차례:
자산 배분은 각 개별 투자자의 수익 목표 및 위험 허용성에 맞게 개인화되어야합니다. 그러나 투자자가 은퇴를 위해 저축을 할 때 사용하는 기존의 전략이 있습니다. 위험 및 수익 매개 변수에 중점을두면 자산 할당을 결정하는 데 유용한 기초를 제공합니다.
목표 달성 목표
퇴직 계획을 개발하려면 퇴직 날짜에 얼마를 필요로하는지 결정하십시오. 수익 목표에는 퇴직 시점에 필요한 목표 금액, 현재 투자 가능한 자본 및 근무 기간과 퇴직 일 사이의 추가 기여금이 포함됩니다.
수익 목표를 설정하면 자산 배분은 목표 수익을 충족시키는 적절한 투자를 찾는 문제입니다. 예를 들어, 공격적인 수익이 필요한 경우 주식 및 국제 자산에 크게 도움이되는 자산 배분을 배치 할 수 있습니다. 수익 목표를 달성하는 데 필요한 자산은 위험 관용의 제약을받습니다.
위험 매개 변수
위험 허용도 설정은 질적 및 양적 고려 사항이 있습니다. 일반적으로 더 긴 시간 간격은 높은 수준의 의지와 더 많은 위험을 감수하는 능력을 나타냅니다. 그러나 개인적인 편견이나 개인의 성격과 같은 질적 인 요인들도 위험 허용성에 영향을 미칩니다.
예를 들어 퇴직을 계획하는 투자자가 퇴직하기까지 15 년 남았으며 개인 편견으로 인해 개인적으로 다소 위험 회피 적이라고 가정합니다. 이 투자자는 지나치게 위험한 자산을 피하고 고정 수익 증권, 대형주 / 우량주 등과 같이 위험 부담이 적은 자산 배분을 선호해야합니다.
일단 당신이 당신의 위험 포용력을 확인하면, 그것과 당신의 귀속 목표를 짝 지어 적절한 자산 배분 전략을 개발하십시오.
자산 배분 전략
궁극적으로 은퇴를 위해 저축 할 때의 자산 배분은 개인적인 상황에 맞춘 매우 개인화 된 계획입니다. 위험 허용 오차 및 수익 목표를 사용하는 것은 계획의 기초를 제공하지만 결과는 궁극적으로 사례별로 결정됩니다.
왜 투자자는 포트폴리오에서 의약품 부문에 대한 배분을 포함해야 하는가?
는 왜 투자자가 다양한 투자 포트폴리오와 전략의 일환으로 자산을 의약 부문에 배분할 것을 고려해야 하는지를 알아 봅니다. 보수적 인 투자자와 위험도가 높은 투자자 모두 건강 보험 부문, 특히 의약품 하위 부문에서 좋아할만한 것을 찾을 수 있습니다.
어머니는 아버지의 IRA를 물려 받았습니다. 그녀가 사망했을 때, 나는 수혜자로 나와있는 계좌 신청서를 받았을뿐만 아니라 형과 나는 우리 엄마의 필수 배분을 받아야한다는 것을 알았습니다. 내 동생은 어디에도 없습니다. 형제를 찾을 수없는 경우 어떻게해야합니까?
IRA 관리인 및 / 또는 재정 고문에게 IRA 계획 문서에 그러한 상황에 대한 조항이 포함되어 있는지 확인하고 싶을 수 있습니다. 예를 들어, 일부 IRA 문서에 따르면 수혜자가 발견되지 않으면 수혜자는 마치 자신이 IRA의 수혜자가 아닌 것처럼 취급됩니다.
왜 투자자는 포트폴리오에서 통신 부문에 대한 배분을 포함해야합니까?
투자자가 자신의 포트폴리오에서 통신 부문에 배분을 포함 할 수있는 옵션을 선택하면 투자자가 누릴 수있는 혜택에 대해 알아보십시오. 투자자는 통신 사업자가 주식 가격 상승과 배당 소득 모두에서 지속적으로 이익을 얻을 수있는 견고한 기회를 제공하기 때문에 투자자는 자신의 포트폴리오에서 전기 통신 분야에 대한 배분을 포함해야합니다.