그것은 다른 뱅가드 뮤추얼 펀드의 조합을 사용하여 주식에 가중치가 높은 다양한 포트폴리오를 만든 다음 글라이드 경로를 사용하여 목표 퇴직 일이 가까워지면서 점진적으로 포트폴리오를 보수적으로 전환합니다. 펀드는 국내 주식 54 %, 국제 주식 36 %, 국내 채권 7 %, 국제 채권 3 %를 배분합니다.

대상 은퇴 2045 기금은 뱅가드가 제공하는 12 개의 소매 목표 기금 중 하나이며, 5 년 간격으로 퇴직 날짜를 정할 수 있습니다. 목표 날짜 기금은 시간이 지남에 따라 위험 조정을위한 올인원 투자 옵션으로 점차 대중화되었습니다. 투자자들은 자본의 장기적인 성장에 초점을 맞추기 위해 주식을 더 많이 투자 할 수 있습니다. 은퇴가 가까워지면서 자산 보전이 주요 목표가됩니다. 펀드는 이러한 목표를 자동으로 고려하므로 투자자가 수동으로 개입 할 필요가 거의 없습니다. 또한, 목표 - 날짜 자금 공간에서의 경쟁이 심화되어 투자자의 이익을 위해 관리 수수료가 감소합니다.

2015 년 12 월 31 일 끝나는 5 년 동안, 펀드의 주식 - 중 포트폴리오는 주주들에게 연평균 8.1 %의 수익을 가져다주었습니다. 상위 레벨의 수익 수치는 몇 가지 성능 추세입니다.

4 월 최고의 실적

이 기금은 4 월 한 달 동안 매우 강하게 나타났습니다. 2011 년부터 2015 년까지의 5 년 동안, 기금은 4 월에 평균 1.4 %의 수익을 냈습니다. 2006 년부터 2015 년까지 10 년 동안이 펀드는 평균 2.8 %의 수익을 냈습니다.

4 월은이 목표 날짜 기금에 대해 가장 좋은 달이었을뿐만 아니라 매우 일관성이있었습니다. 펀드는 지난 10 년 동안 한 달을 제외하고 모두 긍정적 인 수익을 기록했습니다. 4 월은 2012 년에만 감소한 달이었으며 손실은 0.8 %로 완만했습니다.

약한 연말

이 기금은 달력의 선회가 일반적으로 약한 기간이었다. 2011 년부터 2015 년까지 5 년 동안이 기금은 12 월 중 평균 2 % 이상의 손실을 기록했습니다. 1 월은 매우 히트 또는 미스가되는 경향이 있습니다. 1 월의 전반적인 성과는 평평했지만 지난 5 년 중 4 회는 그 달에 3 % 이상의 움직임을 보였습니다.

기금은 지난 10 년 동안 12 월에 평균 1 %의 손실을 기록했습니다. 1 월은 평균 5 % 하락했으며 지난 9 년 중 6 년 동안 펀드에 적자가 발생했습니다.

이른 달의 실적이 좋음

2 월, 3 월 및 4 월의 달은 펀드가 역사적으로 수익의 대부분을 차지한시기입니다.지난 10 년 동안 펀드는 2 월 평균 0.7 %, 3 월 2 %, 4 월 2 %의 평균 증가율을 기록했습니다.

2 월에는 6 년 연속 상승세를 겪으며 2016 년에는 0.8 %의 손실을 기록했습니다. 지난 3 년 동안 7 년 동안 이익이 증가한 것으로 나타났습니다. 4 월은 지난 10 년 중 9 년 동안 이익을 냈습니다.

중요한 월간 변동성

주로 주식에 투자 된 펀드는 변동성을 보인 경향이 있으며 목표 퇴직 2045 펀드도 예외는 아닙니다. 2011 년부터 2015 년까지의 60 개월 동안 펀드는 그 달 중 14 개월 동안 4 % 이상의 움직임을 보였습니다. 따라서 펀드는 상당한 시간 동안 25 %의 주가 움직임을 보이고 있습니다. 14 회의 관측 결과 중 10 개월이 위쪽으로 이동했다. 2008 년에서 2009 년까지의 금융 위기를 포함 해 그 이전의 5 년 동안 펀드는 60 개월 중 18 개월에 4 %의 월간 움직임을 보였습니다. 그 중 8 개는 손실을 보았고, 나머지 10 개는 손실을 보았습니다.