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포트폴리오 다변화는 투자 기본의 기둥 중 하나입니다. ETF (Exchange -Traded Fund)와 뮤추얼 펀드를 통해 투자자에게 많은 부분을 노출시킬 수 있지만 인덱스 펀드는 몇 가지 뚜렷한 이점을 제공합니다.

투자 약속

평균 투자자의 목표는 종종 복합적인 이익을 활용하고 장기적으로 투자를 늘리는 것입니다. 인덱스 펀드에 자본을 할당하면 적어도 자신의 포트폴리오가 벤치 마크보다 실적이 저조하지 않음을 투자자가 안심할 수 있습니다. 1992 ~ 2011 년 사이에 S & P 500의 연평균 평균 수익률이 약 7.8 %였던 것을 고려하면 안정성과 자본 이득을 추구하는 투자자는 적극적으로 관리되는 많은 펀드 또는 자체 ETF 거래보다 인덱스 펀드에서 더 나은 성과를 거둘 수있었습니다 같은 시간 동안.

자동 투자

많은 은퇴 계좌를 통해 투자자는 정기적으로 자신의 은행 계좌에서 인덱스 펀드로 돈을 이동시킬 수 있습니다. 전문가의 도움없이 ETF는이 옵션을 사용할 수 없습니다. 이 투자가 원하는 지수를 전체적으로 추적한다는 지식과 결합하여 뮤추얼 펀드는 이러한 방식으로 투자함으로써 투자자가 포트폴리오 내에서 ETF를 매매하는 것보다는 저축을 만드는 데 집중할 수있게합니다.

ETF는 주식과 동일한 방식으로 거래되기 때문에 매매 또는 매각은 3 일이 소요되며, 뮤추얼 펀드는 1 일만 결제 가능합니다. . 3 일간의 결제 기간은 포트폴리오에 변경을 시도 할 때 투자자를 방해하여 재투자가 가능하기 전에 결제 기간을 기다리게합니다. 이러한 유형의 문제는 증거금 계좌를 통해 거래 할 수 있지만 많은 투자자는 그런 유형의 중개 계좌를 열지 않으려합니다.

수수료

ETF는 일반적으로 뮤추얼 펀드보다 수수료 비율이 낮지 만, 투자자가 ETF 거래로 인한 수수료를 포함 할 경우 신속하게 상쇄 될 수 있습니다. 2 명의 투자자가 매주 격주로 100 달러를 자신의 포트폴리오에 할당하는 시나리오를 고려하십시오. 그 중 하나는 뮤추얼 펀드를 추적하는 인덱스를 사용하는 반면, 다른 하나는 유사한 ETF를 사용합니다. 뮤추얼 펀드 수수료는 0.2 %까지, ETF는 0.05 % 만 가능할 수 있지만, ETF를 사용하는 투자자는 자신이하는 각각의 구매에 대해 최대 8 달러의 수수료를 지불해야 할 수도 있습니다. 몇 년 동안의 투자 기간 동안 수수료는 수수료 비용의 차이를 따라 잡을 것입니다. 당연히 이는 문제가되는 포트폴리오의 규모에 달려 있지만 평균 투자자에게는 8 달러의 수수료가 신속하게 합산 될 수 있습니다.

인덱스 뮤추얼 펀드는 장기 투자를위한 최고의 투자 수단 중 일부입니다. 이 아이디어는 주요 지수가 투자 한 사람들에게 전체적으로 수익을 제공하는 수십 년 동안의 추세에 따라 시장 고유의 봉우리와 골짜기를 통과하도록하는 것입니다. 금융 세계에서 거의 모든 것과 마찬가지로, 논쟁의 반대편에서 교육받는 것이 중요합니다.