2016 년 퇴직을위한 최고 베팅을하는 3 개의 수동형 인덱스 펀드 (VCIT, HYG)

[기업기상도] '대박'터진 기업 VS 한파에 떠는 기업 (일월 2025)

[기업기상도] '대박'터진 기업 VS 한파에 떠는 기업 (일월 2025)
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2016 년 퇴직을위한 최고 베팅을하는 3 개의 수동형 인덱스 펀드 (VCIT, HYG)

차례:

Anonim

그들은 또한 소득으로 수입을 피하기 위해 저비용 투자에 관심이 있습니다. 그러나 일부 투자자는 투자 수익률을 높이기 위해 더 많은 위험을 부담 할 수 있습니다. 2008 년 금융 위기 이후 연방 준비 제도 이사회 (Federal Reserve)는 금리를 낮게 유지하여 채권 수익률을 낮추었다. 따라서 저수익 국채로 소득을 얻는 것이 어렵습니다. 따라서 각 개별 투자자는 변동성에 대한 위험 허용 성을 검사해야합니다. 다행스럽게도, 저비용의 수동 지수 기금은 은퇴하거나 이미 은퇴 한 사람들에게 적합합니다.

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뱅가드 중기 회사채 ETF

뱅가드 중기 회사채 ETF (NASDAQ : VCIT VCITVgrd Intrm-Trm87. 84-0.01 % 하이 스톡 4. 2. 6 )는 산업, 유틸리티 및 금융 회사가 발행 한 투자 등급의 고정 수입 증권에 대한 익스포저를 제공합니다. 펀드의 채권은 만기가 5 년에서 10 년 사이입니다. VCIT는 Barclays US 5-10 Year Corporate Bond Index를 추적합니다.

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이 펀드는 2015 년 12 월 기준 0.1 %의 매우 낮은 사업 비율과 3. 56 %의 매력적인 수익률을 가지고 있습니다.이 수익률은 미국 재무부가 제공하는 수익률보다 높습니다. 그러나 높은 수익률은 펀드가 금리 위험에 더 많이 노출된다는 것을 의미합니다. 지난 5 년 동안 VCIT는 연평균 수익률로 평균 4.72 %의 수익을 냈습니다. 6 달러입니다. (AUM)에서 70 억, 2015 년 11 월 현재 1,696 채권 보유.

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포트폴리오의 채권은 평균 유효 기간이 7.5 년이며 평균 지속 기간은 6.4 년입니다. 기간은 금리 위험이 펀드에 대한 대가임을 나타냅니다. 기간이 길수록 금리가 상승하여 채권 가격이 하락할 위험이 커집니다. 펀드는 중기 채에 초점을 맞추기 때문에 장기 채권보다 위험이 낮습니다.

iShares iBoxx $ 고수익 회사채 ETF

iShares iBoxx $ 고수익 회사채 ETF (NYSEARCA : HYGiSh iBoxx HYCB87. 74-0.28 % Highstock 4와 함께 창출. 6 )은 미국의 다양한 고수익 회사채에 대한 익스포저를 제공한다. 고수익 채권은 신용 등급이 낮은 회사에게 발행되는 채권입니다. 이 채권은 높은 수익률을 지불하지만 큰 위험을 수반합니다. 2015 년 12 월 현재 HYG의 순 자산은 2015 년 12 월 기준으로 150 억 달러입니다. Markit iBoxx USD Liquid High Yield 지수를 추적합니다.펀드의 채권은 유효 기간이 4. 22 년이고 평균 가중치는 5. 21 년입니다. 이 펀드는 2015 년 12 월 현재 1,016 개의 보유 주식을 보유하고 있습니다. 부문 별로는 통신 부문의 채권이 25.16 %로 가장 높았습니다. HYG는 에너지 분야에서 11.33 %의 가중치를가집니다. 특히 2015 년 유가 및 가스 가격 하락으로 인해이 부문에서 큰 위험을 수반 할 수 있습니다. 일부 전문가들은 소규모 석유 및 가스 생산 업체들 사이에서 파산의 파동이 발생할 가능성이 있다고 생각합니다. 기금이 잘 분산되어 있지만, 에너지 회사의 파산은 성과를 저해 할 수 있습니다. 투자자는 HYG에 투자하기 전에이 위험을 고려해야합니다. iShares Core 미국 총체적 채권 ETF

iShares Core 미국 채권 ETF (NYSEARCA : AGG

AGGiSh Cr 미국 Ag Bd109.508 +0.03 %

Highstock 4. 2. 6 < )는 미국 투자 등급 채권을 보유하고 있습니다. 그것은 단일 기금으로 미국 전체 투자 등급 채권 시장에 대한 노출을 얻을 수있는 저렴한 방법을 제공합니다. Barclays US Aggregate Bond Index를 추적합니다. AGG는 2015 년 12 월 현재 2.30 %의 AUM으로 300 억 달러를 초과하고 있으며, 2015 년 12 월 현재 33 %의 높은 수익률을 기록하고 있습니다.이 기업의 사업 비율은 0.09 %로 매우 낮고 주식 베타는 -0입니다. 07, 펀드가 시장 전체와 함께 가격으로 움직이지 않는다는 것을 나타냅니다. AGG는 또한 2.96 %의 낮은 표준 편차를 가지고 있습니다. 이는 펀드의 변동성이 매우 낮다는 것을 나타냅니다. FRB가 2016 년 금리 인상을 고려함에 따라 채권 가격이이자 리 위험을 감수하기는하지만 저 위험 펀드 다.