a :

뮤추얼 펀드를 평가하는 것은 수익, 비용 및 위험 프로파일을 다른 펀드와 비교하는 것을 포함합니다. 두 펀드 간의 성과를 비교하는 것은 매우 간단합니다. 비용을 비교하는 것도 매우 간단합니다.

펀드를 비교하기 쉽도록 위험을 어떻게 계량 할 수 있습니까? 모든 뮤추얼 펀드는 성과를 측정하는 척도 인 벤치 마크를 가지고 있습니다. 주로 주식을 보유하고있는 대부분의 뮤추얼 펀드는 S & P 500의 벤치 마크를 사용합니다. 채권 자금은 미 재무부 채권 또는 다른 채권 종합 지수와 같은 벤치 마크를 사용합니다. 시장 내에서의 움직임은 투자에 위험을 초래합니다. 이 위험을 시스템 리스크라고하며, 펀드 매니저와 투자자는 헤지 전략 및 다각화를 통해이를 줄이려고합니다.

뮤추얼 펀드를 평가할 때 "베타 계수"라는 용어를 접할 수 있습니다. 이 용어는 펀드의 리스크 프로파일과 관련이 있으며 펀드가 벤치 마크 또는 전체 시장에 대해 얼마나 잘 수행 할 수 있는지를 결정하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 구체적으로, 베타는 시장 대 펀드의 변동성의 척도 또는 펀드가 직면하는 체계적인 위험의 척도입니다.

베타 계수 1은 펀드의 변동성이 전체 시장과 정확히 일치 함을 의미합니다. 1보다 큰 베타는 변동성이 큰 펀드를 의미하고 1 미만의 베타는 변동성이 적은 펀드를 나타냅니다. 일반적으로 장기 성장을 추구하는 경우 베타가 높을수록 더 많은 수익을 올릴 수 있으며 베타가 더 낮 으면 자본 보존 및 소득을 추구하는 것이 좋습니다.