Wells Fargo & Co. (WFC

WFCWells Fargo & Co56.26-0.16 % Highstock 4. 2. 6 와 함께 작성)에 게시 됨. 재무 고문들에게 좋은 소식은 설문 조사를 통해이 고객층이 금융 전문가의 서비스와 그들이 갖고있는 관계를 원하고 가치있게 여기는 것임을 알 수 있다는 것입니다. Harris Poll은 Wells Fargo를 대신하여 투자 자산 (퇴직 및 재산 자산 제외)이 250,000 달러 이상인 풍요로운 투자자 30-75 세에 대한 온라인 인터뷰 1 회, 993 회를 실시했습니다. 재무 건전성, 재무 계획, 저축 및 투자, 재무 고문, 퇴직 준비 및 금융 서비스 기술에 대한 태도와 행동을 조사했습니다. 읽기에 대한 가치있는 통찰력. (관련 도서는

고액 순자산 창출 및 유지

참조)

재무 고문의 역할 부유층은 시장에서 450,000 달러의 중간 값을 갖는다. 절반 이상 (54 %)은 시장이 변동될 때 돈을 잃어 버리는 것에 대해 걱정합니다. 4 대 10은 시장 난기류 시대에 투자를 관리하는 능력을 신뢰하지 않습니다. 이것은 부유 한 여성의 49 %가 자신감이 부족한 여성에게 더 그렇습니다. 한편 조사에 응한 모든 풍요로운 투자자 중 5 분의 1은 주식 시장에 얼마나 많이 투자했는지 확신 할 수 없다.

풍족한 투자자의 대다수 (65 %)는 재정지도 또는 조언을위한 가장 신뢰할만한 출처로 금융 전문가를 찾습니다. Wells Fargo Advisors의 혁신 및 전략 책임자 인 Joe Nadreau는 "시장의 변동성에 대한 고객의 자연스런 반응을 인식하고 인정하는 재무 고문의 능력은 합리적인 관점을 우선시하는 핵심 요소입니다. , 성명서.

대부분의 부유 한 투자자 (61 %)는 재무 고문과 협력하고 있으며 10 명 중 7 명은 고문이 자신의 의사만큼 중요하다고 답했습니다. 고문과 함께 일하는 사람들 중 10 명 중 거의 9 명은 고문이 재무 계획의 파트너가되기를 원하고 대금을 어떻게 처리해야하는지 알려줍니다. (자세한 내용은

어드바이저가 부상하는 부유층에 초점을 맞추어야하는 이유

)

"투자자들이 재무 고문을 의사와 마찬가지로 중요하다고 생각한다고 말하면서 재무 담당자가 중요한 역할을한다는 것을 강조합니다. 고문은 고객의 재정적 행복을 위해 노력한다 "고 Nadreau는 말했다."재무 고문은 시장 난기류를 통해 명확성과 방향을 제시하는 투자 계획을 개발함으로써 투자자가 코스에 머물면서 자신의 상속자에게 부를 이전 할 수 있도록 도울 수있다."

Robo-Advisors, Technology 고문과 함께 일하는 풍족한 투자자는 기술이 보좌관의 서비스를 보완하는 대신 보완하는 것으로 나타납니다. 대부분은 로보 어드바이저를 사용하지 않았습니다. 사실, 부유층의 22 %만이 로보 어드바이저 서비스에 대해 거의 또는 어느 정도 익숙하다고 말하고 있으며 33 % 만 사용하거나 재정 관리에 사용했습니다. 고문과 함께 일하는 풍성한 투자자의 4 분의 3 이상이 고문이 자동화 된 투자 도구를 사용하여 최적의 포트폴리오 믹스를 결정하는 것을보고 싶어합니다. 동시에, 4 분의 3은 로보 어드바이저가 고문 자리를 대신 할 수 없다고 생각합니다.

반 이상 (52 % 그러나 풍족한 투자자의 절반은 향후 5 년 내에 한 번 시도 할 가능성이 있다고 말한다. 젊은 고객은 향후 5 년 동안 30 대 (71 %)와 40 대 (61 %)의 대다수가 50 대 및 27 대 중 46 %에 불과하다고 말하면서 로보 어드바이저 서비스에 더 많은 관심을 보이고 있습니다 60-75 세의 경우 %. (자세한 내용은

최고 로보 어드바이저 무엇입니까?

)

재정 고문이있는 부유층의 약 3 분의 2는 기술을 사용하여 투자를 관리하는 데 관심이 있지만 도움 그들의 고문관. 5 분의 4는 언제든지 투자 정보에 액세스하는 것이 중요하다고 생각하고 2/3는 온라인으로 모든 투자 계정을 한 곳에서 추적 할 수 있어야한다고 생각합니다. Nadreau는 "투자자들이 기술 도구가 중요하다는 것을 인식하고 그것을 받아 들일 용의가 있다고 생각하면, 조언자가 인간 수준의 고객과 관련이있는 능력은 온라인 도구만으로는 일치 할 수없는 차원을 더 해줍니다"라고 Nadreau는 말했습니다.

은퇴 계획에 대한 신뢰

퇴직하지 않은 풍족한 투자자는 은퇴 목표를 달성하는 데있어 현재 자신이 은퇴를 위해 필요한 것을 저축 할 수 있다고보고 한 응답자의 74 %가 자신감을 가지고 있습니다. 전반적으로 92 %의 풍요 로움을 가진 풍요 로움에 대한 확신은 은퇴를 통해 원하는 생활 방식으로 생활 할 수있을만큼 충분한 돈을 가질 것이라는 확신이 있습니다. (자세한 내용은 부동산 계획 변호사를 찾는 데 필요한 3 가지 팁 참조)

비 은퇴 한 풍족한 투자자는 $ 1의 중앙값이 필요할 것으로 기대합니다. 200 만 달러를 벌어 750,000 달러를 절약했다고한다. 250,000 달러에서 1 백만 달러의 투자 자산을 보유한 은퇴하지 않은 부유 한 투자자는 퇴직시 1 백만 달러의 중간 값이 필요할 것으로 예상하고 500 달러를 절감했습니다. 투자 가능한 자산이 1 백만 달러 이상인 비 은퇴 형 고액 가치 투자자는 2 백만 달러의 중간 값이 필요하고 1 달러를 절약했습니다. 9 백만.

풍요로운 투자자의 57 %에게는 유산을 남겨 두는 것이 중요하며 10 명 중 7 명은 조치를 취했습니다. 그렇지 않은 사람들 중 1/4은 자신의 재산 계획에 대해 가족과 이야기하는 것이 불편하다고 말하며, 25 %는 다음 세대로 부를 옮기는 복잡성을 이해하지 못한다고 답했습니다.5 명 중 1 명은 퇴직 년 동안 부양비를 필요로하기 때문에 부양을 할 계획이 없습니다.

공통적 인 후회

재정에 관해서, 그들이 다르게 행한 풍요로운 바램이 몇 가지 있습니다. 지난 10 년 동안 되돌아 볼 때, 가장 흔한 후회는 더 좋은 투자를하지 못했고, 37 %는 이러한 감정을 공유했습니다. 또 어떤 사람들은 더 많은 돈을 절약하지 못하고 후회를하지 않고 (29 %), 돈을 더 많이 벌지 못했던 15 %를 후회합니다. 최종선 풍요로운 투자자는 일반적으로 자신의 투자에 관해 확신하지만 일반적으로 불안정한 시장을 탐색하는 데 있어서는 한계가 있습니다. 그들은 금융 컨설턴트의 재정적 인지도를 소중히 여기고 있으며, 대부분의 부유 한 신탁 고문은 의사를 대신하고 기술에 대한 인간적인 접촉을 선호합니다. (관련 독서는

초 부자만을 목표로하는 위험

참조)