금융 산업은 여러면에서 빠르게 변화하고 있습니다. 디지털 혁명은 금융 시장만큼이나 큰 영향을 미치지 않으며 새로운 법률과 규정은 업계를 처음부터 다시 형성 할 잠재력이 있습니다. 그러나 미래가 여기에서 무엇을 가지고 있을까요? 확실하게 말할 수는 없지만, 최근 몇 가지 추세가 시장에서 빠르게 호응을 얻었고 가까운 미래에 스스로를 움직일 가능성이 있습니다.

기술 동향

디지털 혁명은 고객이 돈을 액세스하고 포트폴리오가 어떻게 수행되고 있는지를보다 쉽게 ​​파악할 수있게 해줍니다. 미래는 클라이언트가 로그인하여 돈을 관리하고 24 시간 내내 고문 및 계획자와 통신하여 거래를 할 수있는 오늘날 휴대폰처럼 평범한 디지털 포털을 형성 할 가능성이 높습니다. 로보 어드바이저는 모든 회사에서 한 명씩 고용 될 가능성이 높습니다. 10 년 안에 그들은 구매 및 판매 결정에 관한 판단 기준을 사용하는 매우 정교한 전략을 따를 수있을 것입니다. 이러한 서비스에 대한 액세스는 완전히 모바일 및 클라우드 기반이 될 가능성이 있으며 이러한 혁신이 결합되어 재무 계획 및 투자 관리 비용을 대폭적으로 낮출 수 있습니다. 실제로 컴퓨터 기술이 자동화 된 프로그램을 사용하여 고객이 위험 허용 및 시간 범위를 결정하고 투자 전략을 수립 할 수있게되면 재무 계획이 무료로 제공 될 수 있다는 추측이 있습니다. (자세한 내용은

로보 어드바이저와 함께하는 사람은 누구입니까? ) 신탁 동향

모든 형태의 퇴직 계획, 판매 및 조언을 신탁 상태로 승격시키는 노동부의 현행법은 적합성 기준의 종료 시점을 나타낼 수 있습니다. 이 획기적인 법안은 많은 수의 자문가들, 특히 사업을 영위하는위원회에만 종사하는 사람들이나 적어도 완전히 새로운 비즈니스 모델을 발명하도록 강요하는 자문가를 이끌 것입니다. 가능한 모든 이해 상충에 대한 완전한 공개와 함께 가격이 완전히 투명해질 수 있습니다. 업계의 많은 미래파는 수수료 나 수수료보다는 정기적 인 정기 보유자를 기반으로 한 모델을보고 있습니다.

Generation Gap

잠재적 인 X 세대 및 Y 클라이언트를 무시하는 조언자는 위험 할 때 그렇게합니다. 향후 18 년 동안 베이비 부머 (Baby Boomer) 세대에서 제너레이션 (Generation) X와 Y'ers에 ​​이르는 18 조 달러 이상의 자금이 전달 될 것입니다. 기획자는 부모가 없어지면 이전 고객의 자녀들을 고객으로 유지하기 위해 자녀를 알기위한 포인트를 만들어야합니다. (자세한 내용은

Gen X, Millennial Savers

의 두려움입니다.)

세계화 세계 경제의 세계화가 증가함에 따라 이전에는 파악할 수 없었던 고객에게 도달 할 수있는 고문에게 새로운 마케팅 기회가 창출 될 것입니다. 앞으로 몇 년 안에 휴대 전화 사용자 수는 2-3 억에서 50 억으로 늘어날 것입니다. 세계의 사적 자산의 양은 현재 220 억 달러에서 2017 년 330 조 달러로 증가 할 것으로 예상됩니다. 그리고 여성은 곧 미국의 액체 투자 자산의 약 60 %를 통제하게 될 것입니다. 교육 기획

많은 학자와 학부모에게는 학생 대출 채무가 엄청난 부담이며, 현재 신용 대출보다 학생 대출 채무가 많습니다. 미국. 더 많은 고객은이 문제를 다루는 방법에 대한 조언을 구할 것이며, 국가 차원에서 문제를 다루기 위해서는 입법의 개편이 필요할 것입니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

Millennial Clients의 재정 고문 지침서

)

은퇴 계획 퇴직 계획이 현재 어려워 보이면 많은 젊은 근로자들이 더 오래 살 수있을 것입니다 부모님. 암 연구와 같은 분야의 현대 의학 발전은 평균 예상 수명을 90 년대로, 그리고 어떤 시점에서 세기를 넘어서서 밀어 내기 위해 결합됩니다. 장수 연금과 같은 신제품에 대한 수요는 앞으로 수년 내에 가장 많이 번질 것입니다. 다른 차량들은 보험 시장에서 보호자가 거주 기간 동안 소득을 보존 할 수 있도록 도와줍니다. 장기 요양 보호와 같은 경비 정책에서 보험 계약자가 사망 혜택의 일부에 액세스 할 수 있도록 해주는 혜택을받은 혜택 라이더는 모든 기간 및 영구 보험 정책의 필수 요소가 될 것입니다. 결론

금융 산업은 대중에게 저렴한 비용의 재무 계획을 제공 할 수있는 디지털 및 시장 혁명의 위협에 처해 있습니다. 매끄럽고 클라우드 기반 기술은 인터넷 시대에 성장한 상인 및 젊은 고객들을 위해 24 시간 이동성을 제공합니다. 은퇴 계획과 계좌를 제공하는 고문을위한보다 엄격한 규칙 및 규정과 함께 자동화 된 서비스와 투명한 가격 책정이 현실화되고 있습니다. (자세한 내용은

고문이 로보 어드바이저와 경쟁 할 수있는 방법

참조)