a :

투자자가 투자 설명서의 모든 정보를 검토하는 것이 중요합니다. 그러나 투자자를위한 가장 중요한 네 가지 섹션은 펀드의 목표와 투자 전략을 설명하는 섹션입니다. 기금과 관련된 위험 수준; 과거 실적; 및 기금. 안내서는 뮤추얼 펀드가 제공하는 정보를 기술하고 법적으로 특정 정보를 포함하도록 요구됩니다. 안내서는 길어서 다소 압도적으로 보일 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 투자자는 정보에 입각 한 투자 결정을 내리기 위해 안내서의 주요 섹션을 읽고 이해하는 시간을 가져야합니다.

펀드의 투자 설명서에는 펀드가 달성하고자하는 목표 또는 목표에 대한 설명이 포함되어 있습니다. 일반적으로이 섹션에서는 투자 수익 (ROI), 고용 투자 전략 및 보유 자산의 대부분을 구성하는 투자 자산 유형과 관련하여 펀드가 달성하고자하는 목표를 강조합니다. 일부 펀드의 경우, 목표는 장기적인 재무 안정성과 정기적 인 수입에 초점을 맞추는 것입니다. 기타 자금은 단기 또는 장기 자본 이득 기회에 중점을 둡니다. 광범위한 투자 펀드는 매우 보수적 인 수입 투자자에서부터 가치 투자자, 위험이 크고 공격적인 성장 투자자에 이르기까지 모든 투자자의 선호 투자 스타일에 적합한 선택의 배열을 제공합니다. 잠재 투자자가 자신의 재정적 목표가 투자를하기 전에 무엇인지 결정하는 것이 중요합니다. 투자자는 자신의 개인 목표에 부합하는 펀드와 제안 된 투자 전략에 익숙한 펀드를 찾을 수 있습니다.

잠재적 인 투자자에게 투자를 통해 기금이 부담하는 위험 수준을 아는 것도 중요합니다. 모든 투자에는 어느 정도의 위험이 따른다. 그러나이 안내서에서는 특정 펀드에 대한 위험 수준을 밝힙니다. 또한 모닝 스타 (Morningstar)와 같은 신용 평가 회사는 시장 평균 및 기타 유사한 자금에 대한 펀드의 위험 수준을 평가하는 펀드 리스크 등급을 제공합니다. 잠재적 투자자가 받아 들일 수있는 위험 수준의 펀드를 찾는 것이 중요합니다. 회사의 투자 설명서에 제공된 위험 정보를 검토하면 각 개별 투자자가 위험 / 보상 수준에 관한 자신의 선호도와 펀드의 위험 선호도를 비교하여 펀드가 자신에게 적합한 지 여부를 결정할 수 있습니다.

펀드 안내서는 펀드가 아주 새로운 펀드가 아니라면 펀드 매니저 및 펀드의 과거 실적에 대한 정보도 제공합니다. 이를 통해 투자자는 지난 몇 년 동안 펀드의 성과를 쉽게 검토하고 ROI 목표 달성에있어 펀드가 얼마나 성공적 이었는지를 알 수 있습니다.또한 펀드의 성과 정보를 통해 투자자는 비정상적으로 높은 포트폴리오 회전율과 같은 것을 기록 할 수 있습니다.

기금과 관련된 수수료는 고려해야 할 매우 중요한 요소이며 기금간에 광범위하게 다를 수 있습니다. 안내서는 전형적으로 펀드에 첨부 된 모든 수수료 및 비용의 내역을 포함하며, 임팩트 수수료의 예측은 시간이 지남에 따라 상이한 투자 금액을가집니다. 펀드의 비용 비율을 살펴보면 펀드 수수료를 비교할 명확한 근거가 투자자들에게 제공됩니다. 투자자는 1 %의 비용 비율은 이익의 1 %가 아닌 펀드의 총 가치의 1 %에 해당하는 금액을 의미한다는 것을 이해해야합니다.