그들의 길은 설정되었고 기대는 간단했습니다. 그 이후로 많은 변화가있었습니다. 더 많은 선택을 할 수 있지만, 이것은 또한 학생들이 치열한 경쟁에서 그 어느 때보 다 더 많이 알고 더 많이 기대해야한다는 것을 의미합니다. 재무 계획 분야에서 경력을 쌓기 위해서는 전통적으로 회계 및 심리학과 같은 다른 분야로 강등된 분야에 대한 교육이 필요합니다.

이 기사에서는 최근 졸업생과 곧 졸업 할 졸업생이 재무 계획 경력을 원하는 곳을 결정하고 경쟁에서 다리를 닦을 수있는 방법을 모색합니다 .

졸업하기 전에 준비하기

아마도 가장 먼저 취해야 할 조치는 적절한 전공을 선택하는 것입니다. 여기에는 비즈니스, 경제, 재무 또는 회계가 포함됩니다. 개인 재무 계획 프로그램은 대학원 및 대학원 수준의 더 많은 대학에서 제공됩니다. 이 프로그램은 다른 프로그램에서 다루지 못하는 여러 가지 주제를 자주 접하기 때문에 특히 도움이 될 수 있습니다. 이 주제에는 소비자 권리, 가족 내의 금융 역학 및 퇴직 심리가 포함됩니다. 참조 : Kids or Cash : 현대 결혼 딜레마

전통적인 재정 계획 커리큘럼은 투자와 같이 CFP® (Certified Financial Planner) 이사회 시험과 직접적으로 관련된 자료만을 다루고 있습니다. , 보험 및 세금. 따라서 재무 계획을 전공으로 선택하면 학생들에게 경력을 쌓기 시작하는 훨씬 더 광범위한 지식 기반을 제공하게됩니다. 금융 및 투자 심리를 이해하는 것은 고객을 상대 할 때 매우 귀중한 도움이 될 것이며 실제로 모든 재무 계획가가 어느 정도 마스터해야하는 기술입니다.

과외 활동

물론 올바른 전공을 선택하는 것은 졸업하기 전에 학생들이 취업 할 수있는 유일한 단계입니다. 예비 고용주들에게 이력서를 잘 보여줄 수있는 다른 옵션들이 학생들에게 있습니다. 여기 몇 가지 예가 있어요.

소득세 신고서 준비 -

이것은 여러 가지면에서 학생에게 큰 도움이 될 수있는 실용적이고 실용적인 기술입니다. 금융 업계 고객에 대한 견고한 실무 경험을 제공 할뿐만 아니라 학생에게 CFP® Board 시험에서 테스트 할 기본 세금 정보를 가르 칠 것입니다.

• 은행에서 일하기 - 학생 기획자는 종종 은행에서 근무하는 것이 여러 경력 혜택을 제공한다는 것을 알게됩니다. 학업 일정에 쉽게 적응할 수있는 직업입니다. 임금은 다른 많은 방과 후 직업보다 낫습니다. 이력서에 좋게 보이고 실무 경험을하고 책임자임을 보여줍니다.
• 등록 된 에이전트 시험에 참여하기 - 이 시험은 매년 9 월에 국세청에서 실시합니다. 이 테스트는 CFP® Board 시험에서 발견 된 모든 세금 자료를 거의 다룹니다. 이 시험에 합격하고이 지명을 얻는 것은 재무 실무 분야의 장래 고용주에게 제시 할 인상적인 자격증이됩니다. 또한 이전의 세금 교육을받지 못한 CFP® 지원자보다 엄청난 이점을 얻을 수 있습니다.
• 인턴십 - 재정 계획 회사에서 인턴으로 일하면 모든 학생들에게 분명한 혜택을 제공합니다. 그러나 인턴십이 도움이 될 수는 있지만 중소 기업에서 일하면서 인턴은 종종 관리 지원이나 마케팅 역할로 이전되는 대기업보다 고객 및 재무 계획 프로세스에 대한 실질적인 경험을 제공 할 수 있습니다.
• 직업 찾기 졸업생들은 금융 커뮤니티에 대한 노출을 크게 늘릴 수있는 많은 도구를 가지고 있습니다. 분명히, 현지 회사에서 인턴 과정을 마친 졸업생은 직업 선택 과정에서 알려지지 않은 경쟁자에 비해 상당한 이점이 있습니다.

이러한 고급 스러움이없는 사람들에게 인터넷은 없어서는 안될 자원이 될 수 있습니다. brokerhunter와 같은 웹 사이트. com은 많은 회사의 모든 사용 가능한 게시물을 계속 나열합니다. 직접 대면하는 방식과 네트워크를 선호하는 사람들 (심지어 그렇지 않은 사람들까지도)은 재정 계획 협회 나 전국 보험 협회와 같은 재무 계획 조직의 지부에 합류하는 것이 현명합니다 재무 고문. 이 그룹은 신참 및 베테랑 기획자에게 많은 자원을 제공하며 회원으로 가입 할만한 가치가 있습니다. 그들의 웹 사이트에는 종종 구인 게시도 포함됩니다. 졸업 후

당신에게 가장 적합한 직업이 무엇인지 알면 어려울 수 있습니다. 다음은 경력 경로를 선택할 때 고려해야 할 몇 가지 항목입니다.

오늘날 재무 계획 업계에서 사용되는 다양한 비즈니스 모델이 있습니다. 주식 중개인 및 보험 대리인은 일반적으로 위탁 업무를 수행하는 반면, 등록 투자 자문가는 시간당 수수료 또는 관리 대상 자산 비율을 보상으로 청구하는 경향이 있습니다. 회사 규모는 중요합니다. 대기업은 사무실 공간, 명함 및 레터 헤드와 같은 편의 시설을 제공 할 것입니다. 그러나 대기업은 생산 할당량이 엄격하고, 수수료가 낮으며 규제가 엄격한 환경을 유지할 수 있습니다.

• 다시 말하면, 작은 금융 회사는보다 편안한 분위기와보다 포괄적 인 제품 및 서비스를 제공합니다. 소규모 회사에서 일하면서 새로운 대표를위한 훨씬 광범위한 경험을 제공 할 수 있습니다. 새로운 대표는 고객을 위해 균형 잡힌 재정 계획을 구현할 자유를 가질 수 있습니다. 이 계획에는 모기지 계획 및 소득세 준비 등이 포함될 수 있습니다. 대기업에서 이러한 종류의 책임을지게 될지 의심 스럽습니다.
• 교육 및 지원은 회사마다 다릅니다.스미스 바니 (Smith Barney) 나 노스 웨스턴 뮤추얼 (Northwestern Mutual)과 같은 금융 회사는 철저한 영업 및 제품 교육뿐만 아니라 필요한 테스트를 통과하기 위해 필요한 모든 교육과 훈련을 직원에게 제공합니다. 많은 새로운 고문은 대기업에서 제공하는 교육 프로그램의 혜택을 볼 수 있습니다. 비록 당신이 궁극적으로 대기업 경쟁에서 빠져 나가더라도, 당신은받은 훈련 및 라이센스의 종류를 제공 할 수없는 소기업에게 매력적인 시장성있는 기술을 계속 갖게 될 것입니다.
  마지막으로, 금융 산업 규제 당국의 규제는 증권 허가 시험에 참여하기 위해 중개인 / 딜러가 후원해야합니다.
• 결론
• 대학생들은 졸업하기 전에 시장성을 향상시키기 위해 할 수있는 많은 일들이 있습니다. 일단 현실 세계에 빠지면 재무 계획 비즈니스에서 성공의 열쇠는 지속성이라는 것을 기억하십시오. 일부 졸업생은 현장에서 즉시 자리를 찾을 것이며, 다른 졸업생들은 자신에게 가장 적합한 직장을 찾기 위해 몇 가지 다른 근무 환경을 시도해야 할 수도 있습니다. 자신의 꿈을 달성하지 못할 위험에 처한 사람들에게는 열심히하고 인내해야합니다.

참조 : 재정적 인 직업 : 잠재적 인 고용주를 찾으려는 시도