객이 재무 고문을 해고하는 이유 )
• 내부 정보에 대한 거래 - 영화 월스트리트에서 Charlie Sheen이 연기 한 야심 찬 젊은 중개인 인 Bud Fox의 강의를 배웁니다. . 대중이보기 전에 회사에 대한 권위있는 정보를 얻지 못했다면이 지식으로 이익을 얻기 위해 자신이나 고객을 위해하는 거래는 규제 당국에 의해 발견되어 불허 될 것입니다. 그리고 당신의 이익이 상당하다면, 당신은 단지 당신의 직업을 잃으면 운이 좋을 것입니다. 상황에 따라 증권 면허를 박탈하거나 감옥에 가둘 수도 있습니다.
• 리베이트 커미션 - 고객에게 커미션을 줄여 커미션을 줄임으로써 거래를 유도하도록 유도하는 것은 보험 및 증권 감독 당국 모두가 금합니다. 이것은 당신이 비밀 신사의 계약의 일종으로 당신과 당신의 고객을 "바로 그"사이에 유지하려고 노력할 수 있기 때문에 좀 더 유혹적인 규칙 중 하나처럼 보일 수 있습니다. 그러나 조만간 잘못된 사람이 무슨 일이 일어나고 있는지 알게 될 것이고 더운 물로 끝날 것입니다. 위험 부담이되지 않습니다. (자세한 내용은 나쁜 재무 상담사가 수행하는 6 가지 사항 )
• 고객 계정 해킹 - 이는 비즈니스가 느려지고 커미션을 받아야 할 때 큰 유혹이 될 수 있습니다 또는 그 달의 이사회 비용. 그러나 이것은 불가피하게 곤경에 빠지게 될 미끄러운 경사입니다. 커미션을 생성하기위한 목적으로 주식 또는 기금 안팎으로 고객을 이동시키는 것은 고객을 해치고 규정 준수 부서의주의를 끌 것입니다.항상 모든 거래에 대한 귀하의 행동을 정당화 할 수 있어야하며, 모든 거래는 고객의 투자 목적 및 위험 허용 범위에 적합해야합니다.
• 신탁 의무 위반 - 공인 금융 플래너 실무자이거나 등록 된 투자 고문이거나 퇴직 기금이나 계좌를 처리 할 수있는 경우 법적 기준에 따라 신중해야합니다. 즉, 모든 시간과 모든 상황에서 고객의 최상의 이익을 위해 무조건 행동해야합니다. 따라서 다른 선택 사항에 대해 한 가지 투자를 보여줌으로써 특혜 또는 기타 혜택을받는 경우와 같이 고객에게있을 수있는 가능한 이해 상충을 공개해야합니다. 어떤 유형의 표준에 부합하지 못한다면 많은 기업들이 고객에게 제공하는 주력 약속 중 하나이기 때문에 거리에서 신속하게 착륙 할 수 있습니다. 신탁 표준에 관해 알아야 할 사항
• 시장 조작 - 이것은 브로커와 플래너가 스스로 해고 될 수있는보다 분명한 방법 중 하나입니다. 투자자를 매수 또는 매도하도록 유도하기 위해 주식 또는 기타 증권의 가격을 조작하려고 시도하면 컴플라이언스 부서 또는 감독자 (또는 둘 다 가능)가 망치처럼 내려올 것입니다. 다시하고있어. 이는 증권법을 심각하게 위반하는 것이며 귀하의 해고에 따라 법적인 문제로 쉽게 이어질 수 있습니다.
• 귀하가 할 수있는 행위를 수행하지 않음 - 유가 증권이나 Series 65 라이센스가없는 경우에는 직접 또는 전화로 고객을 대상으로 어떤 종류의 거래도하지 않습니다. 일반적으로 편리함을 위해이 작업을 수행하는 사람을 위해 컴퓨터에서 몇 개의 버튼을 누르는 것은 불가능합니다. 이것은 법을 심각하게 위반하는 것입니다. 보험 및 연금 거래에서도 마찬가지입니다. 사업을하는 주에서 면허가없는 경우 계약 또는 정책이 무효화 될 수 있으며 거리에서 그리고 소송 및 형사상의 처벌을 잃을 수 있습니다. (자세한 내용은 5 최악의 재무 자문역의 특성 을 참조하십시오.)
• 잘못된 거래 제출 - 고객 거래를 할 때 지속적으로 오류가 발생하면 고용 상태가 유지되지 않을 것입니다 아주 오래. 주문 오류는 매우 비쌀 수 있으며 커밋 한 사람에게 비용이 청구됩니다.
• 법 위반 - 사생활에서하는 일이 직업과 관련이 없다고 생각한다면 다시 생각해보십시오. 사소한 교통 위반 이외의 사안으로 유죄 판결을받은 경우 면허 또는 자격 증명을 잃을 위험이 있으며 영구 기록에 위반 사항을 게시해야 할 수 있습니다. 음주 운전과 같은 심각한 범죄는 어떤 경우에도 해고 당할 수 있습니다.

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최종선

재정 고문으로 해고되기 위해 할 수있는 일이 많이 있습니다. 규칙 중 일부는 다른 사람들보다 쉽고 더 매혹적이지만, 모두 동일한 결과를 산출 할 수 있습니다. 더 이상 직업이 없습니다.(더 자세한 내용은 다음을보십시오 : 5 시간 최악의 재무 고문 사기꾼 .)