많은 중개인과 재무 기획자들이 모건 스탠리 (Morgan Stanley) 또는 뱅크 오브 아메리카 / 메릴린치 (Bank of America / Merrill Lynch)와 같은 주요 유선장 중 하나를 통해 사업을 시작합니다. 또한이 회사는 대리인에게 많은 지원과 훈련을 제공하지만 담당자가 할 수있는 것에 더 큰 제약을 가하고 담당자의 보상에 영향을 줄 수있는 더 많은 권한을 부여합니다. 이러한 이유로 많은 성공적인 중개인은 유선 창고를 독립 또는 지역 브로커 - 딜러를 위해 일하도록 남겨두고 있습니다. 이 회사들은 종종 더 큰 자율성, 높은 지불금 및 고객을위한 우수한 제품 선택을 약속 할 수 있습니다.

이것은 왜 그들이 떠나고 있는지, 재정 고문으로 더 독립적으로 일한다는 것이 무엇인지를 보여줍니다. (관련 자료는

중개인 - 대행사 대 빅뱅. 참조) 고문이 퇴직

적어도 189 명의 고문이 2016 년에 회사를 전환 했음. 전년도 같은 기간과 다소 차이가 있습니다. 이러한 움직임으로 손을 바꾼 관리 자산은 약 310 억 달러에 달합니다. 점점 더 독립적이고 지역적인 기업이 업계 최고의 인재상의 첫 번째 선택이되고 있습니다. 월스트리트의

자료에 따르면 올해 가장 큰 움직임 중 3 분의 2는이 두 가지 유형의 기업 중 하나로 이동했다. 지역 중개인 Stifel의 모집 책임자 인 John Pierce는 "가장 생산적인 고문은 독점 제품, 금융 상품 또는 제품 혼합에 대한 기업의 지시가 아니라 지원이 필요한 기업입니다. "이것은 독립적 인 지역 회사가 제공 할 수있는 것입니다.보다 구체적인 고객의 요구에 맞는 다양한 제품과 서비스와 함께 제공됩니다. 많은 유선 창고는 또한 선임 담당자를 방금 시작한 사람과 동일하게 취급하며, 지역

기사에서 강조된 예로 Robert Voorhees가있다. , RBC에서 Stifel로 옮긴 58 세 금융 플래너, 이전 회사가 주로 고객이 정말로 필요로하는 것에 관심을 기울이지 않고 제품을 판매하는 것에 중점을 두었다 고 느꼈기 때문에 Voorhees는 그와 같은 많은 사람들이 그는 은행 상품 판매보다는 전체 론적이고 포괄적 인 자산 관리에 더 집중하고자하는 비즈니스입니다. 그는 "유선 창고가 고문을 잃고있는 분명한 추세가 있습니다. "Voorhees는 A. G. Edwards를 인수 한 후 Wells Fargo & Co.에서 일하면서 사용했습니다. 여기서 그는"가장 낮은 공통 분모로 관리되는 하나의 크기에 맞는 모델을 사용했습니다. "그는이 방법이 큰 생산을하는 엘리트 중개인에게는 잘 작동하지 않는다고 말했다.(자세한 내용은

독립 브로커 - 딜러를 시작하는 단계

참조) 이 기사에 인용 된 또 다른 그룹의 고문은 Morgan Stanley에 대해 약 6 억 달러를 관리했으며 또한 3 명의 다른 파트너. 그들은 Cleveland에 본사를 둔 RIA 회사 인 We Are One을 결성했습니다. 이 그룹은 신기술과 투자 옵션의 폭 넓은 선택을 원했고 재무 건전성에 그 이상의 초점을 맞추기를 원했습니다. 그것은 돈을 뛰어 넘는 고객과 고문 모두에게 인생 경험을 제공하기를 원했습니다. 이같은 유형의 비즈니스 접근법은 유선 회사에서는 불가능합니다. 야간 창고 대응 모든 공정하게, 유선 창고는 모든 엘리트 생산자가 독립 할 것이라는 주장에 대해 논쟁을 벌였습니다. 10 월에 Wells Fargo는 Credit Suisse Group과 110 명의 엘리트 생산 업체를 추가로 인수했으며 Morgan Stanley 대변인은 상위 5 분위수의 감소 수준이 매우 낮다고 밝혔다. 뱅크 오브 아메리카 / 메릴린치는 또한 회전율 수준이 역사적 최저 수준이라고 주장했다. 일부 최고 제작자는 독립적 인 또는 지역의 회사가 적절하게 서비스를 제공 할 수 없으며 현재 위치와 함께 제공되는 브랜드 인지도를 좋아하기 때문에 독립을 조심하고 있습니다.

최종선

많은 유명 제작자들이 유명 브랜드의 전신 창고에 계속 머무르면서 많은 사람들이 자유롭고 높은 수수료 지급 및보다 정교한 제품 및 서비스를 찾기 위해이 회사를 떠난다. 전환을 성공적으로 수행 할 수있는 사람들은 자신의 관행에 더 큰 만족감을 느낄 수 있으며 더 행복한 고객을 가질 수 있습니다. 지역 또는 독립 회사로 끝나는 고문은 또한 사업장에서 수익을 창출 할 수있는 것보다 훨씬 높은 가격으로 사업을 수익 화하고 판매 할 수 있습니다. (관련 자료는

RIA와 독립 중개인 - 딜러 :

참조)