또한 은퇴자들과 거의 은퇴 한 사람들은 휘발성, 위험성 또는 다변화 된 포트폴리오로 수익률이나 수익률을 추적 할 여력이 없으므로 ETF (Exchange -Traded Fund) 공간의 상당 부분을 제거합니다. 짧은 투자 기간과 채권 펀드의 중간 실적 사이에 갇힌 퇴직자는 ETF에서 균형 잡힌 안전한 주식 및 채권 포트폴리오를 찾아야합니다. 현재의 소득과 안전은 중요하지만, 주식을 완전히 무시하는 것은 불충분 한 인플레이션 보호를 의미합니다. 사실, 일부 주식 전용 ETF는 포트폴리오 균형이 잘 맞고 개별 보유 자산이 불필요한 위험을 부담하지 않는다고 가정 할 때 퇴직자에게 적합 할 수 있습니다.

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ETF의 모든 주식은 ETF 포트폴리오의 기초 투자가 모든 채권 인 경우에도 지분입니다. 주주는 명시된 쿠폰 지급을받지 않으며 ETF 투자로 보증 된 원금 반환은 없습니다. 채권 상품의 보안을 원하는 투자자는 ETF를 보완적인 방법으로 만 사용해야합니다.

Schwab 미국 총계 채권 ETF

발행자 : Charles Schwab

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관리 자산 (AUM) : $ 2. (YTD) 실적 : 0. 4 %

비용 비율 : 0.05 %

연방 준비 은행이 금리 인상시기 및시기를 불확실하다. 이 불확실성은 단기 채권 또는 재무부 시장의 불확실한 변동으로 이어질 수 있지만, 거의 확실한 상승률 전망은 장기 채권의 경우에도 문제가됩니다. 수익률 곡선의 양 측면에서 이슈를 해결하기 위해 슈왑 (Schwab) 미국 총채채 ETF (NYSEARCA : SCHZ

SCHZSchwab US Ag Bd52.32 + 0.88 %

Highstock 4. 2. 6 ).

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이 ETF는 모든 만기에 걸친 2,400 채권 이상의 시가 가중 풀인 Barclays 미국 집계 지수를 따릅니다. 그것은 회사채, 공채 및 심지어 일부 고급 모기지 담보 증권으로 확대됩니다. 중립적 인 포트폴리오와 매우 낮은 올 인 (all-in) 비용 덕분에 장기 투자자에게는 환상적이고 느리고 꾸준한 플레이입니다.

뱅가드 하이 배당 수익률 ETF

발급 기관 : 뱅가드

AUM : $ 11. 20 억

2015 년 YTD 실적 : -0. 2 %

비용 대비 높은 비율 : 0. 1 %

Vanguard High Dividend Yield ETF (뉴욕 증권 거래소 : VYM

VYMVng Hgh DvdndYl82 54-0. 17 %

Highstock 4. 2. 6 )은 퇴직자 및 젊은 수입 투자자에게 훌륭한 선택입니다. 낮은 임계 값의 스크리너를 사용하여 회사의 포트폴리오를 선택합니다. 주식은 평균 이상의 배당금을 지불해야하며, 향후 12 개월 동안 배당금을 지불하여 자격을 얻으려는 계획을 세웁니다. 이 ETF 구조의 과소 평가 된 한 가지 이점은 주가 하락으로 인해 수익률이 상승하는 주식의 언더 웨이트라는 것입니다. 이것은 포트폴리오의 명시된 수익률을 억제하지만 실제 순 수익을 증가시킵니다. 펀드가 폐쇄 될 위험이없고, 거래 스프레드가 매우 작습니다. 비용 비율이 단지 10 베이시스 포인트 (bps) 일 때, 이것은 부문에서 가장 저렴하고 효율적인 ETF 중 하나입니다. 포트폴리오에는 채권은 없지만 주식 보유 중 가중 평균 시가 총액은 Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson 및 Pfizer와 같은 대형 회사를 중심으로 약 1,400 억 달러입니다. 이 크기는 상대적인 정도의 안정성을 추가합니다.

PowerShares 변동 금리 우선 ETF

발급 기관 : Invesco PowerShares

AUM : $ 443. 3 천 6 백만

2015 YTD 성과 : 3. 74 %

사업 비율 : 0. 5 %

우선주 / 전환 사채권에 걸 치지 않는 ETF는 많지 않으며, 상승하는 금리의 전망 : PowerShares 변동 금리 우선 ETF (NYSEARCA : VRP

VRPPwrShr ETF FTII25.95-0.08 %

Highstock 4. 2. 6 로 작성). 이 ETF는 젊지 만 (2014 년 5 월 개시일)이 목록에있는 다른 펀드보다 조금 비싸지 만 이미 상당한 자산을 확보하고 유통 수익률 및 총 수익률 측면에서 많은 표준 채권 펀드를 능가했습니다. ETF의 포트폴리오에는 변동 금리 및 변동 금리 우선 증권이 포함되어 있으며, 선택은 독점적 인 프로세스를 통해 수행됩니다. 거래 마진은 여전히 ​​어둡기 때문에 적극적인 투자자는 다른 옵션을 고려해야합니다. 불확실한 Fed 정책에 대한 보호를 원하는 투자자들에게이 ETF는 새롭고 흥미로운 옵션입니다.