"부유 한 개인이 자산을 고갈시키는 것에 대해 불안해하지만 자신의 재산을 보존하고 성장시키는 데있어 기대와 행동이 항상 일치하지는 않는다고 SEI Investments Company가 수행 한"부 (富) 알고리즘 "조사에 따르면 SEIC

SEICSEI Investments Company65.75 + 1.29 % Highstock 4. 2. 6 와 함께 제작) 및 전갈 자리 파트너십. 설문 조사는 275 명의 매우 부유 한 사람들에게 질문했습니다. 평균적으로 응답자의 총 금융 자산은 각각 1 천 8 백만 달러였습니다. (관련 독서는 초유부 및 고문 : 관계가 중요한 이유 참조) ->

기대와 두려움

부유층은 평균적으로 투자가 내년에 15 % 증가 할 것으로 기대합니다. 이 조사는 이것이 집중력과 시장 위험을 더 많이 낳는 것과 일반적으로 관련된 수익의 수준을 명확하게 나타냅니다. 그러나 동시에 59 %의 응답자는 최대 불안에 돈이 부족하다고 답했다.

SEI 프라이빗 웰스 매니지먼트 담당 이사 인 제프 라두 수르 (Jeff Ladouceur)는 "투자자들이 자신의 케이크를 가지고 먹고 싶어한다는 것은 놀라운 일이 아니지만, 비용으로 두 자릿수의 수익에 지나치게 집중하는 것은 위험합니다 미래의 라이프 스타일과 같은 보존 목표의 가족이 보존 및 성장 목표를 위해 특별히 고안된 포트폴리오를 통해 잘 정의되고 측정 가능한 목표를 수립하는 것이 중요합니다. "

40 세 미만의 응답자는 내년에 약 24 %의 포트폴리오 성장을 기대하며 44 %는 돈이 많이 필요하다는 것을 가장 많이 우려하고 있습니다. 40 대와 50 대는 14.2 %로 성장률이 낮을 것으로 예상되며, 재정 문제로 인해 돈이 많이 부족한 것으로 나타났습니다 (65 %). ( 개인 투자 전략을 활용하여 투자하십시오.

) 지출하고자하는 사람 초 고액 자산가가 자산을 고갈시킬 까봐 걱정 되더라도 많은 사람들이 향후 몇 년 동안 지출이 증가 할 것입니다. 3 분의 1 이상은 향후 5 년 동안 최대 25 % 성장할 것으로 예상됩니다. 젊은 부유층은 가장 큰 지출 증가를 기대하는 모든 연령 그룹 중에서 가장 가능성이 큽니다. 22 %는 25 %에서 49 %로 증가 할 것이며, 7 %는 적어도 50 %의 증가가있을 것이라고 예상했다. 이에 비해 40 ~ 59 세의 대부분 (82 %)은 25 % 미만의 증가를 예상합니다.

"다시, 결과는 부조리하다"고 라두 수르 대변인은 말했다. "높은 수익률을 기대하는 동일한 응답자는 지출이 자신의 수익을 앞지르지 않을까 우려하는 동일한 응답자입니다.포트폴리오 목표와 자본 사용 간의 연계성 부족이 분명합니다. "

예상되는 지출 증가는 초 고액 순자산에 국한되지 않습니다. 더 많은 인구 조사를 통해 SEI와 Scorpio는 전체 투자자의 31 %가 향후 5 년 동안 지출을 최대 25 %까지 늘릴 것이라고 예측했습니다. 부유 한 응답자와 마찬가지로 젊은 응답자는 나이든 응답자보다 높은 증가율을 기대할 가능성이 큽니다.

DIY 접근법

부유층은 대부분의 사람들보다 재정적 목표에 대해 생각하는 데 훨씬 많은 시간을 소비합니다. 광범위한 미국 인구의 설문 참여자 중 대다수 (80 %)는 일주일에 평균 15 시간을 소비하는 평균 초 고액 자산가와 비교하여 일주일에 9 시간 미만을 자신의 재정적 목표에 대해 생각합니다. 젊은층과 부유층은 25 시간 동안 재정적 인 목표에 대해 더 많은 시간을 보냅니다. 추가 시간은 분명히 잘 소비 된 시간이 아닙니다. 이 연구는 초 고액 가치의 순 가치가 "성과 중심"보다는 "벤치 마크 중심"으로 남아 있다고 주장합니다. " 고액 자산가 중 3 분의 1 이상이 자기 주도 투자자로 간주됩니다.

자문위원은 초유세를 겨냥해야합니까?

추가 23 %는보다 복잡한 투자에 대한 지침으로 재무 고문만을 사용합니다. 이 연구는 이러한 개인들이 자산 관리에 대한 이사회 접근 방식의 이점을 상실한 것이라고 지적합니다. 이 접근법에는 고객의 목표와 목표를 달성하기위한 금융 전문 지식뿐만 아니라 고객에 대한 깊은 이해를 가진 신뢰할 수있는 단일 재정 고문이 있습니다.

"우리는 주목할만한 단절을 보게된다"고 라두 수르 대변인은 말했다. "당신이 더 부유 해지면 자산 관리에 대한 '이사회 접근 방식'의 필요성이 커집니다. 그럼에도 불구하고 투자자들이 완전히 반대되는 접근법을 취하는 것으로 나타났습니다. 혼자만 사용하면 상대적인 성과를 추적하고 부귀를 어떻게 활용할 것인지 적극적으로 계획하지 않고 대부분의 시간을 소비하게됩니다. "부와 시간 관리에 대한 자기 주도적 접근 방식은 부자들이 재정적 목표와 기대를 충족시키는 것을 돕는 것이 아닙니다. 평균적으로 그러한 부유층은 10 달러입니다. 8 백만명이 자신의 인생 재정적 야망을 달성 한 것으로 나타났다.

그러나 적절한 자원과 올바른 팀이 없다면 이것은 단순히 시간을 낭비하지 않은 것입니다 "라고 Ladouceur는 말했습니다. 결론 자산 가치가 극도로 높은 많은 사람들은 투자 수익률과 자산 공핍률에 대해 높은 기대를 갖고 있습니다. 그들은 또한 재정적 인 목표에 대해 생각할 때 상당한 시간을 소비합니다. 이것은 인구의이 부분이 그들의 기대와 부를 관리하는 것에 비해 벤치 마크 접근 방식을 취하는 것을 도울 수있는 재무 고문에게 기회를 제공합니다.(관련 독서는

재무 고문을위한 고액 순뢰입 정보

참조)