다양한 투자 전략과 자산 그룹을 보유한 엄청난 금액의 자금이 있습니다. 뮤추얼 펀드의 트레이딩 주식은 주식 또는 교환 트레이드 펀드 (ETF)의 트레이딩 주식과 다릅니다. 뮤추얼 펀드 수수료는 복잡 할 수 있습니다. 이러한 수수료를 이해하는 것은 펀드 투자 성과에 큰 영향을주기 때문에 중요합니다. 다음은 뮤추얼 펀드를 거래하는 기본 사항에 대해 새로운 투자자를 찾는 데 도움이되는 안내서입니다.

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뮤추얼 펀드 란 무엇입니까?

뮤추얼 펀드 (mutual fund)는 많은 투자자들로부터 돈을 받아 하나의 큰 그릇에 함께 모으는 투자 회사입니다. 펀드의 전문 매니저는 주식, 채권, 상품 및 심지어 부동산과 같은 다양한 유형의 자산에 돈을 투자합니다. 투자자는 뮤추얼 펀드의 주식을 매입합니다. 이 주식은 펀드가 소유 한 자산의 일부에 대한 소유 지분을 나타냅니다. 뮤추얼 펀드는 장기 투자자를 위해 설계되었으며 수수료 구조로 인해 자주 거래 될 예정이 아닙니다.

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뮤추얼 펀드는 투자자들에게 종종 매력적입니다. 다양 화는 투자 위험을 최소화하는 데 도움이됩니다. 뮤추얼 펀드는 포트폴리오에 포함 할 자산의 각 유형에 대해 개별적인 결정을 연구하고 수행하는 대신 단일 종합 투자 수단을 제공합니다. 일부 뮤추얼 펀드는 수천 개의 다른 보유 자산을 보유 할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드도 매우 유동적입니다. 뮤추얼 펀드의 주식은 쉽게 사거나 상환 할 수 있습니다.

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다양한 뮤추얼 펀드가 고려됩니다. 주요 펀드 유형 중 일부는 채권 펀드, 주식 펀드, 균형 펀드 및 인덱스 펀드입니다. 채권 펀드는 고정 수입 증권을 자산으로 보유하고 있습니다. 이 채권은 소지자에게 정기적으로이자를 지불합니다. 뮤추얼 펀드는 뮤추얼 펀드 보유자에게이 이익을 분배합니다.

주식 기금은 다른 회사의 주식에 투자합니다. 주식형 펀드는 시간이 지남에 따라 주가가 상승하고 배당금이 지급되는 것을 중심으로 이익을 추구합니다. 주식형 펀드는 종종 시가 총액을 기준으로 기업에 투자하는 전략을 가지고 있습니다. 시가 총액은 회사의 발행 주식의 총 달러 가치입니다. 예를 들어, 대형주는 100 억 달러가 넘는 시가 총액이있는 주식으로 정의됩니다. 주식 기금은 대형, 중형 또는 소형주를 전문으로 할 수 있습니다. 스몰 캡 펀드는 대형 펀드보다 변동성이 높습니다.

균형 잡힌 자금에는 채권과 주식이 혼합되어 있습니다. 이 펀드의 주식과 채권의 분배는 펀드의 전략에 따라 다릅니다. 인덱스 펀드는 S & P 500과 같은 지수의 성과를 추적합니다.이 기금은 수동적으로 관리됩니다. 추적중인 색인과 유사한 자산을 보유합니다. 이러한 종류의 자금은 자산 회전율이 낮고 수동적 인 관리로 인해 더 낮습니다.

뮤추얼 펀드 거래의 방법

뮤추얼 펀드 매매의 메커니즘은 ETF 및 주식의 매매와 다릅니다. 뮤추얼 펀드는 최소한의 투자가 하나의 주식 인 주식 및 ETF와는 달리 최소 $ 1,000 - $ 5,000의 투자를 요구합니다. 뮤추얼 펀드는 시장이 마감 된 후 하루에 한 번만 거래됩니다. 이것은 거래일 동안 언제든지 거래 될 수있는 주식 및 ETF와는 다릅니다. 뮤추얼 펀드의 주식 가격은 시장이 끝난 후 계산 된 순자산 가치 (NAV)에 의해 결정됩니다. 순자산 가치는 포트폴리오의 모든 자산의 총액을 부채를 제외한 총 발행 주식수로 나누어 계산합니다. 이것은 거래일 동안 가격이 변동하는 주식 및 ETF와는 다릅니다.

투자자는 펀드 자체에서 직접 뮤추얼 펀드 주식을 사거나 상환합니다. 이것은 주식을 매매하는 상대방이 시장에 또 다른 참여자 인 주식 및 ETF와는 다릅니다. 뮤추얼 펀드는 주식 매수 또는 상환에 대해 다른 수수료를 부과합니다.

뮤추얼 펀드 수수료 및 수수료

뮤추얼 펀드 주식 매수 및 상환과 관련된 수수료 및 요금 유형을 투자자가 이해하는 것이 중요합니다. 이 수수료는 펀드 투자 성과에 큰 영향을 미칩니다. 그들은 또한 특정 펀드에 따라 다양합니다.

일부 뮤추얼 펀드는 펀드의 주식을 매수 또는 상환 할 때 수수료를 부과합니다. 짐은 주식을 사거나 팔 때 지불 된 임무와 유사하다. 적재 수수료는 매매 중개인에게 투자자를위한 기금 선정에 대한 시간과 전문 지식을 보상합니다. 적재 비용은 펀드에 투자 된 금액의 4 ~ 8 %가 될 수 있습니다. 프런트 엔드로드는 투자자가 펀드에서 주식을 처음 구매할 때 부과됩니다.

펀드 지분을 처음 구매 한 후 특정 기간 내에 판매하는 경우 지연 판매 대금이라고도하는 백엔드 부하가 부과됩니다. 일반적으로 백엔드 부하는 주식을 구입 한 후 첫해에 높아지지만 그 후 매년 하락합니다. 예를 들어, 소유권의 첫해에 주식을 사용하면 기금이 6 %를 부과 할 수 있으며 수수료를 부과하지 않을 경우 6 년까지 해마다 1 % 씩 줄일 수 있습니다.

레벨 적재 수수료는 펀드의 유통 및 마케팅 비용을 지불하기 위해 펀드의 자산에서 공제 된 연간 비용입니다. 이 수수료는 12b-1 수수료라고도합니다. 그들은 펀드의 평균 순자산의 고정 비율이며 법으로 1 %를 상한 다. 12b-1 수수료는 펀드의 비용 비율의 일부로 간주됩니다.

비용 비율에는 기금에 대한 지속적인 수수료 및 경비가 포함됩니다. 비용 비율은 크게 다를 수 있지만 일반적으로 0.5 ~ 1.25 %입니다. 인덱스 펀드와 같은 수동적으로 관리되는 펀드는 일반적으로 능동적으로 관리되는 펀드보다 비용 비율이 낮습니다. 패시브 펀드는 보유 자산에서 회전율이 낮습니다.그들은 벤치 마크 지수를 능가하려고 시도하지 않으므로 투자 자산 선택에 대한 펀드 매니저의 전문성을 보완 할 필요가 없습니다.

적재 비용 및 비용 비율은 투자 성과에 큰 영향을 줄 수 있습니다. 요금을 부과하는 자금은 수수료를 정당화하기 위해 벤치 마크 지수 또는 유사한 자금보다 우월해야합니다. 많은 연구에 따르면 부하 펀드는 무부하 용량보다 성능이 좋지 않은 경우가 많습니다. 따라서 대부분의 투자자가 부담금을 지닌 펀드의 주식을 사는 것은 거의 이해가되지 않습니다. 마찬가지로 높은 사업 비율을 가진 기금도 저비용 기금보다 나쁜 경향이 있습니다. 운 좋게도 투자자들이 고려해야 할 낮은 비용 비율을 가진 많은 고품질의 무부하 펀드가 있습니다.