뱅가드 퍼스널 어드바이저 서비스 (Vanguard Personal Advisor Services)의 출시가 예고되어 뱅가드에서 저렴한 비용으로 고품질 서비스를 기대했던 투자자들을 실망시키지 않았다. 이제는 100 개 이상의 뱅가드 뮤추얼 펀드 및 ETF (Exchange -Traded Fund)에 액세스 할 수 있습니다. ETF는 맞춤형 투자 관리를 통해 선택, 할당, 배치 및 관리됩니다. Vanguard는 다른 로보 어드바이저와 차별화되어 있습니다. 귀하의 포트폴리오를 검토하고 시장에서 힘든 시간을 통해 코치 할 수있는 라이브 어드바이저에게 접근 할 수 있습니다.

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뱅가드 퍼스널 어드바이저 서비스는 무엇을 제공합니까?

Personal Advisor Services는 귀하의 특정 투자 목적을 충족시키기위한 자산 배분 전략을 개발하는 데 도움이되는 완벽한 투자 관리 및 조언 도구를 제공합니다. 고문은 현재 투자 및 향후 소득 요구를 분석하여 자신의 인생 목표에 초점을 맞춘 맞춤형 재무 계획을 수립하는 데 도움을줍니다. 계획을 작성한 후 고문은 자산 배분 전략에 따라 적절한 투자 조합을 선택하는 데 도움을줍니다.

번호 배분 및 자산 배분은 대부분 포트폴리오 관리 소프트웨어로 이루어 지지만 뱅가드 어드바이저는 정기적으로 검토하여 목표 할당을 유지하고 코스에 머물러 계신 귀하의 계정을 감독합니다 . Vanguard 웹 사이트의 클라이언트 포털을 통해 또는 모바일 앱을 사용하여 계정에 액세스 할 수 있습니다. 분기 별 보고서를 통해 진행 상황에 대한 정보를 얻고 8 a.에서 전화 또는 화상 회의를 통해 고문에게 연락 할 수 있습니다. 엠. 및 8 p. 엠.

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최소 계좌 크기는 $ 50,000이며 다른 로보 어드바이저보다 높습니다. 그러나 Personal Advisor Services는 과세 중개 계좌, 전통 및 Roth IRAs, SEP IRA 및 신탁 계좌와 같은 대부분의 계좌에서 사용할 수 있습니다.

비용이란 무엇입니까?

개인 고문 서비스를 통해 관리되는 모든 자산에 대해 연간 3 %의 연례 관리 수수료가 부과됩니다. 더 큰 계정에는 할인이 없습니다. 또한, 귀하의 포트폴리오에 보유 된 뮤추얼 펀드와 ETF는 자체 비용 비율을 가지고 있습니다. 어드바이저는 주로 뱅가드 계열의 펀드와 ETF에서 선택하기 때문에 일반적으로 비용 비율은 매우 낮습니다. 또한 Vanguard의 Admiral 클래스에 액세스 할 수 있습니다.이 클래스는 Investor 클래스 자금보다 낮은 비용 비율을가집니다. 이는 0.3 % 관리 수수료의 일부를 상쇄 할 수 있습니다. 뱅가드는 보통 ETF 매입 대금을 청구하는 중개 수수료를 포기합니다.

장점 • 재정적 인 조언 : 필요하다고 느끼지 않을 수도 있지만, 시장이 바뀌기 시작하면 기쁘게 생각합니다.

• 저렴한 수수료 : 관리비는 다른 로보 어드바이저보다 약간 높습니다. 그러나 뱅가드 펀드와 ETF의 낮은 비용 비율을 고려할 때 총 수수료는 유리하게 비교 될 것입니다.

• 계정 액세스 : 포트폴리오는 온라인 또는 모바일 앱을 통해 항상 손끝에 있습니다.

• 뱅가드 펀드 및 ETF : 저비용 및 업계 최고의 실적으로 뱅가드를 선택하는 경우 개인 고문 서비스를 사용하는 경우 Admiral 클래스 뮤추얼 펀드에 더 낮은 수수료로 액세스 할 수 있습니다.

단점

• 높은 최소 투자 : $ 50,000은 다른 로보 어드바이저와 비교할 때 상당히 가파릅니다.

• 관리비 : 웰스 프런트 및 베터 리먼트와 같은 기타 로보 어드바이저는 대형 계정에 대해서는 수수료 및 할인이 적습니다. 결론

뱅가드가 자문 관계를 강조하는 한, 그것은 진정한 로보 어드바이저는 아니다. 그러나 기술을 사용하여 포트폴리오를 구성하고 관리하는 데 필요한 대부분의 노력을 수행합니다. 로보 어드바이저 창출의 큰 이유 중 하나는 진정한 재무 고문을 신뢰하지 않는 젊은 사람들이 누구와도 이야기 할 필요없이 최첨단 포트폴리오 관리 도구에 저렴한 비용으로 액세스 할 수 있다는 것입니다.

뱅가드 (Vanguard)는 항상 스스로를 투자의 최전선에 서서 로보 어드바이저라는 개념에 잘 적응시켜 왔습니다. 그것의 가장 큰 고객 기초는 더 오래된 투자자입니다; 그들이 평생 소득을 창출한다는 현실에 접근 할 때, 그들은보다 개인화 된 조언과 코칭을 사용할 수 있습니다. 뱅가드 창업자 인 존 버그 (John Bogle)는 투자자의 최악의 적을 자신이 될 수 있다고 믿습니다. 이것이 모두가 투자 코치를 가져야하는 이유입니다. 이것은 뱅가드 퍼스널 어드바이저 서비스로 얻는 것과 정확히 같습니다.