올해 초 노동의 이 마진 압박은 독점적 인 실무자에서 연금 및 뮤추얼 펀드 매니저에 이르기까지 업계의 모든 수준에서 느껴지고 있으며, 모든 징후는 가까운 미래에이 추세가 지속될 것이라는 점을 지적합니다.

다음은 고문이 수익을 유지하고 사업을 성장시키는 데 도움이되는 세 가지 중요한 요소입니다. 소비자 수요 오늘날의 금융 소비자들은 돈을 액세스하고 자신의 돈을 모니터 할 수있는 최첨단 기술을 요구하고 있습니다 ( BICE-Lite의 자문을위한 의미

포트폴리오는 컴퓨터, 스마트 폰 및 태블릿에서 언제든지 사용할 수 있습니다. 자문위원은 경쟁에서 앞서 나가기 위해 강력한 디지털 입지를 유지해야합니다. 또한 소셜 미디어를 활용해야합니다. LinkedIn과 같은 사이트의 온라인 인증은 다른 형태의 조사보다 오늘날 더 많은 비중을 차지할 수 있으며 이러한 고객 권장 사항을 획득 할 수있는 고문은 새로운 비즈니스를 창출하려는 노력의 일환으로 운전석에 머무를 수 있습니다.

고객에게 중요한 제품 및 서비스를 제공받는 고객은 수수료 또는 투자 성과에 대해 불만을 덜 느끼지만 고문은 비용 청구를 정당화 할 준비가되어 있어야합니다 그들의 고객은 투자 성과와 무관합니다. 이 세대가 서브 프라임 모기지 붕괴와 대 불황 동안 자라면서 천년기 고객 유치가 특히 어려울 수 있습니다. 많은 이들이 재무 기획자에 회의적이며 투자를하기 전에 전체 투명성을 기대합니다. 고문은 최신 디지털 도구와 인간 공감 및 추론의 결합으로 이러한 경향을 퇴치 할 수 있습니다.

Department of Labor의 새로운 신탁 표준은 은퇴 계획 산업에 막대한 영향을 주었고, 많은 재무 고문은 자신의 비즈니스 모델을 재구성하고 돈을 더 벌어야했습니다. 준수 여부를 확인하십시오. 그러나 어드바이저는이 변경을 이전에 거래의 적합성 표준 만 충족시킨 고문을 떠날 수있는 새로운 고객을 유치 할 수있는 기회로 사용할 수도 있습니다. 많은 기업들이 신탁 표준을 받아들이고 고객에게 최고 수준의 서비스와 투명성을 제공하기 위해 스스로 재현하여 앞서 나갈 수 있습니다. 이 작업을 수행하지 않는 기업은 새로운 고객을 확보하기 위해 경쟁에서 뒤처져있을 수 있습니다. (관련 독서는

Human Advisors가 Robo-Advisors와 경쟁 할 수있는 방법을 참조하십시오.

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경쟁 로보 어드바이저의 등장은 최근 금융 업계에서 가장 큰 발전 중 하나입니다. 이러한 자동화 된 플랫폼은 대부분의 인적 자원 고문의 비용의 일부분으로 소비자에게 기본 투자 관리를 제공 할 수 있습니다. 그러나 그들은 몇 가지 제약이 있으며, 많은 고문은 사업을보다 효과적으로 확장하고 인간의 사업 요소를 다루는 데 더 많은 시간을 할애하기 위해 이러한 프로그램을 자신의 실무에 적용하기로했습니다. 그들은 또한 스톡 옵션 또는 매매 계약 (buy-sell agreements) 작업과 같은보다 전문화 된 거래를 수행하기 위해이를 사용합니다. 많은 고문은 가치를 높이고 수수료를 정당화하기 위해 고객을위한 무료 재무 계획과 같은 추가 서비스를 추가합니다. 결론

경쟁이 치열 해지고 이익 마진이 줄어들 었음에도 불구하고 오늘날 비즈니스를 성장시키고 수익을 유지하기 위해 새로운 패러다임에 적응할 재정적 인 조언자에게는 큰 기회가 있습니다. 사회 미디어 및 디지털 기술을 수용하고 자신의 철학을 구현하는 고유 한 브랜드를 만드는 자문위원은 오늘날의 시장에서 성공할 수 있습니다. 비용을 절감 할 수있는 중복 서비스를 제거함으로써 비용을 절감 할 수있는 사람들은 또한 이익을 증가시킬 수 있습니다. (관련 자료는

로보 - 공급자가 업데이트 된 SEC 규정을 요청합니다.

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